Hà Nội phát hiện đường dây thuê người mua ngoại tệ để trục lợi từ chênh lệch tỷ giá
Theo thông tin từ Cổng thông tin điện tử Công an Thành phố Hà Nội, trong thời gian gần đây, giá mua ngoại tệ trên thị trường tự do đang cao hơn đáng kể so với giá bán tại các tổ chức tín dụng được cấp phép. Sự chênh lệch này đã tạo cơ hội cho một số cá nhân và tổ chức lợi dụng chính sách của Nhà nước, thực hiện các giao dịch mua ngoại tệ tại ngân hàng thương mại với mục đích trục lợi bất chính.
Hoạt động tinh vi của đường dây trục lợi
Mới đây, Phòng An ninh kinh tế thuộc Công an Thành phố Hà Nội đã phát hiện và điều tra hai đối tượng có hành vi thuê mướn người dân sở hữu hộ chiếu hợp lệ để thực hiện việc mua ngoại tệ tại các tổ chức tín dụng trên địa bàn thành phố. Sau đó, số ngoại tệ này được bán ra thị trường "chợ đen" nhằm hưởng lợi từ chênh lệch tỷ giá, với mức tiền công trả cho người được thuê dao động từ 1 triệu đến 1,2 triệu đồng mỗi ngày.
Thông tin về việc thuê người đi mua ngoại tệ thường được đăng tải công khai trên các nền tảng mạng xã hội, thu hút sự chú ý của nhiều người. Những cá nhân tham gia vào hoạt động này được yêu cầu cung cấp thông tin căn cước công dân, hộ chiếu và các dữ liệu nhạy cảm khác để đối tượng tạo lập hồ sơ mua ngoại tệ hợp pháp. Sau khi thống nhất về thời gian và địa điểm cụ thể, người được thuê sẽ được dẫn đến các ngân hàng để thực hiện giao dịch mua. Khi đã hoàn tất, số ngoại tệ mua được sẽ được chuyển giao ngay cho các đối tượng chủ mưu để đem bán tại thị trường tự do, kiếm lời từ khoản chênh lệch.
Hậu quả pháp lý nghiêm trọng
Hành vi này được xác định có liên quan trực tiếp đến hoạt động mua bán ngoại tệ trái phép, vi phạm nghiêm trọng các quy định của pháp luật về tiền tệ và ngân hàng. Tùy theo tính chất và mức độ vi phạm, các đối tượng có thể bị xử phạt hành chính theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP của Chính phủ, hoặc thậm chí phải đối mặt với trách nhiệm hình sự nếu hành vi được xem xét ở mức độ nghiêm trọng hơn.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Trước tình hình phức tạp này, Công an Thành phố Hà Nội đã đưa ra một số khuyến cáo quan trọng dành cho người dân:
- Chỉ thực hiện giao dịch mua bán ngoại tệ tiền mặt tại các tổ chức được cấp phép hợp pháp và sử dụng đúng mục đích đã đăng ký, chẳng hạn như du lịch, học tập, chữa bệnh, hoặc thăm viếng người thân.
- Tuyệt đối không cung cấp thông tin tài khoản ngân hàng, dữ liệu sinh trắc học, hình ảnh căn cước công dân, chứng minh nhân dân, hộ chiếu, hoặc bất kỳ thông tin nhạy cảm nào khác cho người lạ thông qua điện thoại, tin nhắn, hoặc các nền tảng mạng xã hội.
- Không tham gia vào các hoạt động mua hộ hoặc mua thuê ngoại tệ cho người khác tại các tổ chức tín dụng, bất kể với lý do nào được đưa ra.
Việc tuân thủ các khuyến cáo này không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi cá nhân mà còn góp phần ngăn chặn các hành vi vi phạm pháp luật, đảm bảo sự ổn định của thị trường tài chính.
