Đường dây lừa đảo giả mạo Vietcombank bị triệt phá tại Đà Nẵng
Theo thông tin từ Công an thành phố Đà Nẵng, đầu tháng 9 năm 2025, thông qua công tác nắm bắt tình hình trên không gian mạng, Phòng Cảnh sát hình sự đã phát hiện nhiều fanpage Facebook mang tên "Hỗ trợ phát hành thẻ tín dụng - VCB Ngoại thương" có dấu hiệu giả mạo ngân hàng Vietcombank để thực hiện hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.
Thủ đoạn tinh vi với tổng đài ảo và fanpage giả mạo
Các đối tượng sử dụng số điện thoại 02899981545 để gọi điện cho người dân, tự xưng là nhân viên ngân hàng và tư vấn mở thẻ tín dụng với hạn mức cao cùng thủ tục đơn giản. Tin tưởng vào lời giới thiệu có vẻ chuyên nghiệp, nhiều người đã làm theo hướng dẫn và trở thành nạn nhân bị chiếm đoạt tiền.
Điển hình, vào ngày 9 tháng 9 năm 2025, anh Đ.V.T (sinh năm 1997, trú tại phường Hòa Xuân, thành phố Đà Nẵng) đã bị lừa hơn 14,8 triệu đồng sau khi thực hiện các thao tác theo yêu cầu của nhóm đối tượng này.
Kết quả xác minh cho thấy số điện thoại 02899981545 thực chất là một tổng đài ảo được các đối tượng thuê từ đơn vị cung cấp dịch vụ viễn thông trong nước, kết hợp với phần mềm gọi điện VOIP để che giấu vị trí thực. Nhóm này đã giả danh tổng đài ngân hàng với các đầu số quen thuộc như 024, 028... khiến nạn nhân khó phân biệt được đâu là cuộc gọi thật và đâu là cuộc gọi giả.
Quy mô lớn với tổ chức xuyên biên giới
Sau khi tiếp nhận tin báo, Phòng Cảnh sát hình sự đã nhanh chóng truy vết dòng tiền. Toàn bộ số tiền chiếm đoạt được sử dụng để mua voucher trên nền tảng GotIt, sau đó thanh toán mua điện thoại, thẻ game và nhiều sản phẩm có giá trị cao trên các sàn thương mại điện tử và chuỗi cửa hàng điện máy. Hàng hóa sau đó được bán lại nhằm hợp thức hóa nguồn tiền phạm pháp.
Nhận định đây là một ổ nhóm tội phạm có tổ chức, hoạt động tinh vi và xuyên biên giới, ngày 14 tháng 1 năm 2026, Công an thành phố Đà Nẵng đã phê duyệt xác lập Chuyên án trinh sát số 126L để đấu tranh triệt xóa đường dây này.
Quá trình điều tra cho thấy đường dây có sự cấu kết chặt chẽ giữa các đối tượng tại Campuchia và Việt Nam, được chia thành hai nhóm chính:
- Nhóm "tư vấn - thẩm định" hoạt động tại Campuchia
- Nhóm "rút tiền - tiêu thụ tài sản" hoạt động trong nước
Cơ cấu tổ chức và phương thức hoạt động
Cầm đầu nhóm tại Campuchia là Nguyễn Văn Hùng (sinh năm 1996, trú tại tỉnh Bắc Ninh). Hùng đã thuê nhiều phòng tại tòa nhà X3, khu New World (thành phố BaVet, tỉnh Svayrieng, Campuchia) làm địa điểm tổ chức lừa đảo. Tại đây, các đối tượng chia thành:
- Bộ phận "Sale" quản lý fanpage giả mạo, thu thập thông tin cá nhân, số thẻ và mã CVV của nạn nhân
- Bộ phận "Thẩm định" sử dụng tổng đài ảo yêu cầu người dân "chứng minh năng lực tài chính" bằng cách chuyển 30% hạn mức thẻ mong muốn vào tài khoản
Sau khi nạn nhân chuyển tiền và cung cấp hình ảnh số dư, dữ liệu được chuyển về Việt Nam cho nhóm "rút tiền".
Lợi dụng mã OTP để chiếm đoạt tài sản
Tại Việt Nam, nhóm do Đào Văn Huy (sinh năm 1992) và em trai Đào Văn Hai (sinh năm 1997) cầm đầu, hoạt động chủ yếu tại Hà Nội. Do tiền nằm trong tài khoản ngân hàng cần mã OTP để thực hiện giao dịch, Huy đã lôi kéo thêm 3 đối tượng nữ tiếp tục gọi điện cho nạn nhân, yêu cầu đọc mã xác thực 6 số với lý do "xác minh chủ thẻ".
Thực chất, đây chính là mã OTP mà ngân hàng gửi để xác nhận thanh toán. Khi có được mã này, các đối tượng lập tức mua voucher, thẻ game hoặc đặt mua các sản phẩm có giá trị cao như iPhone, iPad, MacBook trên các sàn thương mại điện tử. Hàng hóa sau đó được bán lại cho các cửa hàng thu mua trên toàn quốc.
Theo cơ quan điều tra, tiền thu được được chia theo tỷ lệ: nhóm tại Campuchia hưởng 66%, nhóm trong nước hưởng 34%. Đào Văn Hai đảm nhận việc chuyển tiền ra nước ngoài cho Hùng thông qua tiền điện tử USDT nhằm tránh bị truy vết.
Từ tháng 1 năm 2025 đến khi bị phát hiện, đường dây này đã lừa đảo hơn 1.200 bị hại trên cả nước, chiếm đoạt khoảng 100 tỷ đồng.
Bắt giữ 13 đối tượng và khuyến cáo an toàn
Vào ngày 1 tháng 2, Ban chuyên án đã đồng loạt triển khai kế hoạch bắt giữ. Lực lượng Phòng Cảnh sát hình sự phối hợp với các đơn vị chức năng đã đón lõng và bắt giữ 13 đối tượng khi vừa nhập cảnh từ Campuchia về Việt Nam.
Tại cơ quan điều tra, các đối tượng đã thừa nhận hành vi phạm tội và khai rõ vai trò của từng người. Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Đà Nẵng đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can và tạm giam 13 đối tượng về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản".
Vụ án đang được tiếp tục mở rộng điều tra để làm rõ các đối tượng liên quan ở nước ngoài.
Cơ quan công an khuyến cáo người dân cần thận trọng với các cuộc gọi từ đầu số 02 tự xưng là nhân viên ngân hàng. Tuyệt đối không cung cấp thông tin cá nhân, số thẻ, mã CVV hay mã OTP cho bất kỳ ai qua điện thoại để tránh sập bẫy lừa đảo tinh vi.
