Cảnh giác với bẫy 'chuyển khoản mồi' và lừa đảo mua vàng dịp cuối năm
Mới đây, chị T.Thu (Phú Thọ) hoang mang chia sẻ trên trang cá nhân về việc tài khoản ngân hàng của mình liên tục nhận được số tiền 2.000 đồng kèm theo nội dung nhắn tin xin lại 830.000 đồng vì chuyển nhầm. Chị Thu thắc mắc rằng điện thoại có cài đặt thông báo biến động số dư, nhưng riêng tài khoản này lại không nhận được cảnh báo khi có tiền chuyển vào. "Bây giờ họ liên tục chuyển khoản và yêu cầu kết bạn Zalo để xin lại tiền, em phải làm sao đây?", chị Thu bối rối. Trường hợp này là một ví dụ điển hình cho thủ đoạn lừa đảo "chuyển tiền mồi" đang rộ lên trở lại, khiến nhiều người dân vô tình sập bẫy.
Thủ đoạn lừa đảo tinh vi liên quan đến chuyển khoản
Công an tỉnh Phú Thọ khuyến cáo, dịp Tết Nguyên đán, lợi dụng nhu cầu giao dịch tài chính tăng cao, tội phạm công nghệ cao triển khai nhiều kịch bản lừa đảo tinh vi. Với thủ đoạn "chuyển tiền mồi", các đối tượng chủ động chuyển một khoản tiền nhỏ vào tài khoản nạn nhân, sau đó giả vờ là người chuyển nhầm hoặc nhân viên thu hồi nợ để liên tục thúc ép, đe dọa yêu cầu chuyển trả vào tài khoản khác do chúng chỉ định. Tiếp theo là thủ đoạn "Hỗ trợ lấy lại tiền", nơi kẻ gian giả danh cán bộ ngân hàng, cam kết hỗ trợ nhanh chóng và yêu cầu nạn nhân quét mã QR, truy cập link lạ hoặc cung cấp mã OTP, từ đó chiếm đoạt toàn bộ số dư.
Cơ quan công an khuyến cáo người dân cần lưu giữ đầy đủ bằng chứng giao dịch khi chuyển nhầm tiền và nhanh chóng liên hệ ngân hàng để yêu cầu tra soát. Tuyệt đối không tự ý thỏa thuận, chuyển phí hay làm theo hướng dẫn của người lạ trên mạng xã hội. Việc hoàn trả chỉ nên thực hiện thông qua ngân hàng hoặc dưới sự chứng kiến của cơ quan chức năng. Điển hình, tại Phú Thọ, Công an các xã như Chí Đám, Thổ Tang, Mường Động và Văn Miếu đã hỗ trợ tra soát và trao trả thành công hàng trăm triệu đến hàng tỉ đồng cho người dân.
Lừa đảo mua vàng, bạc trên mạng xã hội
Bên cạnh đó, lợi dụng giá vàng, bạc tăng cao gần đây, kẻ gian tiến hành thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tiền của người mua. Trên các diễn đàn về vàng, bạc đá quý, nhiều nạn nhân như chị Kim (TP.HCM) chia sẻ về chiêu trò lừa đảo: kẻ gian chào mua vàng giá cao ở một trang, rồi sang trang khác chào bán giá thấp, hẹn các bên gặp nhau nhưng yêu cầu không tiết lộ giá và chuyển khoản vào tài khoản chỉ định. Sau khi nhận tiền, chúng lập tức biến mất. Một số thành viên thừa nhận bị mất hàng trăm triệu đồng, trong khi những người cảnh giác đã tránh được bẫy.
Công an tỉnh Lai Châu cảnh báo, các đối tượng lừa đảo xây dựng nhiều kịch bản mua bán vàng, bạc online tinh vi, sử dụng mạng xã hội như Facebook, Zalo, TikTok để lập fanpage giả mạo tiệm vàng uy tín, quảng cáo giá thấp hơn thị trường, nhận đặt cọc rồi chặn liên lạc. Ngoài ra, còn có thủ đoạn bán vàng giả, gửi hàng không đúng thỏa thuận, giả mạo nhân viên giao hàng, và thậm chí lợi dụng công nghệ AI tạo hình ảnh, video giả cửa hàng để đánh lừa người dân.
Ngân hàng tích cực phòng ngừa và cảnh báo
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) cho biết, thông qua hệ thống SIMO, tính đến ngày 14.1, có hơn 2,6 triệu lượt khách hàng nhận được cảnh báo về chuyển tiền vào tài khoản rủi ro. Trong đó, hơn 831.000 lượt khách hàng đã tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch, với tổng số tiền gần 3.060 tỉ đồng. NHNN yêu cầu các ngân hàng chủ động phát hiện sớm, ngăn chặn và xử lý các hành vi lừa đảo, phối hợp với cơ quan chức năng để bảo vệ quyền lợi hợp pháp của người dân và doanh nghiệp.
Các ngân hàng thương mại như ACB cũng liên tục phát đi cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo dịp Tết, bao gồm chiêu trò "Quà tặng - Trúng thưởng" hay "Hoàn tiền giao dịch lỗi", yêu cầu chuyển khoản hoặc nhập thông tin cá nhân. Kẻ gian tạo ra các tình huống khẩn cấp để khách hàng tin tưởng và hành động ngay, dẫn đến nguy cơ mất tiền hoặc bị chiếm quyền kiểm soát điện thoại từ xa.
Để phòng tránh, Công an tỉnh Phú Thọ đề nghị người dân nâng cao cảnh giác, thực hiện nghiêm nguyên tắc "3 Không": không cung cấp mã OTP; không quét mã QR hoặc bấm link lạ; không làm việc qua điện thoại với người tự xưng là cán bộ ngân hàng hay công an mà không có giấy mời chính thức. Khi gặp sự cố, hãy kịp thời phối hợp với cơ quan công an gần nhất để được bảo vệ quyền lợi hợp pháp.
