Cựu nhân viên tài chính bị bắt vì lừa đảo chiếm đoạt hơn 800 triệu đồng qua vay online
Ngày 25/2, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lâm Đồng đã chính thức thông báo về việc khởi tố vụ án, khởi tố bị can và thi hành lệnh tạm giam đối với Nguyễn Hữu Phú (sinh năm 1990, trú tại phường Hạc Thành, tỉnh Thanh Hóa). Đối tượng này đang bị điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” với thủ đoạn tinh vi liên quan đến dịch vụ vay tín dụng trực tuyến.
Thủ đoạn lừa đảo tinh vi từ kinh nghiệm trong ngành tài chính
Theo cơ quan điều tra, vụ việc bắt đầu từ các tố giác của người dân về việc bị chiếm đoạt số tiền lớn thông qua hình thức hỗ trợ vay tín dụng online. Qua quá trình xác minh, lực lượng chức năng đã phát hiện Nguyễn Hữu Phú từng làm việc tại một công ty tài chính, nơi anh ta am hiểu sâu sắc về quy trình và thủ tục cho vay trên hệ thống phần mềm nội bộ. Sau khi nghỉ việc, Phú đã lợi dụng kiến thức này để thực hiện các hành vi phạm tội.
Đối tượng đã đăng tải thông tin trên mạng xã hội, nhận hỗ trợ làm thủ tục vay tiền trực tuyến cho người dân. Khi các nạn nhân tin tưởng và chuyển tiền để đóng lãi hoặc tất toán khoản vay, Phú không thực hiện nghĩa vụ với công ty tín dụng mà chiếm đoạt toàn bộ số tiền để sử dụng cho mục đích cá nhân.
Mở rộng chiêu trò với chương trình hoàn trả phí bảo hiểm giả mạo
Không dừng lại ở đó, Nguyễn Hữu Phú còn liên hệ với những khách hàng từng vay tiền tại công ty cũ, đưa ra thông tin về một chương trình hoàn trả phí bảo hiểm nhằm tạo dựng lòng tin. Khi được sự đồng ý, đối tượng trực tiếp thao tác trên điện thoại của khách hàng, sử dụng thông tin cá nhân của họ để mở tài khoản ngân hàng mới và hoàn tất hồ sơ vay tiền.
Sau khi khoản vay được giải ngân, tiền không được chuyển về tài khoản của người vay như cam kết ban đầu. Thay vào đó, Phú đã chuyển số tiền này sang tài khoản cá nhân của mình. Đối tượng chỉ chuyển lại một phần nhỏ và thông báo đó là tiền hoàn phí bảo hiểm, phần còn lại bị chiếm đoạt trái phép.
Quá trình điều tra và thiệt hại tài chính được làm rõ
Cơ quan điều tra đã triệu tập Nguyễn Hữu Phú đến làm việc để làm rõ hành vi phạm tội. Sau ba ngày đấu tranh, các thủ đoạn tinh vi của đối tượng đã được làm sáng tỏ. Bước đầu, cơ quan chức năng xác định tổng số tiền bị chiếm đoạt trong vụ án này lên đến hơn 800 triệu đồng, gây thiệt hại nghiêm trọng cho nhiều nạn nhân.
Hiện tại, Văn phòng Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Lâm Đồng đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án, làm rõ vai trò của các cá nhân liên quan để xử lý theo đúng quy định của pháp luật. Vụ việc này một lần nữa cảnh báo về những rủi ro khi tham gia các dịch vụ vay tiền trực tuyến không chính thống và nhấn mạnh sự cần thiết của việc cảnh giác trước các đề nghị hỗ trợ tài chính qua mạng xã hội.
