HanaGold: Hành Trình Từ Startup Gây Chú Ý Đến Vụ Án Hình Sự
Mô hình "Tiệm kim hoàn 4.0" mang tên HanaGold, do CEO Ngô Thị Thảo (sinh năm 1994) sáng lập, từng là một hiện tượng lạ lẫm trong cộng đồng khởi nghiệp Việt Nam. Sự chú ý dành cho startup này bùng nổ sau khi xuất hiện trên chương trình Shark Tank Việt Nam vào năm 2022, nơi dàn "cá mập" chỉ ra hàng loạt rủi ro tiềm ẩn về vốn lẫn tính pháp lý. Bất chấp những cảnh báo đó, HanaGold vẫn tiếp tục vận hành và mở rộng quy mô, tự công bố đã thu hút hàng trăm nghìn người dùng ứng dụng, trước khi các sai phạm bị phơi bày.
Ứng Dụng Tích Lũy Vàng Gây Tranh Cãi: Từ Shark Tank Đến Mở Rộng
HanaGold (Công ty Cổ phần Vàng Bạc Đá Quý HanaGold) chính thức thành lập vào tháng 10/2020, với cổ đông chi phối là Ngô Thị Thảo nắm giữ 85% cổ phần. Các cổ đông sáng lập còn lại bao gồm ông Phạm Hữu Sơn (5%) và ông Vương Lê Vĩnh Nhân (10%) – một nhân vật nổi tiếng trong lĩnh vực công nghệ và kinh doanh. Ngay từ đầu, startup này tự định vị là một "tiệm kim hoàn 4.0", kết hợp giữa kinh doanh vàng truyền thống và nền tảng công nghệ hiện đại.
Theo giới thiệu, người dùng có thể mua vàng tích lũy trực tuyến chỉ từ 100.000 đồng thông qua ứng dụng, sau đó quy đổi thành vàng vật chất và nhận tại hệ thống cửa hàng hoặc các điểm nhượng quyền. Nền tảng còn tích hợp nhiều tính năng hấp dẫn như tích lũy vàng dạng số, mua bán trực tuyến, rút tiền nhanh chóng, cùng các công cụ được quảng bá là "sinh lời mỗi ngày". HanaGold cũng xây dựng hệ sinh thái công nghệ bao gồm định danh sản phẩm vàng 24K bằng NFC để truy xuất nguồn gốc, và mô hình máy bán vàng tự động (HanaGold ATM) hoạt động 24/7.
Mô hình này từng gây chú ý đặc biệt khi xuất hiện trên Shark Tank Việt Nam năm 2022, với đề xuất gọi vốn 200.000 USD (tương đương gần 5,3 tỷ đồng theo tỷ giá hiện tại) cho 10% cổ phần. Tại thời điểm đó, doanh nghiệp cho biết đã có 3 cửa hàng và khoảng 15.000 người dùng tải ứng dụng, trong đó 30% phát sinh giao dịch. Tuy nhiên, toàn bộ các "cá mập" đều từ chối đầu tư, đồng thời chỉ ra nhiều rủi ro liên quan đến tính pháp lý, cách vận hành dòng tiền và mô hình kinh doanh.
Bất chấp những cảnh báo đó, HanaGold vẫn tiếp tục mở rộng thương hiệu. Theo cập nhật trên website, doanh nghiệp đã tăng lên 5 showroom và thu hút hơn 300.000 người dùng ứng dụng, với nhiều dịch vụ đa dạng như mua bán vàng trực tuyến, tích lũy, trả góp và nhượng quyền kinh doanh. Tháng 9/2023, HanaGold công bố nhận được đầu tư 1 triệu USD (hơn 26,3 tỷ đồng theo tỷ giá hiện tại) từ Quỹ quốc tế tại Úc – Heralding Capital, dù quá trình và kết quả giải ngân chưa được công bố cụ thể.
Biến Động Và Những Nghi Vấn Trước Khi CEO Bị Bắt
Những nghi vấn về mô hình này bắt đầu trở nên rõ ràng hơn khi xảy ra sự cố liên quan đến dòng tiền. Ngày 20/3 vừa qua, ứng dụng HanaGold bất ngờ thông báo khóa tính năng rút tiền nhanh, khiến nhiều người dùng không thể thực hiện giao dịch. Động thái này ngay lập tức làm dấy lên lo ngại về khả năng thanh khoản của nền tảng.
Đến ngày 23/3, doanh nghiệp tiếp tục đưa ra thông báo mới, cho biết "việc nạp/rút tiền trên HanaGold bị tạm khóa do yêu cầu từ cơ quan chức năng. HanaGold cần phối hợp, tuân thủ theo hướng dẫn từ cơ quan chức năng cho đến khi được phép mở lại cổng nạp/rút tiền và các quy định liên quan đến kinh doanh vàng, bạc do cơ quan quản lý ban hành". Trong thông báo này, HanaGold cam kết "tài sản của khách hàng được HOÀN TOÀN BẢO VỆ AN TOÀN" và kêu gọi mọi người không hoang mang.
Giải thích về nguyên nhân, doanh nghiệp này cho biết sự cố hiện tại "là do một vài hoạt động của HanaGold có liên quan với danh nghĩa hợp tác với sàn ONUS, nên HanaGold cũng bị ảnh hưởng và được yêu cầu phối hợp điều tra". HanaGold từng công khai mối quan hệ với ONUS, tuyên bố tích hợp công nghệ blockchain từ sàn này. Theo tìm hiểu, HanaGold có mối liên hệ với CTCP Đầu tư HVA (HVA Group) và Vương Lê Vĩnh Nhân – Chủ tịch HĐQT doanh nghiệp này. Cổ đông chi phối, kiêm Tổng Giám đốc Ngô Thị Thảo từng có giai đoạn là Thành viên HĐQT HVA Group.
Khởi Tố Vụ Án Hình Sự Và Hậu Quả
Trong ngày 26/3, HanaGold đưa ra 2 thông báo liên tiếp, tập trung vào vấn đề giả mạo, cảnh báo về việc xuất hiện nhiều đối tượng mạo danh trong thời gian nền tảng đang phối hợp với cơ quan chức năng xử lý sự cố. Đến tối cùng ngày, thông tin chính thức được công bố: Hana Ngô cùng các cá nhân khác, trong đó có Vương Lê Vĩnh Nhân, bị khởi tố vụ án hình sự với các tội danh "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông hoặc phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản; Rửa tiền".
Cơ quan điều tra xác định, từ năm 2018, các cá nhân liên quan đã tham gia tạo lập và phát hành nhiều đồng tiền mã hóa như VNDC, ONUS, HNG… thông qua sàn giao dịch ONUS để bán cho nhà đầu tư. Hiện tại, cơ quan chức năng vẫn đang tiếp tục điều tra, làm rõ vụ án, hành vi phạm tội của các đối tượng để xử lý theo quy định của pháp luật. Sự việc này đánh dấu một bước ngoặt đáng buồn cho startup từng được kỳ vọng là "tiệm kim hoàn 4.0" của Việt Nam.
