Đối tượng cho vay nặng lãi bị bắt giữ tại Hà Nội với số tiền thu lợi bất chính khổng lồ
Thông qua công tác nắm bắt tình hình địa bàn, Công an xã Thường Tín, Hà Nội đã phát hiện ra những dấu hiệu bất thường liên quan đến hoạt động cho vay tiền của một cá nhân. Đối tượng Nguyễn Trọng Dũng bị nghi ngờ có hành vi cho vay lãi nặng trong các giao dịch dân sự, vi phạm nghiêm trọng quy định pháp luật.
Quá trình điều tra và thu thập chứng cứ
Tổ cảnh sát phòng chống tội phạm của Công an xã Thường Tín đã nhanh chóng vào cuộc, tiến hành xác minh và thu thập tài liệu chứng cứ một cách khẩn trương. Vào ngày 9 tháng 3 năm 2026, cơ quan chức năng đã mời Nguyễn Trọng Dũng lên làm việc để làm rõ sự việc.
Tại cơ quan điều tra, đối tượng này đã thừa nhận hành vi cho vay nặng lãi của bản thân. Kết quả điều tra ban đầu cho thấy, từ cuối năm 2023, Dũng đã tổ chức cho nhiều người vay tiền với mức lãi suất cực kỳ cao, hoạt động một cách tự phát và không tuân thủ các quy định pháp luật.
Phương thức hoạt động tinh vi của đối tượng
Trước khi tiến hành cho vay, Dũng thường tìm hiểu kỹ lưỡng về khả năng tài chính cũng như công việc của từng khách hàng. Dựa trên thông tin này, anh ta áp dụng các mức lãi suất khác nhau, linh hoạt tùy theo từng trường hợp cụ thể.
Điểm đáng chú ý là các giao dịch này diễn ra mà không cần giấy tờ vay mượn hay thế chấp tài sản. Đến kỳ hạn, Dũng sẽ chủ động liên lạc qua điện thoại hoặc tin nhắn để nhắc nhở khách hàng đóng lãi. Việc vay tiền hoặc thanh toán lãi hàng tháng có thể được thực hiện thông qua chuyển khoản ngân hàng hoặc giao dịch tiền mặt trực tiếp.
Số tiền cho vay và lợi nhuận bất chính khổng lồ
Theo tài liệu do lực lượng Cảnh sát hình sự Công an xã Thường Tín thu thập, từ cuối năm 2023 đến đầu năm 2026, Dũng đã cho vay tổng cộng 745 triệu đồng. Mức lãi suất áp dụng dao động từ 3.333 đồng đến 5.000 đồng trên mỗi triệu đồng mỗi ngày, tương đương với tỷ lệ lãi suất hàng năm lên đến 121,7% đến 182,5%.
Qua hoạt động này, đối tượng đã thu về số tiền lợi nhuận bất chính lên tới hơn 386 triệu đồng, một con số gây chấn động và phản ánh mức độ nghiêm trọng của vụ việc.
Quyết định xử lý của cơ quan chức năng
Căn cứ vào các tài liệu, hồ sơ thu thập được, vào ngày 9 tháng 3, Công an xã Thường Tín đã ra quyết định tạm giữ hình sự đối với Nguyễn Trọng Dũng. Hành vi của đối tượng bị truy cứu theo Điều 201 Bộ luật Hình sự về tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự.
Hiện tại, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an xã Thường Tín đang tiếp tục phối hợp điều tra mở rộng vụ án. Mục tiêu là làm rõ toàn bộ hành vi của Nguyễn Trọng Dũng cũng như những người có liên quan, nhằm xử lý triệt để các đối tượng vi phạm theo đúng quy định của pháp luật.
Vụ việc này một lần nữa cảnh báo về những rủi ro từ hoạt động cho vay nặng lãi trái phép, đồng thời khẳng định quyết tâm của lực lượng chức năng trong việc bảo vệ an ninh trật tự và quyền lợi của người dân.
