Ngân hàng Thương mại Cổ phần Hàng Hải Việt Nam (MSB) vừa đưa ra cảnh báo mạnh mẽ về những hành vi bị nghiêm cấm trong lĩnh vực thanh toán, đồng thời tuyên bố sẽ ngừng giao dịch và thậm chí đóng tài khoản vĩnh viễn đối với các trường hợp vi phạm.
Các hành vi bị nghiêm cấm
MSB liệt kê cụ thể các hành vi vi phạm bao gồm:
- Sử dụng giấy tờ tùy thân giả hoặc cung cấp thông tin giả mạo để mở tài khoản, phát hành thẻ, đăng ký dịch vụ ngân hàng điện tử và sử dụng các phương tiện này vào mục đích phạm tội.
- Mua, bán, thuê, cho thuê hoặc mở hộ thẻ và tài khoản nhằm phục vụ các hoạt động vi phạm pháp luật.
- Sử dụng tài khoản, thẻ để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp như đánh bạc, cá độ, lừa đảo, gian lận, kinh doanh ngoại hối trái phép, rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi vi phạm pháp luật khác.
- Thực hiện, tổ chức hoặc tạo điều kiện cho các giao dịch gian lận, giả mạo, giao dịch khống tại đơn vị chấp nhận thẻ mà không phát sinh mua bán hàng hóa hoặc dịch vụ.
- Làm, sử dụng, chuyển nhượng hoặc lưu hành thẻ giả.
- Xâm nhập hoặc cố gắng xâm nhập trái phép, phá hủy chương trình hoặc cơ sở dữ liệu của hệ thống phát hành, thanh toán thẻ, chuyển mạch thẻ hoặc bù trừ điện tử.
Biện pháp xử lý nghiêm khắc
Theo thông báo từ MSB, tất cả các hành vi vi phạm pháp luật sẽ được báo cáo lên cơ quan có thẩm quyền. Người vi phạm có thể bị xử phạt hành chính lên đến 150 triệu đồng, thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự và phải bồi thường thiệt hại theo quy định của pháp luật.
Đặc biệt, ngân hàng khẳng định sẽ từ chối thực hiện hoặc hoàn trả các giao dịch vi phạm, đồng thời đóng vĩnh viễn các tài khoản và thẻ liên quan. Động thái này nhằm tăng cường an toàn trong hoạt động thanh toán và ngăn chặn các hành vi lợi dụng hệ thống ngân hàng để thực hiện các giao dịch trái phép.
MSB khuyến cáo khách hàng cần tuân thủ nghiêm ngặt các quy định, không tham gia vào bất kỳ hành vi nào bị nghiêm cấm để tránh những hậu quả pháp lý nghiêm trọng. Ngân hàng cũng sẽ tiếp tục tăng cường các biện pháp giám sát và kiểm tra để phát hiện kịp thời các vi phạm.
