Một vụ bê bối tài chính hy hữu tại Hàn Quốc gây chấn động dư luận khi một quản lý chi nhánh quỹ tín dụng Saemaul Geumgo (MG) đã biển thủ 70 triệu won (khoảng 1,2 tỷ đồng) chỉ trong nửa tháng bằng thủ đoạn thô sơ: dùng tiền đồ chơi in hình nhân vật hoạt hình để lấp vào két sắt.
Chiêu trò tráo tiền thật lấy tiền đồ chơi
Theo thông tin độc quyền từ đài truyền hình TV Chosun (Hàn Quốc), đối tượng là một quản lý tại chi nhánh của Saemaul Geumgo – một trong những hệ thống quỹ tín dụng hợp tác xã lớn nhất xứ sở kim chi. Người này đã rút dần tiền mặt mệnh giá lớn từ két sắt để chi tiêu cá nhân. Để che giấu số tiền bị thiếu, thủ phạm đã mua các xấp tiền đồ chơi dành cho trẻ em hoặc đạo cụ, mô phỏng tờ tiền mệnh giá 50.000 won, rồi xếp vào vị trí cũ. Điều đáng chú ý là các tờ tiền giả này không in hình nữ sĩ Shin Saimdang như tiền thật, mà in hình một nhân vật hoạt hình chim cánh cụt ngộ nghĩnh, dễ dàng nhận ra bằng mắt thường.
Lỗ hổng quản lý sơ hở đến khó tin
Dù thủ đoạn “trẻ con” nhưng vụ việc đã lọt qua nhiều đợt kiểm kê quỹ định kỳ. Theo quy định, ít nhất hai nhân viên khác phải đồng kiểm tra và ký xác nhận lượng tiền mặt lưu kho. Tuy nhiên, do chủ quan và làm việc theo kiểu “bôi trơn” thủ tục, các nhân viên kiểm quỹ chỉ nhìn lướt qua các cọc tiền được xếp trong góc tối của két sắt mà không rút ra kiểm tra trực tiếp. Sự lơ là này đã giúp kẻ gian qua mặt toàn bộ hệ thống kiểm soát nội bộ.
Vụ việc chỉ bị phanh phui khi tổng bộ Saemaul Geumgo tiến hành một đợt kiểm tra đột xuất toàn diện và yêu cầu kiểm đếm từng tờ tiền trong két. Tổng số tiền bị biển thủ lên tới 70 triệu won (khoảng 1,2 tỷ đồng). Hiện tại, hai nhân viên lơ là trách nhiệm trong các kỳ kiểm kê trước đó cũng đang phải đối mặt với các hình thức kỷ luật nghiêm khắc bên cạnh thủ phạm chính.
Bài học đắt giá cho quản trị tài chính
Sự cố này một lần nữa gióng lên hồi chuông cảnh báo về lỗ hổng quản trị tại các tổ chức tài chính quy mô vừa và nhỏ tại Hàn Quốc, khi các quy trình an toàn cốt lõi bị xem nhẹ bởi chính những người trong cuộc. Dư luận Hàn Quốc không khỏi ngỡ ngàng và phẫn nộ trước quy trình kiểm soát nội bộ lỏng lẻo của tổ chức tài chính này.
