Cảnh báo nguy cơ từ việc cho mượn tài khoản ngân hàng
Thời gian gần đây, cơ quan chức năng đã đưa ra cảnh báo khẩn cấp về việc người dân không nên thực hiện các hành vi như cho mượn, cho thuê hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng. Đây là vấn đề đáng báo động khi nhiều trường hợp đã được ghi nhận do sự cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật hoặc vì tình cảm bạn bè, người thân.
Thủ đoạn tinh vi của tội phạm
Các đối tượng phạm tội thường tiếp cận nạn nhân thông qua nhiều kênh khác nhau như mạng xã hội, điện thoại, tin nhắn hoặc gặp mặt trực tiếp. Họ sử dụng những lời mời chào hấp dẫn, hứa hẹn trả "tiền công" hoặc "hoa hồng" chỉ với vài trăm nghìn đến vài triệu đồng để dụ dỗ người dân cung cấp thông tin đăng nhập hoặc giao quyền sử dụng tài khoản.
Ngoài ra, tội phạm còn giả danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng hoặc sử dụng các ứng dụng hẹn hò trực tuyến để tạo dựng lòng tin. Một số trường hợp lợi dụng mối quan hệ quen biết để "mượn tạm" tài khoản, nhưng thực chất là nhằm mục đích rửa tiền hoặc tẩu tán tài sản phi pháp.
Hậu quả pháp lý nặng nề
Sau khi chiếm được quyền sử dụng, các đối tượng này dùng tài khoản để thực hiện các giao dịch trái phép như nhận và chuyển tiền từ hoạt động lừa đảo, cá độ, rửa tiền. Đáng lo ngại hơn, hành vi này có thể vô tình tiếp tay cho các tội phạm nghiêm trọng như tài trợ khủng bố.
Chủ tài khoản, dù không trực tiếp tham gia hoặc hưởng lợi, vẫn phải đối mặt với những hậu quả pháp lý nghiêm trọng. Cụ thể, họ có thể bị phong tỏa tài khoản, xử phạt vi phạm hành chính theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP (có hiệu lực từ ngày 09/02/2026), hoặc thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Cơ quan chức năng tại tỉnh Đắk Lắk đặc biệt nhấn mạnh người dân cần tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Đồng thời, cần nâng cao cảnh giác trước các lời mời chào "việc nhẹ lương cao" hoặc đề nghị nhận tiền hộ, chuyển tiền giúp từ những nguồn không rõ ràng.
Trong trường hợp đã lỡ cho mượn tài khoản hoặc phát hiện dấu hiệu bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng:
- Liên hệ ngân hàng để yêu cầu khóa tài khoản và tạm ngừng giao dịch.
- Đến cơ quan Công an gần nhất để trình báo và phối hợp xử lý kịp thời.
Biện pháp phòng ngừa hiệu quả
Để tránh rơi vào bẫy của tội phạm, người dân cần thận trọng khi kết bạn, giao lưu hoặc hẹn hò trực tuyến. Nên lựa chọn các nền tảng uy tín, kiểm tra kỹ thông tin và mức độ xác thực của đối phương. Không nên đặt niềm tin vào những người chưa từng gặp trực tiếp và chỉ liên lạc qua hình ảnh hoặc video.
Khi phát hiện bất kỳ dấu hiệu nghi vấn nào liên quan đến lừa đảo, cần lưu giữ đầy đủ chứng cứ và trình báo ngay cho cơ quan chức năng để được hỗ trợ và xử lý theo đúng quy định của pháp luật.
