Công an TP.HCM triệt phá đường dây cho vay nặng lãi với lãi suất khủng 365%/năm
Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Thành phố Hồ Chí Minh đã chính thức ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh bắt tạm giam đối với Hoàng Đức Huy (sinh năm 2001, ngụ tại TP.HCM). Đối tượng này bị cáo buộc về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, một hoạt động phi pháp gây nhiều hệ lụy nghiêm trọng cho xã hội.
Đường dây tín dụng đen bị phát hiện trong quá trình tuần tra
Theo hồ sơ điều tra, sự việc bắt đầu lộ diện vào cuối tháng 3 năm 2026 vừa qua. Trong quá trình tuần tra địa bàn, Tổ công tác 363 Công an phường Tăng Nhơn Phú đã phối hợp chặt chẽ với Phòng Cảnh sát hình sự phát hiện Hoàng Đức Huy cùng một đối tượng khác có biểu hiện nghi vấn. Lực lượng chức năng ngay lập tức tiến hành kiểm tra hành chính và qua công tác đấu tranh khai thác, đã làm rõ toàn bộ đường dây tín dụng đen do Huy trực tiếp vận hành và điều hành.
Thủ đoạn tinh vi với lãi suất cao ngất ngưởng
Kết quả điều tra xác định, từ khoảng tháng 4 năm 2025, Hoàng Đức Huy đã bắt đầu tổ chức hoạt động cho vay tiền dưới hai hình thức chính: góp ngày và cho vay "đứng". Để tìm kiếm khách hàng, đối tượng chủ yếu thực hiện giao dịch qua điện thoại và chuyển khoản ngân hàng, đôi khi đưa tiền mặt trực tiếp. Đáng chú ý, để đối phó với cơ quan chức năng, Huy không yêu cầu thế chấp giấy tờ hay tài sản của người vay.
Thay vào đó, đối tượng này tự đặt ra hàng loạt các khoản chi phí vô lý như: phí dịch vụ, tiền cà phê, tiền đi lại… Thực chất, các khoản phí này chính là thủ đoạn tinh vi để "độn" lãi suất thực tế lên mức cao ngất ngưởng, đồng thời cố gắng tạo vẻ ngoài hợp pháp trên giấy tờ. Cơ quan điều tra tính toán, lãi suất mà Huy áp dụng lên đến 1%/ngày, tương đương 365%/năm. Mức lãi khủng khiếp này gấp hơn 18 lần so với quy định tối đa của Bộ luật Dân sự hiện hành.
Nạn nhân bị ép vay dây chuyền với 47 khoản nợ chỉ trong chưa đầy một năm
Điển hình cho sự tàn khốc của kiểu vay nặng lãi này là trường hợp đau lòng của bà N.T.K.C. Ban đầu, bà C. chỉ vay của Hoàng Đức Huy số tiền 20 triệu đồng. Tuy nhiên, do lãi suất quá cao và cách tính "lãi chồng lãi" phức tạp, bà C. nhanh chóng không có khả năng chi trả đúng hạn. Lợi dụng tình thế khó khăn này, Huy đã ép buộc người vay thực hiện chiêu trò "đáo hạn dây chuyền" – tức là vay một khoản nợ mới để trả cho khoản nợ cũ đã đến hạn.
Chỉ trong vòng chưa đầy một năm, cụ thể từ tháng 5 năm 2025 đến tháng 3 năm 2026, Hoàng Đức Huy đã liên tục ép bà C. thực hiện tổng cộng 47 khoản vay khác nhau. Hình thức cho vay "đứng" với số tiền lớn cũng được đối tượng triển khai, ép khách hàng đóng lãi định kỳ 5 ngày một lần. Các hình thức này khiến người vay nhanh chóng kiệt quệ về tài chính và rơi vào cảnh nợ nần chồng chất không lối thoát.
Thu lợi bất chính hơn 402 triệu đồng và hướng xử lý tiếp theo
Tổng số tiền mà đối tượng Hoàng Đức Huy thu lợi bất chính từ nhiều nạn nhân khác nhau đã được cơ quan điều tra xác định là hơn 402 triệu đồng. Con số này phản ánh quy mô và mức độ nghiêm trọng của đường dây tín dụng đen do Huy cầm đầu. Hiện tại, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đang tiếp tục củng cố chứng cứ, mở rộng điều tra để làm rõ tất cả các đối tượng có liên quan. Lực lượng chức năng khẳng định sẽ xử lý nghiêm minh mọi hành vi vi phạm theo đúng quy định của pháp luật, bảo vệ quyền lợi chính đáng của người dân.
