Lào Cai: Bắt giữ đối tượng bán tài khoản ngân hàng, phát hiện giao dịch bất hợp pháp hàng tỷ đồng
Theo thông tin từ Công an tỉnh Lào Cai, vào đầu tháng 4/2026, lực lượng chức năng tại phường Cam Đường đã phát hiện và tiến hành điều tra một trường hợp có dấu hiệu mua bán, trao đổi tài khoản cá nhân trái phép. Đối tượng bị bắt giữ là Đỗ Tiến Xuân, sinh năm 1997, cư trú tại Tổ dân phố công trường 5, phường Cam Đường, tỉnh Lào Cai.
Hành vi vi phạm và phương thức hoạt động
Qua công tác nghiệp vụ, Công an phường Cam Đường xác định Đỗ Tiến Xuân đã tham gia một hội nhóm trên không gian mạng chuyên về mua bán tài khoản ngân hàng từ năm 2023. Đối tượng này đã sử dụng thông tin cá nhân của mình để mua nhiều sim điện thoại và đăng ký hàng loạt tài khoản tại các ngân hàng khác nhau.
Sau đó, Xuân bán lại các tài khoản này cho một đối tượng khác với tổng số tiền thu về là 4.500.000 đồng. Điều đáng chú ý, khi kiểm tra lịch sử giao dịch, cơ quan chức năng phát hiện các tài khoản này đã phát sinh hàng chục nghìn giao dịch trong thời gian ngắn, với số tiền lên đến nhiều tỷ đồng.
Dấu hiệu liên quan đến tội phạm nghiêm trọng
Các giao dịch bất thường này có dấu hiệu liên quan mật thiết đến nhiều hành vi vi phạm pháp luật, bao gồm:
- Lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua các hình thức tinh vi.
- Tổ chức đánh bạc trái phép trên không gian mạng.
- Cho vay nặng lãi với lãi suất vượt quá quy định của pháp luật.
- Rửa tiền nhằm hợp thức hóa các nguồn tiền bất hợp pháp.
Ngay sau khi phát hiện sự việc, Công an phường Cam Đường đã nhanh chóng triệu tập và làm việc với đối tượng Đỗ Tiến Xuân. Đồng thời, lực lượng chức năng đã lập hồ sơ ban đầu và yêu cầu đối tượng khóa ngay các tài khoản cá nhân đã bán để ngăn chặn kịp thời các giao dịch bất hợp pháp.
Cảnh báo về hậu quả pháp lý nghiêm trọng
Cơ quan Công an khẳng định, hành vi mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng là vi phạm pháp luật và tiềm ẩn rủi ro pháp lý rất lớn. Theo quy định tại Điều 291 Bộ luật Hình sự năm 2015 (đã được sửa đổi, bổ sung năm 2025), các hành vi thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán hoặc công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng có thể bị xử phạt với mức hình phạt lên đến 07 năm tù hoặc phạt tiền đến 500 triệu đồng, tùy theo mức độ vi phạm.
Bên cạnh đó, người thực hiện hành vi này còn phải đối mặt với nhiều hậu quả nghiêm trọng khác:
- Tài khoản ngân hàng có thể bị phong tỏa vĩnh viễn.
- Số tiền liên quan đến các giao dịch bất hợp pháp sẽ bị tịch thu theo quy định của pháp luật.
- Người bán tài khoản sẽ bị đưa vào danh sách cảnh báo rủi ro của hệ thống ngân hàng, gây khó khăn cho các giao dịch tài chính trong tương lai.
- Thiệt hại về danh dự và nhân thân, ảnh hưởng lâu dài đến cuộc sống cá nhân và gia đình.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Trước tình hình gia tăng các vụ việc tương tự, cơ quan Công an đưa ra lời khuyên quan trọng cho người dân:
- Tuyệt đối không tham gia vào bất kỳ hình thức mua bán, cho thuê hoặc cho mượn tài khoản ngân hàng nào, dù với bất kỳ lý do hay lời mời chào hấp dẫn nào.
- Cần cảnh giác cao độ với các chiêu trò "việc nhẹ, lãi cao" hoặc "cho thuê tài khoản nhận hoa hồng" được quảng cáo tràn lan trên mạng xã hội và các nền tảng trực tuyến.
- Khi phát hiện tài khoản ngân hàng của mình có dấu hiệu bị lợi dụng hoặc có người lạ đề nghị sử dụng tài khoản, hãy báo ngay cho ngân hàng hoặc cơ quan Công an gần nhất để được hỗ trợ và xử lý kịp thời.
Thực tế điều tra cho thấy, nhiều tài khoản ngân hàng đã bị lợi dụng vào các mục đích phi pháp như nhận và chuyển tiền trong các vụ lừa đảo, rửa tiền, phục vụ hoạt động đánh bạc trực tuyến, hoặc thực hiện giao dịch tài chính xuyên biên giới nhằm che giấu dấu vết tội phạm. Do đó, việc nâng cao nhận thức và tuân thủ pháp luật là vô cùng cần thiết để bảo vệ bản thân và cộng đồng.
