Từ 1/4: Ngân hàng chấm dứt dịch vụ nickname tài khoản theo quy định mới
Theo quy định tại Thông tư số 30/2025 của Ngân hàng Nhà nước, có hiệu lực từ ngày 1 tháng 4, toàn bộ tên tài khoản thanh toán của khách hàng cá nhân phải đồng nhất với thông tin trên căn cước công dân hoặc thẻ căn cước. Mục tiêu chính của quy định này là nâng cao tính bảo mật và an toàn cho mọi giao dịch tài chính, đồng thời tăng cường minh bạch trong hệ thống ngân hàng.
Chấm dứt dịch vụ nickname tài khoản
Một trong những thay đổi đáng chú ý nhất là các ngân hàng sẽ phải chấm dứt dịch vụ cho phép khách hàng đặt nickname cho tài khoản, thường được biết đến với tên gọi iNick. Trước đây, nhiều ngân hàng cho phép khách hàng tự chọn nickname bên cạnh số tài khoản chính thức do ngân hàng cung cấp. Dịch vụ này giúp cá nhân hóa thông tin tài khoản, tạo ra những tên dễ nhớ và ngắn gọn cho người dùng.
Tuy nhiên, theo quy định mới, các ngân hàng có trách nhiệm kiểm tra lệnh thanh toán, đảm bảo tính hợp pháp và hợp lệ. Điều này bao gồm việc thể hiện đúng số hiệu tài khoản thanh toán và tên tài khoản thanh toán trong thỏa thuận mở và sử dụng tài khoản của khách hàng khi thực hiện giao dịch. Thông tin này cũng phải được hiển thị đầy đủ trên chứng từ thanh toán.
Không ảnh hưởng đến số dư và quyền sử dụng
Các ngân hàng khẳng định rằng việc chấm dứt dịch vụ tài khoản nickname sẽ không ảnh hưởng đến số dư và quyền sử dụng tài khoản của khách hàng. Số dư trong tài khoản vẫn được bảo toàn nguyên vẹn, và số tài khoản gốc cùng các tiện ích đi kèm cũng không thay đổi. Thay vì sử dụng nickname, khách hàng sẽ phải dùng số tài khoản gốc đã đăng ký với ngân hàng để thực hiện các giao dịch chuyển và nhận tiền.
Tuy nhiên, khách hàng cần lưu ý cập nhật lại thông tin nhận tiền trên các nền tảng thanh toán trực tuyến để đảm bảo giao dịch không bị gián đoạn. Việc này bao gồm việc thay đổi thông tin trong các ứng dụng ngân hàng điện tử, ví điện tử, hoặc các dịch vụ thanh toán khác.
Bổ sung quy trình xử lý giao dịch vi phạm
Không chỉ dừng lại ở việc chuẩn hóa thông tin tài khoản, Thông tư 30/2025 còn bổ sung quy trình xử lý đối với các giao dịch có dấu hiệu vi phạm pháp luật. Cụ thể, khi phát hiện dấu hiệu tội phạm, các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và trung gian thanh toán phải kịp thời tố giác tới cơ quan có thẩm quyền. Đồng thời, họ cần báo cáo bằng văn bản cho Ngân hàng Nhà nước và thông báo cho khách hàng về tình trạng xử lý tra soát, khiếu nại.
Trong trường hợp cơ quan chức năng kết luận không có yếu tố tội phạm, trong vòng 15 ngày kể từ khi có kết luận, các bên liên quan sẽ phối hợp với khách hàng để thống nhất phương án xử lý phù hợp. Quy định này nhằm tăng cường trách nhiệm của các tổ chức tài chính trong việc ngăn chặn và xử lý các hành vi vi phạm, đồng thời bảo vệ quyền lợi của người tiêu dùng.
Nhìn chung, Thông tư 30/2025 thể hiện nỗ lực của Ngân hàng Nhà nước trong việc siết chặt quản lý, nâng cao an ninh và minh bạch trong hệ thống thanh toán. Mặc dù việc chấm dứt dịch vụ nickname có thể gây bất tiện ban đầu cho một số khách hàng, nhưng đây là bước đi cần thiết để đảm bảo an toàn và phòng ngừa rủi ro trong bối cảnh tội phạm tài chính ngày càng tinh vi.
