Vietcombank, Agribank và nhiều ngân hàng khác vừa phát đi thông báo về quy định mới liên quan đến các giao dịch thanh toán có giá trị lớn. Cụ thể, từ ngày 1 tháng 6, mọi giao dịch thanh toán từ 500 triệu đồng trở lên phát sinh trong thời gian hoạt động của hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng sẽ phải được xử lý thông qua hệ thống này.
Quy định chi tiết về giao dịch giá trị cao
Theo Thông tư 08 do Ngân hàng Nhà nước ban hành, các giao dịch dưới 500 triệu đồng được coi là giá trị thấp và có thể thanh toán qua hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng hoặc hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử. Tuy nhiên, đối với các thanh toán có giá trị cao từ 500 triệu đồng trở lên, bắt buộc phải thực hiện qua hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng do Ngân hàng Nhà nước vận hành và quản lý. Điều này nhằm bảo đảm kiểm soát rủi ro và thanh khoản của toàn bộ hệ thống.
Ông Phạm Anh Tuấn, Vụ trưởng Vụ Thanh toán Ngân hàng Nhà nước, cho biết tại buổi họp báo chương trình Ngày tài chính số 2026 với chủ đề "Thanh toán thông minh thúc đẩy tài chính số" do Báo Tuổi Trẻ phối hợp cùng Ngân hàng Nhà nước, Sở Công thương TP.HCM và Công ty cổ phần Thanh toán Quốc gia Việt Nam (Napas) tổ chức.
Không được tách nhỏ giao dịch để tránh đối chiếu sinh trắc học
Một điểm đáng chú ý khác là việc chia tách lệnh thanh toán có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên thành nhiều lệnh nhỏ hơn nhằm tránh quy định đối chiếu sinh trắc học sẽ không được chấp nhận. Theo quy định hiện hành, mỗi lệnh giao dịch có giá trị trên 10 triệu đồng/lần hoặc vượt quá 20 triệu đồng/ngày phải được đối chiếu thông tin sinh trắc học. Nếu khách hàng có nhu cầu chuyển 10 tỉ đồng, đây được hiểu là một lệnh chuyển tiền duy nhất, không phải mặc định chia thành 21 lệnh chuyển 499 triệu đồng. Nếu giao dịch bị tách thành 21 lệnh, khách hàng sẽ phải thực hiện đối chiếu sinh trắc học tương ứng 21 lần.
Việc tách nhỏ giao dịch không chỉ vi phạm quy định mà còn tiềm ẩn nguy cơ bị các đối tượng tội phạm lợi dụng cho mục đích lừa đảo, gian lận. Do đó, khách hàng cần tuân thủ đúng quy định để bảo vệ quyền lợi của mình và đảm bảo an toàn cho hệ thống tài chính.
