Công ty Bảo Tín Minh Châu đối mặt với hàng loạt cáo buộc sai phạm nghiêm trọng
Cơ quan điều tra Công an TP. Hà Nội vừa công bố thông tin về vụ án Vi phạm quy định về kế toán xảy ra tại Công ty TNHH Bảo Tín Minh Châu, một doanh nghiệp chuyên kinh doanh vàng. Theo đó, cơ quan này đã ra quyết định khởi tố vụ án và khởi tố bị can đối với ông Vũ Minh Châu - nguyên Giám đốc công ty, ông Vũ Minh Tú - Trưởng ban trợ lý độc lập (con trai ông Châu) cùng hai nhân viên kế toán.
Những vi phạm đa dạng và phức tạp
Trước khi hồ sơ được chuyển sang cơ quan công an, thanh tra đã phát hiện hàng loạt vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng của Bảo Tín Minh Châu, trải dài trên nhiều lĩnh vực. Cụ thể, từ cuối năm 2024, ông Châu đã chỉ đạo ông Tú và nhân viên sử dụng hai hệ thống phần mềm kế toán khác nhau, sau đó xóa toàn bộ dữ liệu nhằm che giấu hành vi. Qua trích xuất giai đoạn 2020-2023, doanh thu thực tế của công ty khoảng 13.700 tỷ đồng, nhưng báo cáo thuế chỉ khoảng 9.700 tỷ đồng, gây chênh lệch lớn và thiệt hại cho ngân sách nhà nước ước tính 150 tỷ đồng.
Ngoài ra, kết luận thanh tra của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vào tháng 5/2025 chỉ ra rằng công ty không tuân thủ đầy đủ quy định pháp luật trong kinh doanh vàng, vi phạm về chế độ kế toán, hóa đơn, chứng từ. Ví dụ, doanh nghiệp đã hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn hàng hóa không đúng, làm giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp. Hành vi này trực tiếp ảnh hưởng đến nghĩa vụ ngân sách.
Vi phạm trong phòng, chống rửa tiền và bảo vệ người tiêu dùng
Một khía cạnh nghiêm trọng khác là việc chấp hành quy định về phòng, chống rửa tiền. Bảo Tín Minh Châu ban hành quy định nội bộ sai thẩm quyền, nội dung không đầy đủ, đồng thời không lưu trữ thông tin khách hàng và giao dịch thuộc diện báo cáo. Những lỗ hổng này tiềm ẩn nguy cơ bị lợi dụng cho các hoạt động tài chính bất hợp pháp.
Trong lĩnh vực thương mại điện tử, công ty cũng bị chỉ ra nhiều thiếu sót. Họ không công bố trên website thông tin về vận chuyển, giao nhận hàng hóa, không xây dựng quy trình tiếp nhận khiếu nại khách hàng hoặc cơ chế giải quyết tranh chấp. Đặc biệt, doanh nghiệp chưa ban hành chính sách bảo mật thông tin cá nhân người tiêu dùng, một yêu cầu bắt buộc trong bối cảnh giao dịch trực tuyến phổ biến.
Hậu quả và biện pháp xử lý
Cơ quan thanh tra đã ban hành quyết định xử phạt hành chính hơn 2,6 tỷ đồng đối với Bảo Tín Minh Châu, chủ yếu liên quan đến sai phạm trong phòng, chống rửa tiền và chế độ báo cáo mua, bán vàng miếng. Tuy nhiên, do mức độ nghiêm trọng, một số hành vi còn có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự. Thanh tra Ngân hàng Nhà nước đã trình Thống đốc phê duyệt việc chuyển vụ việc sang Bộ Công an để tiếp tục xác minh, điều tra.
Động thái này phản ánh quyết tâm siết chặt kỷ cương trong hoạt động kinh doanh vàng, một lĩnh vực nhạy cảm có ảnh hưởng lớn đến thị trường tài chính và tâm lý người dân. Sự việc cũng làm dấy lên lo ngại về tính minh bạch và an toàn trong giao dịch vàng tại Việt Nam.
