Huế khởi tố 2 đối tượng cho vay nặng lãi trên mạng với lãi suất hơn 530%/năm
Ngày 16.4, thông tin từ Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an thành phố Huế cho biết đơn vị này vừa khởi tố vụ án hình sự, đồng thời khởi tố 2 bị can về hành vi cho vay nặng lãi trên không gian mạng. Đáng chú ý, mức lãi suất trong các giao dịch này được xác định lên đến hơn 530% mỗi năm, vượt xa quy định pháp luật.
Hai bị can bị khởi tố
Hai bị can bị khởi tố trong vụ án này là Nguyễn Ngọc Tuấn (36 tuổi, trú tại tỉnh Ninh Bình) và Phạm Huỳnh Thanh Trúc (24 tuổi, trú tại tỉnh Kiên Giang). Cả hai đều bị cáo buộc tham gia vào đường dây cho vay nặng lãi thông qua các nền tảng mạng xã hội, gây ảnh hưởng nghiêm trọng đến trật tự an toàn xã hội.
Phương thức hoạt động tinh vi
Theo điều tra ban đầu, nhóm nghi phạm đã sử dụng nhiều tài khoản Facebook khác nhau để thường xuyên đăng tải bài viết quảng cáo cho vay trả góp theo ngày trên các hội nhóm tại địa bàn thành phố Huế. Sau khi tiếp cận người có nhu cầu vay, các đối tượng dùng ứng dụng Zalo để liên hệ và hẹn gặp trực tiếp tại các quán cà phê. Tại đây, họ thỏa thuận về số tiền vay, lãi suất và phương thức trả góp với người vay.
Về cơ chế thu lợi, với khách hàng vay lần đầu, nhóm này thu phí hồ sơ lên đến 15% trên tổng số tiền vay, và phí này được trừ trực tiếp vào tiền giải ngân. Đối với các lần vay sau, mức phí giảm xuống còn 10%. Hằng ngày, người vay buộc phải chuyển tiền trả góp vào tài khoản ngân hàng do các nghi phạm chỉ định. Trong trường hợp chậm trả, các đối tượng liên tục nhắn tin, gọi điện với lời lẽ đe dọa và gây áp lực tâm lý, buộc người vay phải thanh toán ngay lập tức.
Lãi suất "cắt cổ" lên đến 530,91%/năm
Kết quả điều tra cho thấy, mức lãi suất trong các giao dịch này cực kỳ cao, vượt xa mức cho phép theo quy định của pháp luật. Đặc biệt, có trường hợp lãi suất được tính toán lên đến 530,91%/năm, một con số được xem là "cắt cổ" và gây thiệt hại nặng nề cho người vay. Hành vi này không chỉ vi phạm nghiêm trọng các quy định về cho vay trong giao dịch dân sự mà còn tiềm ẩn nguy cơ dẫn đến các hệ lụy xã hội phức tạp.
Quá trình điều tra và xử lý
Dưới sự chỉ đạo trực tiếp của Ban giám đốc Công an thành phố Huế, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao đã triển khai đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ chuyên sâu. Các biện pháp này bao gồm:
- Tập trung xác minh và thu thập tài liệu, chứng cứ liên quan đến hoạt động của nhóm nghi phạm.
- Làm rõ vai trò và hành vi vi phạm cụ thể của từng bị can trong đường dây cho vay nặng lãi.
- Phối hợp với các đơn vị chức năng để mở rộng điều tra, nhằm xử lý triệt để các đối tượng liên quan.
Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an thành phố Huế cũng đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Đồng thời, đơn vị này đã chuyển hồ sơ sang Cơ quan An ninh điều tra Công an thành phố Huế để tiếp tục khởi tố bị can đối với Nguyễn Ngọc Tuấn và Phạm Huỳnh Thanh Trúc. Hiện tại, vụ án đang được tiếp tục điều tra mở rộng, với mục tiêu làm rõ toàn bộ mạng lưới và xử lý nghiêm minh theo quy định của pháp luật.
Cơ quan chức năng cảnh báo người dân cần thận trọng khi tham gia các giao dịch vay mượn trên không gian mạng, đặc biệt là tránh các hình thức cho vay với lãi suất cao bất thường, để không trở thành nạn nhân của các đường dây tội phạm công nghệ cao.
