Bị cáo Phạm Văn Hảo đối mặt với bản án nghiêm khắc từ Tòa án Nhân dân TP Hà Nội
Ngày 6 tháng 4, Tòa án Nhân dân Thành phố Hà Nội đã đưa ra phán quyết xử phạt bị cáo Phạm Văn Hảo (sinh năm 1988, trú tại phường Dương Nội) với mức án 14 năm tù về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và 4 năm tù về tội Sử dụng tài liệu giả của cơ quan, tổ chức. Bản án này được tuyên sau một quá trình điều tra kỹ lưỡng về hành vi phạm tội của Hảo.
Chi tiết vụ án lừa đảo tinh vi
Theo cáo trạng được công bố, vào khoảng tháng 3 năm 2018, Phạm Văn Hảo gặp phải tình trạng nợ xấu, khiến anh ta không đủ điều kiện để vay vốn từ các tổ chức tín dụng hợp pháp. Để vượt qua rào cản này, Hảo đã nghĩ ra một kế hoạch tinh vi, bao gồm việc làm giả các giấy tờ cá nhân quan trọng như:
- Chứng minh nhân dân
- Sổ hộ khẩu
- Trích lục kết hôn
Mục đích của việc này là nhằm qua mặt các ngân hàng, từ đó ký kết hợp đồng vay tiền và chiếm đoạt số tiền lớn. Trong khoảng thời gian từ ngày 23 tháng 3 năm 2018 đến ngày 18 tháng 1 năm 2019, Hảo đã sử dụng tổng cộng 6 giấy tờ giả để thực hiện hành vi lừa đảo, chiếm đoạt hơn 3 tỷ đồng từ cả cá nhân và các ngân hàng. Cụ thể, số tiền bị chiếm đoạt bao gồm:
- 1,4 tỷ đồng từ TPBank
- Hơn 1,2 tỷ đồng từ NCB
- 400 triệu đồng từ anh Nguyễn Trường G.
Thủ đoạn lừa đảo qua việc mua bán ô tô
Đối với vụ lừa đảo nhắm vào TPBank, cáo trạng nêu rõ rằng Hảo đã liên hệ với anh Nguyễn Tuấn A., một nhân viên của Công ty cổ phần Hà Thành, để hỏi mua 2 chiếc ô tô Ford Transit loại 16 chỗ với giá trị hơn 1,5 tỷ đồng. Hợp đồng mua bán được thực hiện theo hình thức trả trước một phần tiền, phần còn lại sẽ vay vốn từ ngân hàng.
Hảo đã nhờ vợ mình là chị Đinh Thị Thu H. đứng tên mua hai chiếc xe này và nhận được 2 giấy chứng nhận đăng ký xe chính thức. Tuy nhiên, sau đó, Hảo đã thuê người làm giả các giấy chứng nhận đăng ký xe này. Tiếp theo, bị cáo liên hệ với cán bộ tín dụng của TPBank để xin vay vốn mua xe, đồng thời cung cấp các giấy tờ giả mạo. Ngân hàng đã phát hành bảo lãnh cho khoản tiền mua xe dựa trên những tài liệu không trung thực này.
Vào ngày 15 tháng 3 năm 2018, Hảo và chị H. đã tiến hành thủ tục đăng ký chiếc xe tại cơ quan công an. Ngay khi nhận được giấy hẹn đăng ký xe, Hảo đã chụp lại thông tin và thuê người làm giả giấy đăng ký xe. Đến ngày 23 tháng 3 năm 2018, khi cùng chị H. và cán bộ tín dụng đến lấy đăng ký xe theo giấy hẹn, Hảo đã đánh tráo giấy đăng ký xe, đưa cho cán bộ tín dụng giấy đăng ký giả và giữ lại bản thật cho mình. Cùng ngày, ngân hàng đã giải ngân cho Hảo 700 triệu đồng để thanh toán tiền mua xe.
Một tuần sau, vào ngày 29 tháng 3 năm 2018, Hảo tiếp tục áp dụng thủ đoạn tương tự để đăng ký chiếc xe thứ hai. Tổng cộng, TPBank đã giải ngân cho Hảo 1,4 tỷ đồng thông qua các hành vi lừa đảo này.
Mở rộng phạm vi lừa đảo sang ngân hàng khác
Trong cùng thời gian, với chiêu thức tương tự, Hảo đã liên hệ để vay vốn từ NCB nhằm mua 2 chiếc ô tô Ford Transit đã đề cập. Anh ta cung cấp cho ngân hàng này các giấy tờ giả, bao gồm hợp đồng mua bán xe, chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu và bản sao trích lục kết hôn.
Để che giấu việc chiếc xe đã bị thế chấp tại ngân hàng khác, Hảo đã thuê người làm chậm quá trình đăng ký giao dịch bảo đảm trên hệ thống đăng ký trực tuyến của Cục đăng ký quốc gia giao dịch bảo đảm thuộc Bộ Tư pháp. Hành động này khiến cán bộ NCB không thể phát hiện ra rằng chiếc xe đã bị thế chấp, dẫn đến việc ngân hàng này giải ngân và bị Hảo chiếm đoạt hơn 1,2 tỷ đồng.
Lịch sử phạm tội và tổng hợp hình phạt
Vào tháng 8 năm 2022, Phạm Văn Hảo đã từng bị Tòa án Nhân dân Thành phố Hà Nội xét xử về các tội danh Lừa đảo chiếm đoạt tài sản và Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức. Trong vụ án đó, Hảo bị cáo buộc cùng đồng phạm chiếm đoạt hơn 16,5 tỷ đồng từ 14 ngân hàng và 5 người bị hại. Các ngân hàng bị ảnh hưởng bao gồm PvcomBank, TPBank, Bắc Á Bank, ABBank, Eximbank, SeABank và PublicBank. Khi đó, Hảo đã nhận mức án 25 năm tù.
Với bản án mới được tuyên, tổng cộng hình phạt mà Phạm Văn Hảo phải chấp hành đã lên tới 30 năm tù giam. Điều này phản ánh mức độ nghiêm trọng của các hành vi phạm tội liên tiếp và có tổ chức của bị cáo.
Nhóm tội phạm chuyên nghiệp và tác động đến hệ thống ngân hàng
Từ tháng 3 năm 2017 đến tháng 4 năm 2020, Phạm Văn Hảo và các đồng phạm đã thực hiện một loạt vụ lừa đảo tinh vi, chiếm đoạt tổng cộng hơn 16,5 tỷ đồng từ 14 ngân hàng và 5 cá nhân. Nhóm này được mô tả như những 'cao thủ' trong việc làm giả giấy tờ và lừa đảo, gây ra thiệt hại đáng kể cho hệ thống tài chính và niềm tin của công chúng.
Vụ án này một lần nữa nhấn mạnh sự cần thiết của việc tăng cường giám sát và bảo mật trong các giao dịch ngân hàng, đồng thời cho thấy quyết tâm của cơ quan tư pháp trong việc xử lý nghiêm minh các hành vi phạm tội về tài chính.
