Một người đàn ông họ Ngô tại tỉnh Chiết Giang, Trung Quốc, đã mất trắng khoản tiền đền bù giải tỏa trị giá 2,5 triệu NDT (hơn 9,6 tỷ đồng) sau khi tin tưởng giao cho một nhân viên ngân hàng quen biết để gửi tiết kiệm với lãi suất ưu đãi. Vụ việc xảy ra vào năm 2021, khi anh Ngô nhận được khoản tiền bồi thường và lo ngại cất giữ tại nhà không an toàn.
Chiêu trò lãi suất cao dành riêng cho nhân viên
Đúng lúc đó, chị Triệu – một người quen trong làng đồng thời là nhân viên ngân hàng – chủ động giới thiệu với anh Ngô một gói tiết kiệm dành riêng cho nhân viên với mức lãi suất cao hơn thông thường. Theo lời chị Triệu, nếu gửi tiền thông qua tài khoản của chị, anh Ngô không chỉ được hưởng lãi suất ưu đãi mà còn thuận tiện trong quá trình gửi và rút tiền khi đáo hạn.
Tin tưởng người quen, anh Ngô đồng ý giao toàn bộ số tiền cho chị Triệu. Để đảm bảo an toàn, anh yêu cầu chị viết giấy cam kết ghi rõ số tiền, lãi suất, kỳ hạn và thời điểm hoàn trả. Chị Triệu nhanh chóng chấp nhận mọi yêu cầu, khiến anh Ngô càng yên tâm.
Phát hiện bị lừa khi đến hạn tất toán
Một năm sau, khi đến hạn tất toán, anh Ngô nhiều lần liên lạc với chị Triệu nhưng không được. Quá lo lắng, anh trực tiếp đến ngân hàng và được thông báo chị Triệu đã nghỉ việc trước đó không lâu. Điều sốc hơn, phía ngân hàng khẳng định họ hoàn toàn không biết về khoản tiền anh giao cho nữ nhân viên này, đồng thời cho biết chưa từng triển khai gói tiết kiệm ưu đãi nào dành riêng cho nhân viên như lời chị Triệu giới thiệu.
Không còn cách nào khác, anh Ngô trình báo vụ việc với cảnh sát. Qua điều tra, cảnh sát xác định chị Triệu đã lợi dụng danh nghĩa nhân viên ngân hàng để lừa đảo nhiều người dân trong làng. Chỉ vài ngày sau, đối tượng bị bắt giữ.
Kẻ lừa đảo thừa nhận đầu tư chứng khoán thua lỗ
Tại cơ quan điều tra, chị Triệu thừa nhận đã chiếm đoạt tiền của nhiều nạn nhân. Người phụ nữ này khai toàn bộ số tiền được mang đi đầu tư chứng khoán nhưng thua lỗ, gần như không còn khả năng hoàn trả. Sau quá trình xét xử, chị Triệu bị tuyên phạt 5 năm tù về hành vi lừa đảo.
Trong khi đó, do không thể thu hồi số tiền bị chiếm đoạt, anh Ngô cùng nhiều nạn nhân khác đã khởi kiện ngân hàng nơi chị Triệu từng làm việc. Họ cho rằng nữ nhân viên đã lợi dụng vị trí công tác để tạo dựng lòng tin, vì vậy ngân hàng cũng phải chịu một phần trách nhiệm.
Tòa bác yêu cầu kiện ngân hàng
Tuy nhiên, phía ngân hàng bác bỏ yêu cầu này, cho biết họ không tiếp nhận khoản tiền gửi của các nạn nhân và không biết đến các giao dịch riêng giữa chị Triệu và khách hàng. Sau khi xem xét hồ sơ vụ án và kết quả điều tra, tòa án địa phương nhận định hành vi của chị Triệu hoàn toàn mang tính cá nhân, không được ngân hàng cho phép hoặc ủy quyền. Khoản tiền các nạn nhân giao cho chị Triệu không hề được nộp vào hệ thống ngân hàng. Do đó, tòa bác toàn bộ yêu cầu khởi kiện đối với ngân hàng và xác định trách nhiệm bồi thường thuộc về cá nhân chị Triệu.
Thông qua vụ việc, cơ quan chức năng Trung Quốc khuyến cáo người dân khi gửi tiền tại các tổ chức tài chính chỉ nên thực hiện giao dịch trực tiếp tại quầy hoặc trên các kênh chính thức của ngân hàng. Khách hàng cần cảnh giác với những lời mời chào lãi suất cao bất thường, giao dịch riêng với nhân viên, gửi tiền tại nhà hoặc phòng làm việc cá nhân, vì đây đều là dấu hiệu tiềm ẩn nguy cơ lừa đảo. (Theo Sohu)
