Cơ quan Công an vừa đưa ra cảnh báo về việc cho người khác sử dụng tài khoản ngân hàng, hành vi tưởng chừng vô hại nhưng có thể khiến chủ tài khoản bị phạt từ 100 đến 200 triệu đồng, thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Thủ đoạn tinh vi của tội phạm công nghệ cao
Theo cơ quan Công an, các đường dây tội phạm công nghệ cao xuyên biên giới thường lợi dụng tài khoản ngân hàng và dữ liệu sinh trắc học của công dân để thực hiện lừa đảo chiếm đoạt tài sản, rửa tiền và các giao dịch tài chính trái phép. Một thủ đoạn phổ biến là đăng tải thông tin tuyển dụng “việc nhẹ, lương cao” trên mạng xã hội. Khi người lao động liên hệ, các đối tượng yêu cầu mở tài khoản ngân hàng và bàn giao quyền sử dụng, sau đó hỗ trợ chi phí làm hộ chiếu và đưa nạn nhân sang Campuchia.
Tại đây, nạn nhân bị quản lý chặt chẽ, giữ giấy tờ tùy thân và hạn chế liên lạc. Các đối tượng định kỳ chụp ảnh, quay video khuôn mặt để thu thập dữ liệu sinh trắc học, nhằm xác thực giao dịch trực tuyến trên tài khoản ngân hàng đứng tên nạn nhân, phục vụ chuyển tiền bất hợp pháp.
Rủi ro pháp lý và mức phạt nặng
Khi tài khoản bị ngân hàng phát hiện bất thường và tạm khóa, nạn nhân có thể bị đưa về Việt Nam để mở khóa rồi lại bị đưa sang Campuchia. Đến khi tài khoản không còn sử dụng được, các đối tượng mới trả giấy tờ và để nạn nhân tự về nước. Ngoài ra, tội phạm còn tiếp cận nhân viên công ty tài chính để thu thập thông tin khách hàng, lấy hình ảnh căn cước công dân và dữ liệu khuôn mặt, thậm chí yêu cầu cài đặt ứng dụng không rõ nguồn gốc để thu thập dữ liệu sinh trắc học, từ đó mở tài khoản ngân hàng trực tuyến mà chủ thể không hề hay biết.
Theo Điều 30 Nghị định số 340/2025/NĐ-CP, hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn hoặc cho mượn tài khoản thanh toán từ 1 đến dưới 10 tài khoản (chưa đến mức truy cứu hình sự) bị phạt từ 100 triệu đến 150 triệu đồng. Với từ 10 tài khoản trở lên, mức phạt là từ 150 triệu đến 200 triệu đồng. Nếu cơ quan điều tra xác định hành vi này nhằm phục vụ lừa đảo, rửa tiền, tổ chức đánh bạc hoặc tội phạm khác, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Bộ luật Hình sự.
Khuyến cáo từ cơ quan chức năng
Cơ quan Công an khuyến cáo người dân không mua bán, cho thuê, cho mượn hoặc chuyển giao quyền sử dụng tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào. Cần bảo mật thông tin cá nhân, không chia sẻ hình ảnh căn cước công dân, dữ liệu sinh trắc học hoặc thực hiện xác thực khuôn mặt trên các ứng dụng, đường dẫn không rõ nguồn gốc. Người dân nên thường xuyên kiểm tra tài khoản đứng tên mình và chỉ giao dịch trên nền tảng chính thức của ngân hàng.
