Công an thành phố Hà Nội vừa khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam ba phụ nữ về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Các đối tượng này đã sử dụng ứng dụng vay tiền online để cho vay với lãi suất lên tới 365%/năm, gấp nhiều lần mức lãi suất cho phép.
Đường dây tín dụng đen qua app
Theo cơ quan điều tra, ba bị can gồm: Nguyễn Thị H. (sinh năm 1989, trú tại quận Cầu Giấy), Trần Thị L. (sinh năm 1992, trú tại quận Hoàng Mai) và Lê Thị M. (sinh năm 1995, trú tại huyện Thanh Trì). Các đối tượng này đã thành lập một công ty tài chính núp bóng, hoạt động dưới hình thức cho vay tiền qua ứng dụng di động.
Thủ đoạn của nhóm này là quảng cáo trên mạng xã hội với những lời mời chào hấp dẫn như "vay nhanh, không thế chấp, giải ngân trong 15 phút". Khi khách hàng có nhu cầu, chúng yêu cầu tải ứng dụng về điện thoại và cung cấp thông tin cá nhân, bao gồm cả danh sách bạn bè, người thân. Sau đó, các đối tượng sẽ đánh giá khả năng trả nợ và giải ngân với lãi suất cắt cổ.
Lãi suất 365%/năm và cách tính tiền lãi
Điều đáng nói, mức lãi suất mà nhóm này áp dụng lên tới 1% mỗi ngày, tương đương 365%/năm. Với khoản vay 10 triệu đồng, sau 30 ngày, khách hàng phải trả cả gốc và lãi lên tới 13 triệu đồng. Nếu không trả đúng hạn, tiền lãi sẽ tiếp tục phát sinh và các đối tượng sẽ sử dụng nhiều biện pháp đe dọa, khủng bố tinh thần người vay.
Cơ quan công an xác định, từ tháng 1/2024 đến tháng 6/2024, nhóm này đã cho hơn 500 người vay với tổng số tiền lên tới 20 tỷ đồng, thu lợi bất chính hàng tỷ đồng từ tiền lãi.
Cảnh báo từ cơ quan chức năng
Đại diện Công an thành phố Hà Nội cho biết, đây là một hình thức tín dụng đen mới, lợi dụng sự phát triển của công nghệ để hoạt động. Các đối tượng thường nhắm vào những người có nhu cầu vay tiền gấp, không có tài sản thế chấp hoặc không đủ điều kiện vay vốn ngân hàng.
Cơ quan công an khuyến cáo người dân cần cảnh giác trước những lời mời chào vay tiền online với lãi suất thấp, thủ tục đơn giản. Khi có nhu cầu vay vốn, người dân nên đến các tổ chức tín dụng hợp pháp, ngân hàng để được tư vấn và vay với lãi suất phù hợp. Đồng thời, nếu phát hiện các dấu hiệu của tín dụng đen, người dân cần báo ngay cho cơ quan công an để kịp thời xử lý.
Hiện vụ án đang được tiếp tục điều tra, mở rộng để làm rõ hành vi của các đối tượng liên quan.
