Nhân viên ngân hàng thao túng tâm lý, chiếm đoạt 10 tỷ đồng
Công an quận Cầu Giấy, Hà Nội vừa ra quyết định khởi tố vụ án hình sự Lừa đảo chiếm đoạt tài sản liên quan đến hành vi của một nhân viên ngân hàng thao túng tâm lý khách hàng. Nạn nhân là chị N.T.H., một nữ doanh nhân kinh doanh bất động sản, bị chiếm đoạt tổng cộng 10 tỷ đồng.
Diễn biến vụ việc
Theo cơ quan điều tra, từ tháng 6/2023 đến tháng 1/2024, đối tượng Nguyễn Thị Yến (sinh năm 1993, trú tại phường Mai Dịch, quận Cầu Giấy, Hà Nội) là nhân viên tín dụng của Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) chi nhánh Cầu Giấy đã có hành vi thao túng tâm lý chị H. để chiếm đoạt tài sản. Yến lợi dụng mối quan hệ quen biết trước đó với chị H., thường xuyên tư vấn về các gói vay ưu đãi, lãi suất thấp, đồng thời tạo lòng tin bằng cách hỗ trợ chị H. làm thủ tục vay vốn. Sau đó, Yến yêu cầu chị H. chuyển tiền vào các tài khoản do Yến chỉ định với lý do đáo hạn khoản vay hoặc nộp tiền vào tài khoản thế chấp. Thực tế, Yến đã sử dụng số tiền này để trả nợ cá nhân và tiêu xài.
Thủ đoạn tinh vi
Để thực hiện hành vi, Yến đã tạo ra các hợp đồng vay giả mạo, sử dụng chữ ký giả của khách hàng và các giấy tờ liên quan. Yến còn thường xuyên gọi điện, nhắn tin thúc ép chị H. chuyển tiền, tạo áp lực tâm lý khiến chị H. lo sợ mất uy tín tín dụng nên đã làm theo. Khi chị H. phát hiện bất thường, Yến đã đưa ra nhiều lời hứa hẹn sẽ trả lại tiền nhưng không thực hiện. Tổng số tiền chiếm đoạt là 10 tỷ đồng, trong đó có 7 tỷ đồng từ các khoản vay ngân hàng và 3 tỷ đồng tiền mặt chị H. đưa cho Yến.
Hậu quả và xử lý
Hành vi của Yến đã gây thiệt hại lớn cho chị H., ảnh hưởng đến uy tín của ngân hàng và gây bức xúc trong dư luận. Công an quận Cầu Giấy đã khởi tố vụ án, đồng thời tiếp tục điều tra, làm rõ vai trò của các đối tượng liên quan. Đại diện ngân hàng Sacombank cho biết đã phối hợp chặt chẽ với cơ quan công an trong quá trình điều tra, đồng thời khuyến cáo khách hàng nâng cao cảnh giác khi giao dịch qua nhân viên ngân hàng.
Luật sư Nguyễn Văn A, chuyên về hình sự, nhận định: "Đây là vụ việc nghiêm trọng, cho thấy sự thiếu kiểm soát trong quy trình cho vay và quản lý nhân viên của ngân hàng. Khách hàng cần kiểm tra kỹ thông tin, không giao dịch qua tài khoản cá nhân của nhân viên và yêu cầu giao dịch trực tiếp tại quầy."
Bài học cho khách hàng
Vụ việc là lời cảnh báo cho các khách hàng khi giao dịch với ngân hàng. Cần lưu ý: không chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của nhân viên; luôn yêu cầu giấy tờ xác nhận giao dịch; kiểm tra thông tin qua tổng đài chính thức; báo ngay cho cơ quan chức năng nếu phát hiện dấu hiệu lừa đảo. Các ngân hàng cũng cần tăng cường giám sát, siết chặt quy trình cho vay và xử lý nghiêm nhân viên vi phạm.
Hiện vụ án đang được Công an quận Cầu Giấy tiếp tục điều tra, mở rộng.
