Cảnh báo khẩn từ Công an: Đổi tiền lẻ trái phép trên mạng xã hội có thể khiến người dân mất trắng và đối mặt mức phạt lên đến 40 triệu đồng
Thời gian gần đây, trên nhiều nền tảng mạng xã hội, các tài khoản và hội nhóm đã công khai rao bán, đổi tiền mới và tiền lẻ với số lượng lớn, quảng cáo dịch vụ đổi nhanh chóng và giao hàng tận nơi. Tuy nhiên, phần lớn những giao dịch này không thông qua các kênh hợp pháp, tiềm ẩn nhiều rủi ro và nguy cơ vi phạm pháp luật đối với người dân.
Vụ việc cụ thể tại Quảng Ninh
Theo thông tin từ Cổng Thông tin điện tử Bộ Công an, vào ngày 09/02/2026, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ninh đã phát hiện và triệu tập một trường hợp là T.M.H (sinh năm 1998, trú tại phường Liên Hòa, tỉnh Quảng Ninh) về hành vi đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ "đổi tiền lẻ" trên mạng xã hội Facebook. Tại cơ quan Công an, T.M.H đã nhận thức rõ hành vi vi phạm quy định của pháp luật, cam kết gỡ bỏ toàn bộ nội dung đã đăng tải và không tái phạm.
Quy định pháp luật nghiêm ngặt về hoạt động thu, đổi tiền
Hoạt động thu, đổi tiền đã được pháp luật quy định chặt chẽ. Cụ thể, Thông tư số 25/2013/TT-NHNN ngày 02/12/2013 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định rằng chỉ các cơ quan, tổ chức có thẩm quyền như Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước mới được phép thực hiện hoạt động thu, đổi tiền theo đúng quy định.
Cá nhân hoặc tổ chức không có chức năng ngân hàng nhưng tự ý tổ chức đổi tiền để hưởng chênh lệch hoặc thu phí là hành vi vi phạm pháp luật. Theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ, cá nhân vi phạm có thể bị xử phạt hành chính từ 20 đến 40 triệu đồng; tổ chức vi phạm bị phạt từ 40 đến 80 triệu đồng, đồng thời buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp.
Khuyến cáo quan trọng từ cơ quan Công an
Qua vụ việc này, cơ quan Công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không tin tưởng và không thực hiện giao dịch đổi tiền mới hoặc tiền lẻ qua mạng xã hội hoặc các kênh không rõ nguồn gốc. Việc sử dụng các dịch vụ đổi tiền trái phép không chỉ khiến người dân phải chịu mức phí chênh lệch cao, mà còn tiềm ẩn nhiều nguy cơ như:
- Bị lừa đảo, đổi thiếu tiền.
- Bị chặn liên lạc sau khi chuyển khoản.
- Vô tình tiếp tay cho hành vi lưu hành tiền giả hoặc tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Khi có nhu cầu đổi tiền mới hoặc tiền lẻ, người dân cần đến các điểm giao dịch hợp pháp theo quy định của pháp luật để bảo đảm an toàn, minh bạch và bảo vệ quyền lợi chính đáng của mình. Thông tin này được cung cấp dựa trên nguồn từ Cổng Thông tin điện tử Bộ Công an.
