Thợ bảo trì giả vờ máy LiveBank hỏng, chiếm đoạt 600 triệu đồng của ngân hàng Hà Nội
Ngô Trọng Đức, 29 tuổi, trú tại Khoái Châu, Hưng Yên, vừa bị Viện Kiểm sát nhân dân Hà Nội truy tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Vụ việc xảy ra khi Đức, nhân viên sửa chữa máy VTM (LiveBank), lợi dụng công việc để thực hiện hành vi phạm tội.
Diễn biến vụ việc
Theo cáo trạng, từ tháng 5/2021, Đức được một công ty công nghệ tuyển dụng làm nhân viên bảo trì máy giao dịch ngân hàng tự động. Anh ta được giao nhiệm vụ bảo dưỡng hai máy LiveBank tại khu vực Đội Cấn, Ba Đình, Hà Nội. Trong quá trình làm việc, Đức phát hiện máy gặp lỗi thiết bị NF – bộ phận nhận diện, đếm và xác minh tiền thật, tiền giả – vào ngày 27/11/2024 và báo cáo với ngân hàng.
Đến ngày 2/12/2024, Đức trở lại để sửa chữa thiết bị NF và hoàn thành công việc, máy hoạt động bình thường. Tuy nhiên, do nhu cầu tiền đánh bạc qua mạng, Đức nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của ngân hàng. Anh ta quen biết chị Hương, một kiểm soát viên giao dịch tại chi nhánh này, và lên kế hoạch lừa đảo.
Hành vi lừa đảo tinh vi
Dù máy đã được sửa chữa xong, Đức vẫn báo cáo trên hệ thống công ty rằng thiết bị NF cần thay thế. Sau đó, anh ta đến công ty nhận thiết bị này và mang đến chi nhánh ngân hàng vào ngày 3/12/2024. Tại đây, Đức giả vờ thay thế thiết bị và đề nghị chị Hương cho mượn tiền mặt để thử máy.
Tin tưởng vào Đức, chị Hương đồng ý và hướng dẫn anh ta gặp thủ quỹ để nhận tiền. Từ 10 giờ đến 16 giờ cùng ngày, chị Hương và thủ quỹ đã 8 lần giao tổng cộng 600 triệu đồng tiền mặt từ quỹ của ngân hàng cho Đức.
Hậu quả và xử lý
Sau khi nhận tiền, Đức chuyển ngay 559 triệu đồng vào 12 tài khoản khác nhau để đánh bạc qua một ứng dụng và thua hết. Số tiền còn lại 41 triệu đồng, anh ta để trong hốc phía trên máy VTM do chưa kịp nạp để tiếp tục đánh bạc.
Chiều cùng ngày, khi thủ quỹ liên tục yêu cầu hoàn trả, Đức viện lý do chưa xong việc để trì hoãn, sau đó thừa nhận đã chiếm đoạt số tiền và đánh bạc thua hết. Đức trả lại 41 triệu đồng còn lại, bị nhân viên ngân hàng giữ lại và báo cơ quan công an đến làm việc.
Cơ quan điều tra đã kiểm tra ứng dụng đánh bạc trên điện thoại của Đức, nhưng thời điểm kiểm tra, ứng dụng này không còn tồn tại nên không thu thập được lịch sử giao dịch. Do đó, Đức chỉ bị truy tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Hậu quả đối với các bên liên quan
Hai nhân viên ngân hàng, bao gồm chị Hương và thủ quỹ, đã vi phạm quy trình quản lý kho quỹ nội bộ. Sau vụ việc, họ chủ động báo cáo lãnh đạo. Ngay thời điểm xảy ra sự việc, chị Hương tự nguyện nộp 559 triệu đồng để khắc phục, bù vào quỹ ngân hàng, do đó ngân hàng không thiệt hại tài sản và không đề nghị xử lý.
Gia đình Đức đã bồi thường cho chị Hương 104 triệu đồng, nên chị này có đơn xin giảm trách nhiệm hình sự cho bị can. Vụ việc này làm nổi bật những lỗ hổng trong quy trình an ninh và quản lý tại các ngân hàng, cần được rà soát và siết chặt để ngăn chặn các hành vi tương tự trong tương lai.
