Kể từ ngày 15/3/2025, các cá nhân thực hiện giao dịch tài sản mã hóa trên các sàn giao dịch không được cấp phép sẽ phải đối mặt với mức phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 50 triệu đồng. Quy định này được nêu rõ tại Nghị định số 194/2024/NĐ-CP do Chính phủ ban hành, nhằm tăng cường quản lý và giám sát thị trường tiền ảo tại Việt Nam.
Chi tiết mức phạt và hành vi vi phạm
Theo Nghị định 194, hành vi vi phạm bao gồm việc mua bán, trao đổi, chuyển nhượng tài sản mã hóa thông qua các sàn giao dịch không có giấy phép hoạt động hợp pháp. Mức phạt cụ thể được chia làm hai khung: từ 20-30 triệu đồng đối với cá nhân vi phạm lần đầu hoặc có tình tiết giảm nhẹ, và từ 30-50 triệu đồng đối với các trường hợp tái phạm hoặc có tình tiết tăng nặng. Ngoài ra, tổ chức vi phạm sẽ bị phạt gấp đôi mức phạt áp dụng cho cá nhân.
Mục tiêu của quy định
Bà Nguyễn Thị Hương, Phó Vụ trưởng Vụ Pháp luật Dân sự - Kinh tế, Bộ Tư pháp, cho biết: “Quy định này nhằm bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư, ngăn chặn các hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố thông qua tài sản mã hóa. Đồng thời, nó tạo cơ sở pháp lý để cơ quan chức năng xử lý các giao dịch bất hợp pháp, góp phần ổn định thị trường tài chính.”
Ảnh hưởng đến nhà đầu tư và thị trường
Theo số liệu từ Hiệp hội Blockchain Việt Nam, hiện có khoảng 2 triệu người Việt Nam sở hữu tài sản mã hóa, và hơn 70% giao dịch được thực hiện qua các sàn không có giấy phép. Với mức phạt mới, các nhà đầu tư sẽ phải cân nhắc kỹ lưỡng khi lựa chọn sàn giao dịch. Chuyên gia kinh tế Lê Đăng Doanh nhận định: “Biện pháp này sẽ thúc đẩy các sàn giao dịch tuân thủ pháp luật, đồng thời khuyến khích nhà đầu tư chuyển sang các nền tảng được cấp phép, giảm thiểu rủi ro pháp lý.”
Thời điểm có hiệu lực và các quy định liên quan
Nghị định 194/2024/NĐ-CP có hiệu lực từ ngày 15/3/2025, thay thế các quy định trước đây về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền ảo. Nghị định cũng quy định rõ trách nhiệm của các sàn giao dịch trong việc cung cấp thông tin cho cơ quan quản lý, và yêu cầu các sàn phải đăng ký hoạt động với Bộ Tài chính trước khi đi vào hoạt động.
