Cảnh báo dịch vụ đổi tiền trái phép trên mạng xã hội dịp Tết
Theo Công an tỉnh Quảng Ninh, nhu cầu đổi tiền mới và tiền lẻ thường tăng cao vào dịp Tết Nguyên đán, tạo điều kiện cho các dịch vụ đổi tiền trái phép hoạt động mạnh mẽ trên không gian mạng. Thời gian gần đây, nhiều nền tảng mạng xã hội đã xuất hiện các tài khoản và hội nhóm công khai rao bán, đổi tiền mới, tiền lẻ với số lượng lớn, kèm theo quảng cáo đổi nhanh và giao tận nơi. Tuy nhiên, phần lớn các giao dịch này không thông qua kênh hợp pháp, tiềm ẩn nhiều rủi ro và nguy cơ vi phạm pháp luật đối với người dân.
Xử lý vi phạm từ Công an tỉnh Quảng Ninh
Vào ngày 9 tháng 2, Phòng an ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao thuộc Công an tỉnh Quảng Ninh đã phát hiện và triệu tập T.M.H., sinh năm 1998, trú tại phường Liên Hòa, tỉnh Quảng Ninh, để xử lý về hành vi đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ “đổi tiền lẻ” trên mạng xã hội Facebook. Tại cơ quan công an, T.M.H. đã nhận thức rõ hành vi vi phạm quy định của pháp luật, cam kết gỡ bỏ toàn bộ nội dung đã đăng tải và không tái phạm trong tương lai.
Quy định pháp luật về hoạt động đổi tiền
Công an tỉnh Quảng Ninh cũng nhấn mạnh rằng, theo quy định hiện hành, hoạt động thu và đổi tiền đã được pháp luật quy định chặt chẽ. Cụ thể, tại Thông tư số 25/2013/TT-NHNN ngày 2 tháng 12 năm 2013 của Ngân hàng nhà nước Việt Nam, chỉ các cơ quan, tổ chức có thẩm quyền như Ngân hàng nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc nhà nước mới được phép thực hiện hoạt động thu, đổi tiền theo đúng quy định.
Cá nhân hoặc tổ chức không có chức năng ngân hàng nhưng tự ý tổ chức đổi tiền để hưởng chênh lệch hoặc thu phí là hành vi vi phạm pháp luật. Theo Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14 tháng 11 năm 2019 của Chính phủ, cá nhân vi phạm có thể bị xử phạt hành chính từ 20 đến 40 triệu đồng. Tổ chức vi phạm bị phạt từ 40 đến 80 triệu đồng, đồng thời buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp.
Khuyến cáo an toàn cho người dân
Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân tuyệt đối không tin tưởng và không thực hiện giao dịch đổi tiền mới, tiền lẻ qua mạng xã hội hoặc các kênh không rõ nguồn gốc. Việc sử dụng các dịch vụ đổi tiền trái phép không chỉ khiến người dân phải chịu mức phí chênh lệch cao, mà còn tiềm ẩn nhiều nguy cơ như:
- Bị lừa đảo hoặc đổi thiếu tiền.
- Bị chặn liên lạc sau khi chuyển khoản.
- Vô tình tiếp tay cho hành vi lưu hành tiền giả hoặc tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Khi có nhu cầu đổi tiền mới hoặc tiền lẻ, người dân cần đến các điểm giao dịch hợp pháp theo quy định của pháp luật để bảo đảm an toàn, minh bạch và bảo vệ quyền lợi chính đáng của mình.
Cảnh giác với thủ đoạn lừa đảo dịp cuối năm
Vào dịp cuối năm, các đối tượng xấu thường lợi dụng nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ và tâm lý thiếu tiền của người dân để thực hiện các hành vi lừa đảo hoặc cho vay nặng lãi trên không gian mạng với thủ đoạn ngày càng tinh vi. Do đó, việc nâng cao cảnh giác và tuân thủ các quy định pháp luật là vô cùng quan trọng để tránh rơi vào bẫy của những kẻ xấu.
