Cảnh báo dịch vụ đổi tiền lẻ trái phép trên mạng xã hội dịp Tết
Vào dịp Tết Nguyên đán, nhu cầu đổi tiền mới và tiền lẻ trong cộng đồng tăng cao đáng kể. Đây cũng chính là thời điểm mà các dịch vụ đổi tiền trái phép hoạt động một cách rầm rộ và công khai trên không gian mạng, đặc biệt là các nền tảng mạng xã hội phổ biến.
Hoạt động trái phép và rủi ro tiềm ẩn
Thời gian gần đây, trên nhiều nền tảng mạng xã hội, người dùng dễ dàng bắt gặp các tài khoản cá nhân hoặc hội nhóm công khai rao bán, đổi tiền mới và tiền lẻ với số lượng lớn. Những đối tượng này thường quảng cáo dịch vụ với các ưu điểm như đổi nhanh chóng, giao hàng tận nơi để thu hút khách hàng. Tuy nhiên, phần lớn các giao dịch này không được thực hiện thông qua các kênh hợp pháp, dẫn đến nhiều rủi ro nghiêm trọng và nguy cơ vi phạm pháp luật đối với người dân tham gia.
Vụ việc cụ thể tại Quảng Ninh
Một minh chứng rõ ràng cho vấn đề này là vụ việc được phát hiện vào ngày 9 tháng 2 năm 2026. Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Quảng Ninh đã phát hiện và triệu tập một cá nhân có tên T.M.H (sinh năm 1998, trú tại phường Liên Hòa, tỉnh Quảng Ninh) về hành vi đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ "đổi tiền lẻ" trên mạng xã hội Facebook. Tại cơ quan công an, T.M.H đã nhận thức rõ hành vi vi phạm quy định của pháp luật, cam kết gỡ bỏ toàn bộ nội dung đã đăng tải và không tái phạm trong tương lai.
Quy định pháp luật về hoạt động đổi tiền
Theo quy định hiện hành, hoạt động thu và đổi tiền đã được pháp luật quy định một cách chặt chẽ. Cụ thể, Thông tư số 25/2013/TT-NHNN ngày 2/12/2013 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chỉ rõ rằng chỉ các cơ quan, tổ chức có thẩm quyền như Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước mới được phép thực hiện hoạt động thu, đổi tiền theo đúng quy định.
Các cá nhân hoặc tổ chức không có chức năng ngân hàng nhưng tự ý tổ chức đổi tiền để hưởng chênh lệch hoặc thu phí đều được xem là hành vi vi phạm pháp luật. Theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ, mức xử phạt cho các vi phạm này có thể lên đến:
- Cá nhân vi phạm: bị xử phạt hành chính từ 20 đến 40 triệu đồng.
- Tổ chức vi phạm: bị phạt từ 40 đến 80 triệu đồng, đồng thời buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Qua vụ việc trên, cơ quan công an đưa ra khuyến cáo mạnh mẽ đến người dân:
- Tuyệt đối không tin tưởng và không thực hiện bất kỳ giao dịch đổi tiền mới hoặc tiền lẻ thông qua mạng xã hội hoặc các kênh không rõ nguồn gốc.
- Việc sử dụng các dịch vụ đổi tiền trái phép không chỉ khiến người dân phải chịu mức phí chênh lệch cao một cách bất hợp lý, mà còn tiềm ẩn nhiều nguy cơ nghiêm trọng như bị lừa đảo, đổi thiếu tiền, bị chặn liên lạc sau khi chuyển khoản, hoặc thậm chí vô tình tiếp tay cho hành vi lưu hành tiền giả hoặc tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Khi có nhu cầu đổi tiền mới hoặc tiền lẻ, người dân cần chủ động đến các điểm giao dịch hợp pháp theo quy định của pháp luật. Điều này không chỉ bảo đảm an toàn và minh bạch trong giao dịch, mà còn bảo vệ quyền lợi chính đáng của bản thân trước những rủi ro không đáng có.
