Nhân viên kỹ thuật TPBank lợi dụng chức vụ chiếm đoạt 600 triệu đồng
Theo hồ sơ vụ án được cơ quan điều tra công bố, Ngô Trọng Đức (sinh năm 1998) là nhân viên kỹ thuật phụ trách bảo trì hệ thống máy giao dịch tự động của Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) từ năm 2021. Vào cuối tháng 11/2024, sau khi phát hiện và xử lý xong lỗi thiết bị nhận diện tiền tại chi nhánh Đội Cấn, bị can đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản để phục vụ mục đích đánh bạc trực tuyến.
Thủ đoạn tinh vi với lý do kỹ thuật giả tạo
Mặc dù máy đã hoạt động bình thường, Đức vẫn tiếp tục khai báo khống trên hệ thống về việc cần thay thế linh kiện. Hành động này nhằm tạo lý do hợp pháp để tiếp cận quỹ tiền mặt của ngân hàng dưới danh nghĩa kiểm tra kỹ thuật. Trong ngày 3/12/2024, bị can đã đưa ra lý do cần tiền mặt để thử đầu đọc mệnh giá sau khi thay linh kiện mới, từ đó đề nghị nhân viên ngân hàng hỗ trợ.
Chỉ trong vòng 6 giờ đồng hồ, từ 10 giờ đến 16 giờ, phía chi nhánh ngân hàng đã thực hiện tổng cộng 8 lần xuất quỹ với tổng số tiền 600 triệu đồng giao cho Đức. Ngay sau khi tiếp nhận tiền mặt, đối tượng đã thực hiện 14 giao dịch nộp 559 triệu đồng vào tài khoản cá nhân. Số tiền này sau đó được nhanh chóng luân chuyển toàn bộ sang 12 tài khoản khác nhau để nạp vào ứng dụng đánh bạc Sun Win và thua hết chỉ trong thời gian ngắn.
Cơ quan điều tra xác định tội danh và trách nhiệm liên quan
Cơ quan điều tra xác định hành vi của bị can đã cấu thành tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định của pháp luật hình sự. Liên quan đến trách nhiệm của tổ chức, hai nhân viên ngân hàng tại chi nhánh được xác định đã vi phạm nghiêm trọng quy trình quản lý kho quỹ nội bộ khi giao tiền cho đối tác bên ngoài không đúng quy định.
Sau khi sự việc phát sinh, các cá nhân liên quan đã chủ động báo cáo và phối hợp với ngân hàng liên kết để phong tỏa tài khoản của bị can. Nhờ hành động kịp thời này, cơ quan chức năng đã thu hồi được hơn 455 triệu đồng trong tổng số tiền 600 triệu đồng bị chiếm đoạt, giảm thiểu đáng kể thiệt hại cho ngân hàng.
Vụ việc này đã làm dấy lên nhiều lo ngại về an ninh nội bộ và quy trình kiểm soát trong hệ thống ngân hàng, đặc biệt là việc quản lý quỹ tiền mặt và giám sát nhân viên kỹ thuật có quyền tiếp cận đặc biệt.
