Cảnh báo lừa đảo 'chuyển nhầm tiền' dịp Tết: Thủ đoạn tinh vi nhắm vào tài khoản ngân hàng
Công an tỉnh Phú Thọ vừa đưa ra cảnh báo khẩn cấp về một hình thức lừa đảo tinh vi, được gọi là 'chuyển nhầm tiền', đang có nguy cơ bùng phát trong dịp Tết Nguyên đán sắp tới. Thủ đoạn này nhắm trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của người dân, với mục đích chiếm đoạt toàn bộ số tiền tiết kiệm.
Chiêu trò chuyển khoản nhỏ và đòi lại
Theo thông tin từ cơ quan chức năng, các đối tượng xấu sẽ chủ động chuyển một khoản tiền rất nhỏ, thường chỉ từ 1.000 đồng đến vài chục ngàn đồng, vào tài khoản của nạn nhân. Điểm đáng chú ý là trong nhiều trường hợp, người nhận tiền không nhận được tin nhắn SMS thông báo biến động số dư từ ngân hàng, khiến họ hoàn toàn không hay biết về giao dịch này.
Sau đó, kẻ gian sẽ liên hệ với chủ tài khoản, giả danh là người đã 'chuyển nhầm' số tiền đó. Chúng liên tục thúc ép, thậm chí đe dọa, yêu cầu nạn nhân phải chuyển trả lại vào một tài khoản khác do chúng chỉ định. Đây chính là bước mở đầu cho một kịch bản lừa đảo được dàn dựng công phu.
Lợi dụng chính sách ngân hàng để gài bẫy
Trao đổi với phóng viên, ông Trần Công Quỳnh Lân, Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank), cho biết: 'Khách hàng của VietinBank và nhiều ngân hàng khác vẫn nhận được tin nhắn thông báo khi có khoản tiền chuyển vào tài khoản, dù chỉ là 1.000 đồng.'
Tuy nhiên, ông Lân cũng thừa nhận rằng hiện nay, một số ngân hàng áp dụng chính sách không gửi tin nhắn SMS đối với các giao dịch có giá trị rất nhỏ, thường dưới một ngưỡng nhất định. Chính sách này có thể đã bị các đối tượng xấu lợi dụng triệt để để thực hiện hành vi lừa đảo, khiến nạn nhân mất cảnh giác.
Dẫn dụ nạn nhân vào bẫy chiếm đoạt tài sản
Từ việc yêu cầu chuyển trả tiền, kẻ gian sẽ bắt đầu thao túng tâm lý nạn nhân. Chúng dẫn dắt chủ tài khoản thực hiện theo các hướng dẫn tiếp theo, chẳng hạn như:
- Sử dụng ứng dụng ngân hàng để quét mã QR với lý do xác minh thông tin.
- Truy cập vào các đường link lạ được gửi qua tin nhắn hoặc email.
- Cung cấp mã OTP (mật khẩu một lần) cho đối tượng.
Một khi nạn nhân làm theo, toàn bộ số tiền trong tài khoản có nguy cơ bị chiếm đoạt ngay lập tức. Ông Lân nhấn mạnh: 'Khi gặp phải tình huống này, người dân có thể chuyển tiền trả lại nếu xác định rõ đối tượng chuyển nhầm thật sự. Tuyệt đối không làm theo bất cứ hướng dẫn nào từ người tự xưng là người chuyển nhầm, nếu không sẽ dễ dàng rơi vào bẫy lừa đảo.'
Khuyến cáo an toàn cho người dân
Để phòng tránh, Công an Phú Thọ và các chuyên gia ngân hàng đưa ra những lời khuyên thiết thực:
- Kiểm tra tài khoản thường xuyên: Dù không nhận được tin nhắn, hãy chủ động đăng nhập vào ứng dụng ngân hàng để theo dõi biến động số dư.
- Không cung cấp thông tin nhạy cảm: Tuyệt đối không chia sẻ mã OTP, mật khẩu, hoặc quét mã QR từ người lạ.
- Xác minh kỹ lưỡng: Nếu có ai đó yêu cầu chuyển trả tiền, hãy liên hệ trực tiếp với ngân hàng hoặc cơ quan chức năng để xác minh tính chân thực.
- Báo cáo ngay khi nghi ngờ: Khi phát hiện dấu hiệu lừa đảo, cần thông báo ngay cho công an địa phương hoặc tổng đài hỗ trợ của ngân hàng.
Dịp Tết Nguyên đán là thời điểm các hoạt động giao dịch tài chính tăng cao, đồng thời cũng là cơ hội để tội phạm công nghệ gia tăng hoạt động. Người dân cần nâng cao cảnh giác, trang bị kiến thức để bảo vệ tài sản của mình trước những thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi.
