Ngày 30/7/2026, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Khu vực 5 đã ký ban hành Kết luận số 118/KL-TTNH về việc thanh tra Ngân hàng TMCP Bản Việt chi nhánh Thái Nguyên (BVBank Thái Nguyên). Kết luận được công bố sau một đợt thanh tra diện rộng, bao trùm nhiều mảng hoạt động cốt lõi của chi nhánh này.
Phạm vi thanh tra bao trùm nhiều lĩnh vực
Theo Kết luận, đoàn thanh tra đã kiểm tra hoạt động cấp tín dụng; công tác xử lý, thu hồi nợ xấu, nợ ngoại bảng sau khi xử lý rủi ro, việc xuất toán nợ đã xử lý rủi ro ra khỏi ngoại bảng; hoạt động huy động vốn; việc chấp hành các quy định về đảm bảo an ninh, an toàn cho hệ thống thanh toán điện tử và các thiết bị đọc thẻ trong quá trình cung ứng dịch vụ.
Đoàn thanh tra cũng tập trung rà soát việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ tín dụng; việc cung ứng dịch vụ thanh toán, chấp hành chỉ đạo của NHNN về giảm phí dịch vụ thanh toán. Bên cạnh đó, công tác chấp hành các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền và tài trợ khủng bố cũng nằm trong diện thanh tra.
Kết quả tích cực: có lãi, nợ xấu thấp
Tại kết luận, cơ quan thanh tra nêu rõ: “BVBank Thái Nguyên cơ bản chấp hành các quy định pháp luật của Nhà nước, NHNN về hoạt động cấp tín dụng; huy động vốn; bảo đảm an ninh an toàn cho hệ thống thanh toán, mở và sử dụng tài khoản thanh toán, cung ứng dịch vụ thanh toán; công tác phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật.”
Chi nhánh đã tổ chức, triển khai các hoạt động kinh doanh theo chỉ đạo, hướng dẫn của Hội sở chính. Kết quả kinh doanh trong thời kỳ thanh tra có lãi, bảo đảm thu nhập cho người lao động. Đặc biệt, tỷ lệ nợ xấu và nợ xử lý rủi ro tại BVBank Thái Nguyên duy trì ở mức thấp, cho thấy chất lượng tín dụng được kiểm soát ổn định.
Những tồn tại được chỉ ra
Bên cạnh những mặt đạt được, cơ quan thanh tra cũng chỉ ra một số tồn tại chủ yếu. Cụ thể, hồ sơ cho vay tại chi nhánh còn có trường hợp thu thập hồ sơ pháp lý, hồ sơ tài chính chưa đầy đủ; công tác thẩm định hồ sơ chưa chặt chẽ. Quy trình thẩm định còn có trường hợp chồng chéo giữa cá nhân/bộ phận quan hệ khách hàng, phê duyệt cấp tín dụng với cá nhân/bộ phận thẩm định.
Công tác lưu trữ hồ sơ tín dụng và hồ sơ mở tài khoản chưa được quan tâm thực hiện tập trung, đầy đủ, dẫn đến thiếu tài liệu, chứng từ khi thanh tra, kiểm tra. Điều này ảnh hưởng đến tính minh bạch và hiệu quả quản lý rủi ro của chi nhánh.
Một vấn đề đáng chú ý nữa là BVBank Thái Nguyên chưa triển khai đầy đủ chỉ đạo của Thống đốc NHNN về giảm lãi suất huy động và lãi suất cho vay qua các sản phẩm tín dụng. Việc chậm thực hiện chỉ đạo này có thể tác động đến khả năng tiếp cận vốn của doanh nghiệp và người dân trên địa bàn.
4 kiến nghị cho chi nhánh, 1 kiến nghị cho Hội sở
Căn cứ kết quả thanh tra, Thanh tra NHNN Khu vực 5 yêu cầu BVBank Thái Nguyên thực hiện 4 kiến nghị nhằm tiếp tục chỉnh sửa, bổ sung các tồn tại, thiếu sót và rút kinh nghiệm. Đồng thời, cơ quan thanh tra cũng đề nghị Hội sở BVBank thực hiện 1 kiến nghị về việc rà soát, bổ sung hướng dẫn quy định nội bộ.
Việc NHNN tăng cường thanh tra, kiểm tra các chi nhánh ngân hàng là hoạt động thường xuyên nhằm đảm bảo sự an toàn, lành mạnh của hệ thống tín dụng. Với kết luận này, BVBank Thái Nguyên cần sớm xây dựng kế hoạch khắc phục triệt để những tồn tại, qua đó nâng cao chất lượng hoạt động và tuân thủ đúng các quy định pháp luật trong thời gian tới.
