Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an vừa hoàn tất kết luận điều tra, đề nghị truy tố đối với Nguyễn Thị Hồng, nguyên nhân viên tín dụng của một ngân hàng thương mại cổ phần, về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Đưa hối lộ".
Hành vi lừa đảo tinh vi
Theo kết luận điều tra, từ năm 2020 đến năm 2022, Nguyễn Thị Hồng đã lợi dụng chức vụ là nhân viên tín dụng để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của nhiều khách hàng. Cụ thể, Hồng đã tự ý lập các hợp đồng tín dụng giả, nâng khống số tiền vay, sau đó chiếm đoạt số tiền chênh lệch. Tổng số tiền Hồng chiếm đoạt lên tới hơn 10 tỷ đồng.
Ngoài ra, Hồng còn có hành vi đưa hối lộ cho một số cán bộ ngân hàng để hợp thức hóa các hồ sơ vay vốn giả mạo. Số tiền hối lộ khoảng 500 triệu đồng.
Chạy án cho chủ tịch Nguyễn Group
Đáng chú ý, trong quá trình điều tra, Hồng còn khai nhận đã thực hiện hành vi chạy án cho ông Nguyễn Văn A, Chủ tịch Hội đồng quản trị Tập đoàn Nguyễn Group. Trước đó, ông A bị khởi tố về tội "Vi phạm quy định về kế toán gây hậu quả nghiêm trọng" và "Trốn thuế".
Theo lời khai, Hồng đã nhận 2 tỷ đồng từ gia đình ông A để lo lót cho các cơ quan chức năng nhằm giảm nhẹ tội danh cho ông A. Tuy nhiên, Hồng không thực hiện được việc chạy án mà đã chiếm đoạt số tiền này.
Hậu quả nghiêm trọng
Hành vi của Nguyễn Thị Hồng đã gây thiệt hại lớn về tài sản cho ngân hàng và các khách hàng, đồng thời làm xói mòn niềm tin của người dân vào hệ thống ngân hàng. Vụ việc cũng cho thấy sự thiếu kiểm soát trong hoạt động tín dụng tại một số ngân hàng thương mại.
Hiện, vụ án đã được chuyển sang Viện Kiểm sát Nhân dân Tối cao để xem xét truy tố. Dự kiến, phiên tòa sẽ được mở trong thời gian tới.
Bài học cảnh giác
Các chuyên gia pháp lý cho rằng, vụ việc này là bài học cảnh tỉnh cho các ngân hàng trong việc quản lý nhân sự và quy trình tín dụng. Đồng thời, người dân cần nâng cao cảnh giác khi thực hiện các giao dịch vay vốn, tránh bị lợi dụng.
