Cơ quan Công an vừa đưa ra cảnh báo về việc hàng triệu người có tài khoản ngân hàng có thể đối mặt với mức phạt từ 100 đến 200 triệu đồng nếu thực hiện hành vi tưởng chừng vô hại: cho mượn hoặc chuyển giao quyền sử dụng tài khoản. Theo điều tra, các đường dây tội phạm công nghệ cao xuyên biên giới đang lợi dụng tài khoản ngân hàng và dữ liệu sinh trắc học của công dân để thực hiện lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền và các giao dịch tài chính trái phép.
Thủ đoạn tinh vi qua tuyển dụng việc nhẹ lương cao
Theo cơ quan Công an, một thủ đoạn phổ biến là đăng tải thông tin tuyển dụng trên mạng xã hội với nội dung như 'việc nhẹ, lương cao', 'không yêu cầu kinh nghiệm'. Khi người lao động liên hệ, các đối tượng yêu cầu mở tài khoản ngân hàng tại Việt Nam và bàn giao quyền sử dụng. Sau đó, chúng hỗ trợ chi phí làm hộ chiếu và đưa nạn nhân sang Campuchia làm việc. Tại đây, nhiều người bị quản lý chặt chẽ, giữ giấy tờ tùy thân và hạn chế liên lạc.
Đáng chú ý, các đối tượng định kỳ chụp ảnh, quay video khuôn mặt nạn nhân để thu thập dữ liệu sinh trắc học. Những dữ liệu này được dùng để xác thực giao dịch trực tuyến trên tài khoản đứng tên nạn nhân, phục vụ chuyển tiền hoặc luân chuyển dòng tiền bất hợp pháp.
Thu thập thông tin qua cộng tác viên tài chính
Cơ quan Công an cũng ghi nhận tình trạng các đối tượng tiếp cận nhân viên hoặc cộng tác viên của công ty tài chính, tổ chức tín dụng để thu thập thông tin khách hàng. Bằng lời mời làm cộng tác viên với thù lao cao, chúng lấy hình ảnh căn cước công dân, dữ liệu xác thực khuôn mặt từ hồ sơ tín dụng. Một số trường hợp bị yêu cầu cài đặt ứng dụng hoặc truy cập đường dẫn không rõ nguồn gốc để thu thập thêm dữ liệu sinh trắc học. Những thông tin này sau đó được dùng để mở tài khoản ngân hàng trực tuyến mà chủ thể không hề biết.
Mức phạt hành chính và truy cứu hình sự
Hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán đã được quy định chế tài xử lý. Theo Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hành vi liên quan đến từ 1 đến dưới 10 tài khoản bị phạt từ 100 triệu đến 150 triệu đồng. Đối với từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt là từ 150 triệu đến 200 triệu đồng, nếu chưa đến mức truy cứu trách nhiệm hình sự.
Ngoài xử phạt hành chính, nếu cơ quan điều tra xác định việc cho thuê, cho mượn hoặc chuyển giao tài khoản nhằm phục vụ hoặc tiếp tay cho các hành vi như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền, tổ chức đánh bạc hoặc các tội phạm khác, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Cơ quan Công an khuyến cáo người dân không mua bán, cho thuê, cho mượn hoặc chuyển giao quyền sử dụng tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Đồng thời, cần bảo mật thông tin cá nhân, không chia sẻ hình ảnh căn cước công dân, dữ liệu sinh trắc học hoặc thực hiện xác thực khuôn mặt trên các ứng dụng, đường dẫn không rõ nguồn gốc. Người dân nên thường xuyên kiểm tra các tài khoản đứng tên mình và chỉ thực hiện giao dịch trên nền tảng chính thức của ngân hàng để tránh bị lợi dụng vào các hoạt động vi phạm pháp luật.
