Ngày 5/5, Tòa án Nhân dân TP.HCM đã tuyên án đối với 38 bị cáo trong đường dây rút tiền thẻ tín dụng chiếm đoạt hơn 1,8 tỷ đồng. Chủ mưu Lê Thị Kim Hòa bị phạt 12 năm tù, Đào Thị Kiều Oanh 11 năm tù, cùng về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản". 36 bị cáo còn lại nhận mức án từ 1 năm tù treo đến 10 năm tù.
Diễn biến vụ án
Vụ án được xét xử từ ngày 23/4/2026. Theo cáo trạng, từ tháng 7/2022, Đào Thị Kiều Oanh, nhờ kinh nghiệm làm việc tại các công ty tài chính, đã nhờ người thân thành lập Công ty P&L làm bình phong để tư vấn sản phẩm vay của Công ty Mirae Asset. Đến tháng 10/2022, Oanh và Lê Thị Kim Hòa góp mỗi người 300 triệu đồng thuê địa điểm, trang bị cơ sở vật chất và tổ chức hoạt động tư vấn.
Các bị cáo hoạt động dưới hình thức hỗ trợ chuyển đổi tiền từ thẻ tín dụng sang tiền mặt, quảng cáo không thu phí nhưng thực tế chiếm giữ từ 25% đến 27% giá trị giao dịch của khách hàng. Oanh mua dữ liệu thông tin khách hàng sử dụng thẻ tín dụng, lập gian hàng trực tuyến giả và kết nối với cổng thanh toán điện tử để thực hiện giao dịch rút tiền. Hòa tổ chức xây dựng hệ thống kỹ thuật, thuê người viết phần mềm che giấu số điện thoại gọi đi, tạo số điện thoại ảo và vận hành website nhằm tiếp cận, tư vấn khách hàng.
Vai trò đồng phạm
Một số bị cáo khác được phân công giải ngân, ứng trước khoảng 75% giá trị giao dịch cho khách hàng để tạo lòng tin, sau đó nhận tiền từ các giao dịch qua cổng thanh toán, chuyển về tài khoản cá nhân để phân chia. Sau khi trừ chi phí, số tiền còn lại được chia cho các bị cáo, trong đó Oanh và Hòa hưởng lợi chính.
Phán quyết của tòa
Hội đồng xét xử nhận định hành vi của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, xâm phạm quyền sở hữu tài sản của nhiều người, gây ảnh hưởng xấu đến trật tự an toàn xã hội, do đó cần xử lý nghiêm để răn đe, phòng ngừa chung. Ngoài hình phạt tù, tòa buộc các bị cáo nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất chính.
Vụ án là lời cảnh báo cho các hành vi lừa đảo qua mạng, đặc biệt là các chiêu trò rút tiền thẻ tín dụng trái phép. Người dân cần nâng cao cảnh giác, không tin vào những lời quảng cáo "không thu phí" hoặc "chuyển đổi tiền mặt" từ thẻ tín dụng khi chưa kiểm tra kỹ thông tin.
