Quảng Ninh cảnh báo dịch vụ đổi tiền lẻ trái phép trên mạng xã hội dịp Tết

Theo thông tin từ Cổng thông tin điện tử Công an tỉnh Quảng Ninh, nhu cầu đổi tiền mới và tiền lẻ thường tăng cao vào dịp Tết Nguyên đán, tạo điều kiện cho các dịch vụ đổi tiền trái phép hoạt động mạnh mẽ trên không gian mạng. Trong thời gian gần đây, nhiều nền tảng mạng xã hội đã xuất hiện các tài khoản và hội nhóm công khai rao bán, đổi tiền mới, tiền lẻ với số lượng lớn, kèm theo quảng cáo hấp dẫn như đổi nhanh chóng và giao hàng tận nơi. Tuy nhiên, đa phần các giao dịch này không thông qua kênh hợp pháp, tiềm ẩn nhiều rủi ro và nguy cơ vi phạm pháp luật đối với người dân.

Phát hiện và xử lý trường hợp vi phạm

Vào ngày 9 tháng 2, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ninh đã phát hiện và triệu tập một cá nhân là T.M.H. (sinh năm 1998, cư trú tại phường Liên Hòa, tỉnh Quảng Ninh) về hành vi đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ "đổi tiền lẻ" trên mạng xã hội Facebook. Tại cơ quan công an, T.M.H. đã nhận thức rõ hành vi vi phạm quy định của pháp luật, cam kết gỡ bỏ toàn bộ nội dung đã đăng tải và không tái phạm trong tương lai.

Quy định pháp luật về hoạt động đổi tiền

Hoạt động thu, đổi tiền đã được pháp luật quy định chặt chẽ. Cụ thể, Thông tư số 25/2013/TT-NHNN ngày 02/12/2013 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chỉ cho phép các cơ quan, tổ chức có thẩm quyền như Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước thực hiện hoạt động thu, đổi tiền theo đúng quy định. Cá nhân hoặc tổ chức không có chức năng ngân hàng mà tự ý tổ chức đổi tiền để hưởng chênh lệch hoặc thu phí đều là hành vi vi phạm pháp luật.

Theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ, mức xử phạt hành chính đối với cá nhân vi phạm có thể từ 20 đến 40 triệu đồng, trong khi tổ chức vi phạm bị phạt từ 40 đến 80 triệu đồng. Ngoài ra, các đối tượng này còn bị buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp từ hoạt động trái phép.

Khuyến cáo từ cơ quan công an

Qua vụ việc này, cơ quan công an khuyến cáo người dân tuyệt đối không tin tưởng và không thực hiện các giao dịch đổi tiền mới, tiền lẻ thông qua mạng xã hội hoặc các kênh không rõ nguồn gốc. Việc sử dụng dịch vụ đổi tiền trái phép không chỉ khiến người dân phải chịu mức phí chênh lệch cao mà còn tiềm ẩn nhiều nguy cơ như:

Bị lừa đảo hoặc đổi thiếu tiền.
Bị chặn liên lạc sau khi chuyển khoản.
Vô tình tiếp tay cho hành vi lưu hành tiền giả hoặc tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.

Khi có nhu cầu đổi tiền mới hoặc tiền lẻ, người dân cần đến các điểm giao dịch hợp pháp theo quy định của pháp luật, chẳng hạn như ngân hàng hoặc kho bạc, để đảm bảo an toàn, minh bạch và bảo vệ quyền lợi chính đáng của mình. Điều này giúp tránh những rủi ro không đáng có và tuân thủ đúng các quy định pháp luật hiện hành.