TAND TP.HCM mở phiên tòa xét xử vụ án lừa đảo chiếm đoạt 24 tỷ đồng qua thẻ tín dụng
Ngày 23/2, Tòa án Nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh (TAND TP.HCM) thông báo sẽ mở phiên tòa sơ thẩm để xét xử bị cáo Hoàng Trọng Vỹ (41 tuổi, trú tại Quảng Ngãi) cùng 30 đồng phạm. Các bị cáo bị truy tố về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản". Phiên tòa dự kiến kéo dài từ ngày 23/2 đến ngày 27/2, do Thẩm phán Vũ Thanh Lâm, Chánh tòa Hình sự, làm chủ tọa.
Quy mô phiên tòa và các bên liên quan
Hội đồng xét xử (HĐXX) đã triệu tập 210 bị hại, 4 người có quyền lợi và nghĩa vụ liên quan, cùng 9 luật sư tham gia bào chữa cho các bị cáo. Sự tham gia đông đảo này phản ánh tính chất phức tạp và quy mô lớn của vụ án, với nhiều nạn nhân bị ảnh hưởng trực tiếp từ hành vi phạm tội.
Diễn biến vụ án và thủ đoạn tinh vi
Theo cáo trạng, vào tháng 2/2022, Trần Văn Xuân (hiện đang bỏ trốn) đã bàn bạc với Hoàng Trọng Vỹ để cùng góp vốn thành lập Công ty TVX Group. Mục đích của công ty này là tư vấn rút tiền từ thẻ tín dụng, nhưng thực chất đây chỉ là vỏ bọc cho các hoạt động lừa đảo. Từ tháng 2 đến tháng 11/2022, nhóm này đã thực hiện một loạt hành vi chuẩn bị kỹ lưỡng:
- Thuê địa điểm làm trụ sở và mua dữ liệu khách hàng sử dụng thẻ tín dụng.
- Đăng ký, mượn hoặc thuê các gian hàng trực tuyến tích hợp cổng thanh toán điện tử.
- Trang bị máy móc và điện thoại để vận hành hệ thống lừa đảo một cách chuyên nghiệp.
Để triển khai hoạt động, Xuân và Vỹ đã thuê Nguyễn Thị Kim Chung thực hiện thủ tục đăng ký cổng thanh toán, mở và duy trì các gian hàng ảo. Đồng thời, họ tuyển dụng nhiều nhân viên tham gia vào quá trình thực hiện hành vi phạm tội, tạo thành một mạng lưới có tổ chức.
Quy trình lừa đảo qua nhiều bước
Thủ đoạn của nhóm tội phạm được thực hiện theo một quy trình bài bản, qua nhiều bước nhằm đánh lừa nạn nhân:
- Bước 1: Nhân viên sử dụng ứng dụng gọi điện một chiều để liên hệ với chủ thẻ, tự xưng là nhân viên ngân hàng. Họ giới thiệu chương trình hỗ trợ rút 75% hạn mức thẻ tín dụng về tài khoản ATM, với cam kết không mất phí và được trả góp từ 6 đến 12 tháng. Khi khách hàng đồng ý, nhân viên yêu cầu cung cấp số thẻ, ngày hết hạn và số tài khoản nhận tiền.
- Bước 2: Trưởng nhóm truy cập vào gian hàng trực tuyến, nhập thông tin thẻ của khách để tạo giao dịch thanh toán. Khi ngân hàng gửi mã OTP xác thực giao dịch, các bị cáo gọi điện yêu cầu khách cung cấp mã này, dưới danh nghĩa hoàn tất việc thanh toán.
- Bước 3: Tiền từ cổng thanh toán được chuyển về tài khoản do Vỹ quản lý. Sau đó, số tiền được phân bổ lại: khoảng 75% chuyển vào tài khoản ATM của khách, còn khoảng 25% bị chiếm đoạt. Nếu khách thắc mắc về khoản tiền chênh lệch, các bị cáo giải thích đây là tiền trả góp sẽ được hoàn lại sau, rồi chặn liên lạc để tránh bị phát hiện.
Cơ chế trả lương và doanh số khủng
Cuối mỗi ngày, trưởng nhóm tổng hợp các giao dịch thành công để tính doanh số cho từng nhân viên. Nhân viên được trả lương cố định 3 triệu đồng/tháng, cùng với hoa hồng dựa trên doanh số: 5% nếu doanh số dưới 100 triệu đồng và 5,5% nếu trên 100 triệu đồng. Cơ chế này khuyến khích nhân viên tích cực thực hiện các giao dịch lừa đảo, dẫn đến số tiền bị chiếm đoạt ngày càng lớn.
Thiệt hại và trách nhiệm pháp lý
Từ ngày 19/2/2022 đến 28/12/2022, nhóm của Xuân và Vỹ đã thực hiện tổng cộng 7.012 giao dịch, với tổng số tiền lên tới 136 tỷ đồng. Trong đó, 112 tỷ đồng được chuyển lại cho các chủ thẻ, còn khoảng 24 tỷ đồng bị chiếm đoạt. Cáo trạng xác định Xuân và Vỹ giữ vai trò tổ chức, chủ mưu, chỉ huy toàn bộ hoạt động và phải chịu trách nhiệm đối với số tiền chiếm đoạt 24 tỷ đồng.
Trong quá trình điều tra, Trần Văn Xuân đã bỏ trốn, khiến cơ quan chức năng phải tách vụ án để xử lý riêng khi bắt được đối tượng này. Phiên tòa hiện tại tập trung vào Hoàng Trọng Vỹ và 30 đồng phạm, với kỳ vọng sẽ làm rõ toàn bộ sự việc và đưa ra phán quyết công bằng cho các nạn nhân.
