Doanh Nhân Tai Lopez Đối Mặt Với Cáo Buộc Lừa Đảo Hàng Trăm Nhà Đầu Tư
Taino “Tai” Lopez từng được xem là biểu tượng của “giấc mơ Mỹ” với hình ảnh xa hoa tại biệt thự Beverly Hills và chiếc Lamborghini đen trong gara. Tuy nhiên, hào quang đó đang dần phai nhạt khi ông bị cáo buộc dẫn dắt một mô hình Ponzi quy mô lớn, gây thiệt hại nặng nề cho nhiều nhà đầu tư.
Từ Ngôi Sao Mạng Xã Hội Đến Vụ Bê Bối Tài Chính
Lopez, 48 tuổi, nổi danh nhờ những lời khuyên làm giàu nhanh và khóa học phát triển bản thân “67 Steps” trên YouTube. Ông kêu gọi người theo dõi đầu tư vào Retail Ecommerce Ventures (REV), công ty chuyên mua lại các chuỗi bán lẻ khó khăn như RadioShack, Pier 1 Imports, và Dressbarn với lời hứa biến chúng thành thương hiệu thương mại điện tử thành công.
Sean Murphy, một nhà đầu tư từ Illinois, bị thu hút bởi các bài đăng trên Facebook và Instagram của Lopez, đã rót 175.000 USD vào REV. Ông nhận được thẻ quà tặng và khoản chi trả hàng tháng, nhưng không hề biết rằng tiền này đến từ các nhà đầu tư mới – một dấu hiệu điển hình của mô hình Ponzi. “Họ đã nói dối và dẫn dắt mọi người vào bẫy,” Murphy chia sẻ.
SEC Và FBI Vào Cuộc Điều Tra
Tháng 9 năm ngoái, Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Mỹ (SEC) đã đệ đơn kiện dân sự, cáo buộc Lopez và các đối tác điều hành mô hình Ponzi, lừa dối nhà đầu tư và chiếm dụng trái phép 16,1 triệu USD. FBI cũng đang tiến hành điều tra hình sự liên quan đến vụ việc.
Trên podcast “The Tai Lopez Show”, ông vẫn tiếp tục đăng tải những thông điệp lạc quan, không đề cập đến sự sụp đổ của REV hay những khoản lỗ của nhà đầu tư. Một ngày sau khi SEC khởi kiện, Lopez viết trên X: “Đừng bao giờ tuyệt vọng. Mọi thất bại đều là ngưỡng thử thách tâm lý.”
Những Lời Hứa Hẹn Và Thực Tế Phũ Phàng
Nhiều nhà đầu tư, như Nelson Rowe (82 tuổi) từ Louisiana, tin tưởng vào các thương hiệu mà Lopez mua lại và thông điệp của ông. Rowe đầu tư 300.000 USD, cho rằng “câu chuyện nghe quá hấp dẫn”. Tuy nhiên, các khoản chi trả đột ngột dừng lại vào cuối năm 2022, trong khi những chuỗi bán lẻ bị chủ nợ tiếp quản.
Theo SEC, REV đã huy động hơn 230 triệu USD từ ít nhất 660 nhà đầu tư, với 112 triệu USD từ các đợt chào bán chứng khoán gian lận. Trong các cuộc gọi Zoom, Lopez và đồng sáng lập Alex Mehr thường xuyên khoe khoang thành công để thu hút vốn mới.
Mô Hình Kinh Doanh Thiếu Bền Vững
REV được thành lập năm 2019 với mục tiêu tái sinh các thương hiệu bán lẻ sa sút. Tuy nhiên, theo cựu nhân viên và SEC, không công ty nào trong danh mục của REV có lãi. Tiền được chuyển từ nhà bán lẻ này sang nhà bán lẻ khác để bù đắp thiếu hụt, thay vì tập trung cải thiện hoạt động.
Joseph Bertao, một nhà đầu tư từ California, nhớ lại thông điệp tại buổi gặp gỡ: “Hãy đưa cho chúng tôi càng nhiều tiền càng tốt. Những thương vụ này đang bùng nổ.” Ông đã mất khoảng 350.000 USD, tương đương 9 tỷ đồng.
Hậu Quả Nặng Nề Cho Nhà Đầu Tư
Sean Murphy mất phần lớn số tiền dự định dùng cho học phí đại học của hai con trai. John và Nadya Melton từ Maryland đầu tư 1,43 triệu USD nhưng không nhận được cảnh báo nào về khó khăn tài chính của REV. Họ viết trong email gửi FBI: “Không có lúc nào chúng tôi được thông báo doanh nghiệp đang gặp khó khăn.”
Vụ việc này làm dấy lên câu hỏi về tính minh bạch trong các khoản đầu tư và sự cần thiết của việc kiểm soát chặt chẽ hơn từ cơ quan quản lý. Trong khi Lopez tiếp tục hoạt động trực tuyến, nhiều nhà đầu tư vẫn đang chờ đợi công lý và khả năng thu hồi khoản tiền đã mất.
