Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố kết luận thanh tra tại Ngân hàng TNHH MTV Số Vikki (Vikki Bank), ghi nhận những kết quả đạt được và chỉ ra một số vi phạm, tồn tại. Thời kỳ thanh tra từ ngày 31/12/2015 đến ngày 17/1/2025.
Kết quả tích cực
Trong thời kỳ thanh tra, Hội đồng quản trị, Ban kiểm soát và Ban điều hành Vikki Bank được ghi nhận đã duy trì hoạt động ổn định, đảm bảo thanh khoản. Ngân hàng không phải vay bắt buộc từ NHNN và tránh được nguy cơ đổ vỡ hệ thống dù đối mặt nhiều khó khăn, bất lợi. Bộ máy Vikki Bank, từ trụ sở chính đến các đơn vị kinh doanh, vẫn duy trì hoạt động ở mức bình thường, đảm bảo hệ thống mạng lưới ổn định, thông suốt, khắc phục khó khăn và có những bước chuyển biến tích cực trong một số hoạt động kinh doanh.
Ngân hàng đã xử lý, thu hồi các khoản nợ xấu với số tiền tương đối lớn, giúp ổn định thanh khoản và giảm lỗ. Cơ cấu tổ chức bộ máy được sắp xếp lại theo hướng tinh gọn hơn, phù hợp với quy mô hoạt động; các quy định và quy trình nội bộ được rà soát ban hành lại, phù hợp với tình hình thực tiễn và kịp thời triển khai các quy định của pháp luật. Vikki Bank tích cực phối hợp xây dựng và triển khai phương án chuyển giao bắt buộc nhằm khắc phục khó khăn.
Tồn tại và vi phạm
Tuy nhiên, Vikki Bank còn một số tồn tại, vi phạm trong hoạt động. Thanh tra NHNN đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với các hành vi liên quan đến cấp tín dụng, phân loại tài sản có, ban hành quy định nội bộ, thực hiện kết luận thanh tra và chấp hành chế độ báo cáo. Ngày 29/9/2025, ngân hàng đã nộp đầy đủ tiền phạt. Ngoài ra, còn có các tồn tại về quản trị điều hành, quản lý rủi ro, thẩm định tín dụng, kiểm tra sau vay, chế độ kế toán, xử lý nợ xấu...
Nguyên nhân khách quan và chủ quan
Theo cơ quan thanh tra, nguyên nhân khách quan bao gồm ảnh hưởng từ vụ án Trần Phương Bình, nguyên Tổng giám đốc Ngân hàng TMCP Đông Á (tiền thân của Vikki Bank), khiến nhiều cán bộ chủ chốt bị khởi tố, giam giữ. Ngân hàng bị kiểm soát đặc biệt từ năm 2015, hình ảnh và thương hiệu giảm sút nghiêm trọng, nguồn lực hạn chế. Đại dịch Covid-19, thị trường bất động sản đóng băng, sự cố tại SCB và biến động lãi suất năm 2022 cũng tác động tiêu cực. Hệ thống công nghệ thông tin lạc hậu, nhiều khoản nợ liên quan đến vụ án hình sự gây khó khăn trong khắc phục.
Về nguyên nhân chủ quan, kết luận chỉ ra công tác quản trị, điều hành, kiểm soát nội bộ và quản lý rủi ro còn nhiều tồn tại; một số cán bộ chưa thực hiện đúng quy định, vai trò quản lý chưa hiệu quả.
Trách nhiệm và kiến nghị
Các tập thể, cá nhân liên quan phải chịu trách nhiệm trực tiếp. HĐQT, Ban Kiểm soát, Ban điều hành chịu trách nhiệm về các vi phạm phát hiện qua thanh tra. Kết luận đưa ra 21 kiến nghị, yêu cầu ban lãnh đạo rà soát, chấn chỉnh, rút kinh nghiệm trong quản trị, điều hành, kiểm tra, kiểm soát; xác định và xử lý trách nhiệm; xây dựng kế hoạch khắc phục.
Ngân hàng TNHH MTV Số Vikki được đổi tên từ Ngân hàng TMCP Đông Á theo Quyết định số 42/QĐ-TTGSNH2 ngày 14/2/2025 của NHNN. Ngày 17/1/2025, ngân hàng được chuyển giao bắt buộc cho Ngân hàng TMCP Phát triển TPHCM (HDBank) theo Quyết định số 116/QĐ-NHNN của Thống đốc NHNN.
