Chu Trường Giang lĩnh án 12 năm tù vì lừa đảo ngân hàng NCB
Ngày 21/4, Tòa án Nhân dân Thành phố Hà Nội đã tuyên phạt bị cáo Chu Trường Giang (sinh năm 1980, trú tại Hà Nội) mức án 12 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vụ án liên quan đến hành vi chiếm đoạt tiền tỷ từ Ngân hàng Thương mại Cổ phần Quốc Dân (NCB) thông qua các thủ đoạn tinh vi.
Thủ đoạn lập hợp đồng khống và thế chấp đất giả
Theo cáo trạng, Chu Trường Giang sở hữu ba công ty gồm Công ty Cổ phần Đầu tư VNFF Việt Nam, Công ty Cổ phần Dịch vụ Tư vấn Đầu tư Hải Nam và Công ty Trách nhiệm Hữu hạn Q&A Hà Nội. Các công ty này do ông Giang thành lập, để người khác đứng tên giám đốc hoặc mua lại nhằm che giấu hành vi phạm tội.
Đầu tháng 6/2018, do cần tiền cho mục đích cá nhân và trả nợ, bị cáo nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của Ngân hàng NCB. Ông Giang đã lập các hợp đồng mua bán hàng hóa khống về thuốc tân dược giữa các công ty do mình kiểm soát. Đồng thời, tháng 5/2018, ông cho anh Trần Gia Bắc (sinh năm 1972) vay 300 triệu đồng với lãi suất 1%/tháng, thế chấp bằng giấy chứng nhận quyền sử dụng đất tại phố Mễ Trì, Hà Nội.
Mặc dù biết rõ mảnh đất này đứng tên ông Trần Gia Hải (bố đẻ anh Bắc, đã qua đời), bị cáo Giang vẫn yêu cầu anh Bắc ký hợp đồng chuyển nhượng cho Đặng Việt Hoàng (lái xe thuê của Giang) để "làm tin". Ngày 25/5/2018, ông Giang làm thủ tục với Văn phòng Đăng ký Đất đai chi nhánh quận Nam Từ Liêm (cũ) để anh Hoàng đứng tên trên giấy chứng nhận, sau đó thế chấp thửa đất này vay Ngân hàng NCB 3 tỷ đồng mà anh Bắc không hề hay biết.
Ngân hàng NCB giải ngân và phát hiện gian lận
Căn cứ vào các hợp đồng khống và tài sản thế chấp, ngày 11/6/2018, Ngân hàng NCB đã giải ngân hơn 1,9 tỷ đồng vào tài khoản Công ty VNFF Việt Nam và hơn 1 tỷ đồng vào tài khoản Công ty Q&A Hà Nội. Sau khi nhận tiền, Chu Trường Giang chỉ đạo nhân viên rút tiền để chi tiêu cá nhân và trả nợ.
Khi anh Bắc nghi ngờ và yêu cầu trả lại sổ đỏ, bị cáo từ chối với lý do đã thế chấp đất cho ngân hàng. Về phía Ngân hàng NCB, do không thấy Công ty Hải Nam trả nợ, họ tiến hành xử lý thu hồi nợ và phát hiện tài sản đảm bảo có nguồn gốc đứng tên ông Trần Gia Hải, người đã chết tại thời điểm chuyển nhượng. Năm 2019, ngân hàng tố giác hành vi lừa đảo ra cơ quan công an.
Thiệt hại và khắc phục hậu quả
Ngân hàng NCB yêu cầu Chu Trường Giang trả số nợ gốc 3 tỷ đồng, cùng các khoản lãi phát sinh, tổng cộng lên đến hơn 6 tỷ đồng. Cáo trạng xác định bị cáo còn chiếm đoạt 2,5 tỷ đồng của ngân hàng. Đến nay, gia đình bị cáo mới khắc phục được 500 triệu đồng.
Vụ án này làm nổi bật các vấn đề về an ninh tài chính và quản lý rủi ro trong ngân hàng. Tòa án nhấn mạnh mức án nghiêm khắc nhằm răn đe các hành vi lừa đảo tương tự, bảo vệ quyền lợi của các tổ chức tín dụng và người dân.
