Đắk Lắk: Khởi tố bị can lừa đảo chiếm đoạt 140 triệu đồng qua chuyển khoản 'lập lờ'
Theo thông tin từ Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Đắk Lắk, Viện Kiểm sát nhân dân khu vực 11 của tỉnh này đã chính thức phê chuẩn quyết định khởi tố bị can đối với Lê Thị Thúy Vân (sinh năm 1993, cư trú tại tỉnh Đồng Nai). Bị can bị truy tố về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản, được quy định tại Điều 174 Bộ luật Hình sự hiện hành.
Thủ đoạn tinh vi trong kỷ nguyên số
Hành vi phạm tội của Lê Thị Thúy Vân đã tiết lộ một phương thức phạm tội mới, tuy đơn giản nhưng lại cực kỳ hiệu quả trong việc chiếm đoạt tài sản của người bị hại. Xuất phát từ tình trạng thua lỗ trong kinh doanh, từ tháng 12 năm 2025, Vân đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tài sản của chị Đặng Thị Minh Ng. (cư trú tại phường Tuy Hoà, tỉnh Đắk Lắk).
Lợi dụng mối quan hệ kinh doanh hải sản đã có từ trước với chị Ng., khi thực hiện việc chuyển khoản thanh toán cho các đơn hàng mua hải sản, Vân đã thao tác một cách "lập lờ" nhằm đánh lừa nạn nhân. Cụ thể, trong các giao dịch, Vân chỉ chuyển một số tiền rất nhỏ so với số tiền thực tế cần thanh toán.
- Ví dụ, khi cần chuyển 9.034.000 đồng, Vân chỉ thực hiện chuyển 9.034 đồng.
- Tương tự, với số tiền 11.278.000 đồng, Vân chỉ chuyển 11.278 đồng, tức là thiếu đi ba chữ số 0 ở cuối.
Quy trình lừa đảo được thực hiện bài bản
Sau khi hoàn tất lệnh chuyển khoản với số tiền nhỏ, Vân nhanh chóng chụp màn hình thông báo giao dịch thành công và gửi ngay qua ứng dụng Zalo cho chị Ng. Tuy nhiên, trước khi nạn nhân kịp nhìn kỹ các con số lẻ bên dưới, Vân lập tức "thu hồi" ngay tin nhắn chứa hình ảnh đó. Đồng thời, Vân nhắn tin khẳng định: "Em đã chuyển đủ tiền rồi chị nhé".
Do đã có nhiều lần giao dịch trước đây và tin tưởng vào hình ảnh thông báo (dù đã bị thu hồi), chị Ng. đã không kiểm tra biến động số dư thực tế trên ứng dụng ngân hàng của mình. Sự thiếu cảnh giác này đã tạo điều kiện cho Vân thực hiện hành vi phạm tội một cách trót lọt.
Hậu quả nghiêm trọng và hành vi chạy trốn
Chỉ trong vòng chưa đầy một tháng, với thủ đoạn tinh vi như trên, Lê Thị Thúy Vân đã 15 lần thực hiện thành công, chiếm đoạt của chị Ng. tổng số tiền lên đến hơn 140 triệu đồng. Khi sự việc bị phát hiện, Vân đã nhanh chóng xóa dấu vết, chặn mọi liên lạc và tìm cách lẩn trốn khỏi địa phương.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Qua vụ án này, Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh Đắk Lắk đã đưa ra những khuyến cáo quan trọng đối với người dân. Trong bối cảnh công nghệ số đang phát triển mạnh mẽ, việc giao dịch mua bán qua các nền tảng mạng xã hội ngày càng trở nên phổ biến và thuận tiện. Tuy nhiên, sự tiện lợi này cũng vô tình trở thành "mảnh đất màu mỡ" cho các đối tượng tội phạm thực hiện hành vi gian dối, nhắm trực tiếp vào "lòng tin" và "thói quen không kiểm tra tài khoản" của người dân.
Việc chụp và gửi hình ảnh giao dịch thành công, sau đó thu hồi ngay lập tức, là một thủ đoạn mới, đơn giản nhưng hiệu quả. Nó khiến người bị hại có cảm giác "đã thấy bằng chứng" nhưng lại không có cơ hội đối chiếu kỹ các con số. Do đó, trong các giao dịch dân sự, mọi người cần:
- Kiểm tra tài khoản để xác nhận hoàn tất thanh toán khi hệ thống ngân hàng báo biến động số dư thực tế.
- Kiểm tra trực tiếp trên ứng dụng ngân hàng của mình, đặc biệt chú ý đến những đối tượng thường xuyên thu hồi tin nhắn.
- Cảnh giác với những người hối thúc chuyển hàng ngay sau khi gửi ảnh chụp màn hình hoặc có hành vi gây nhiễu thông tin trong quá trình giao dịch.
Vụ án này một lần nữa nhấn mạnh tầm quan trọng của việc nâng cao cảnh giác trong kỷ nguyên số, nơi mà các thủ đoạn lừa đảo ngày càng trở nên tinh vi và khó lường.
