Từ 'thử vận may' đến mất 2,4 tỷ đồng: Chiêu trò thao túng tâm lý của đường dây Mr.Pips
Dù không có trình độ chuyên môn về tài chính hay kế toán, và thường được tuyển dụng tràn lan qua mạng xã hội, nhưng các thành viên trong đường dây của Phó Đức Nam (thường được biết đến với biệt danh Mr.Pips, sinh năm 1994, cư trú tại Thành phố Hồ Chí Minh) lại được đào tạo rất bài bản về kỹ năng "thao túng tâm lý" nạn nhân. Bằng cách sử dụng thông tin gian dối và các số liệu ảo có thể dễ dàng tạo dựng, chúng từng bước dẫn dắt cảm xúc của nạn nhân qua một quy trình tâm lý được tính toán kỹ lưỡng: từ sự tò mò ban đầu, chuyển sang tin tưởng, rồi đến hy vọng và cuối cùng là rơi vào tuyệt vọng trong vòng xoáy "gỡ lỗ" không có lối thoát.
Chiến thuật khai thác tâm lý "còn thở còn gỡ"
Một trong những chiến thuật then chốt được nhóm này sử dụng là đánh vào tâm lý "còn thở còn gỡ" của nạn nhân sau mỗi lần mất tiền. Chúng khai thác triệt để mong muốn hồi phục tổn thất tài chính, khiến nạn nhân liên tục nạp thêm tiền với hy vọng lấy lại số vốn đã mất. Điển hình cho chiến thuật này là trường hợp của chị L.Th.Tr. (sinh năm 1987, cư trú tại Thái Nguyên). Khoảng tháng 9 năm 2022, chị bắt đầu rơi vào "chiếc bẫy" tâm lý này khi nghe theo lời dụ dỗ đầu tư vào sàn Alphatrading.
Ban đầu, một đối tượng tự xưng là Minh đã liên tục gọi điện cho chị để mời chào đầu tư. Thay vì thúc ép, đối tượng này lại kiên trì "nuôi dưỡng" sự tò mò của nạn nhân. Khi chị Tr. đồng ý tìm hiểu, Minh chuyển sang chăm sóc qua ứng dụng Zalo, mỗi ngày đều gửi thông tin về cổ phiếu, hỏi han ân cần, tạo cảm giác gần gũi như một "chuyên viên tư vấn tận tâm". Bước tiếp theo, chị được đưa vào một nhóm có tên "VIP 3 ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN" do Trịnh Trường Sơn (sinh năm 1992, cư trú tại Lạng Sơn, sử dụng zalo với tên "David Phạm") và Lý Thị Khuyến (sinh năm 1998, cư trú tại Tuyên Quang, sử dụng zalo với tên "Huyen Sp Vip") điều hành.
Tại đây, hàng loạt tài khoản giả mạo liên tục đăng hình ảnh "khoe lãi", rút tiền hàng trăm triệu đồng mỗi ngày, tạo hiệu ứng đám đông khiến nạn nhân tin rằng mình đang đứng trước một cơ hội đầu tư thật sự có lợi nhuận cao. Sau khi chị Tr. nạp 24 triệu đồng để mở tài khoản, Minh tiếp tục "chuyển tuyến" cho một "chuyên gia" có tên Thành (sử dụng zalo và telegram với tên "Andy") để tư vấn riêng theo hình thức một kèm một. Đây chính là bước then chốt để Thành trực tiếp điều khiển các lệnh giao dịch, dẫn đến việc tài khoản của chị Tr. liên tục thua lỗ.
Ngay lập tức, đối tượng này khai thác tâm lý "muốn gỡ" của nạn nhân, yêu cầu chị nạp thêm tiền để tiếp tục đánh và hứa hẹn sẽ giúp lấy lại những gì đã mất. Cứ sau mỗi lần thua lỗ, chị Tr. lại bị thúc đẩy nạp thêm tiền, từ vài chục triệu đồng ban đầu, số tiền này tăng dần lên đến hàng trăm triệu đồng. Tổng cộng chỉ trong hơn một tháng, chị đã nhiều lần chuyển tiền với số lượng lớn, nhưng tài khoản vẫn liên tục ở trong tình trạng âm.
Sự xuất hiện của các "lãnh đạo" như "cứu tinh"
Khi người phụ nữ này bắt đầu nghi ngờ và không còn làm theo hướng dẫn của Thành nữa, nhóm lừa đảo lập tức thay đổi chiến thuật. Lúc này, hai người tên Sơn và Khuyến được giới thiệu là "leader" (lãnh đạo, trưởng nhóm) xuất hiện như những "cứu tinh", khẳng định rằng họ có thể giúp chị gỡ lại toàn bộ số tiền đã mất nếu chị tiếp tục nạp thêm và làm theo hướng dẫn của họ. Đánh trúng tâm lý "còn nước còn tát", chị Tr. tiếp tục rót tiền với các khoản lớn hơn, có lần lên đến gần 500 triệu đồng.
Nhóm đối tượng liên tục đưa ra các lệnh giao dịch được quảng bá là "chuẩn xác", nhưng thực chất vẫn dẫn đến thua lỗ. Tổng số tiền mà nạn nhân này bị chiếm đoạt đã lên tới 2,4 tỷ đồng. Phó Đức Nam (Mr.Pips) thường xuyên khoe khoang về cuộc sống giàu sang của mình, với khối tài sản bị Công an Hà Nội phong tỏa và thu giữ lên đến hơn 5.300 tỷ đồng, cho thấy quy mô lớn của đường dây lừa đảo này.
Kịch bản lừa đảo được "nâng cấp" với số tiền ảo khổng lồ
Trong một vụ việc khác, thủ đoạn của các đối tượng lại được "nâng cấp" với một kịch bản chuyên sâu hơn, nhắm vào tâm lý muốn gia tăng lợi nhuận nhanh chóng của nạn nhân. Trường hợp của chị Tr.Th.L. (sinh năm 1984, cư trú tại Thành phố Đà Nẵng) là một ví dụ điển hình. Ban đầu, bà Linh được một đối tượng sử dụng tài khoản Zalo có tên "Ngọc My" tiếp cận, giới thiệu về sàn Londonex như một nền tảng quốc tế uy tín, có giấy phép hoạt động từ nước ngoài.
Đối tượng này cung cấp hình ảnh của các nhà đầu tư thành công, tạo dựng niềm tin ban đầu cho nạn nhân. Sau khi bà Linh đồng ý tham gia, thông tin của bà được chuyển cho nhóm "chăm sóc khách hàng". Lúc này, một người tên Phạm Anh Lộc vào vai một chuyên gia kỹ thuật cao cấp, chuyên hỗ trợ các tài khoản VIP. Thủ đoạn ở đây là tạo cảm giác "được ưu ái đặc biệt" cho nạn nhân.
Chị được mời vào nhóm VIP, được tư vấn về các gói đầu tư có mức bonus (tặng thưởng) cao, thậm chí lên tới 100%. Điều này khiến nạn nhân tin rằng mình đang có một cơ hội sinh lời vượt trội. Các đối tượng còn gửi cho chị L. rút thử một khoản tiền nhỏ để củng cố niềm tin, đồng thời liên tục gửi hình ảnh các giao dịch lớn giả mạo, tạo áp lực tâm lý rằng "nếu không đầu tư sẽ bỏ lỡ cơ hội".
Khi "con mồi" đã tin tưởng hoàn toàn, các đối tượng bắt đầu dẫn dắt nạn nhân nâng cấp gói đầu tư, từ vài trăm triệu đồng lên đến hàng tỷ đồng. Đáng chú ý, tài khoản của bà Linh có thời điểm hiển thị lợi nhuận hơn 550.000 USD (tương đương khoảng hơn 14 tỷ đồng), tuy nhiên đây hoàn toàn là con số ảo do hệ thống điều khiển của chúng tạo ra. Khi nạn nhân muốn rút tiền, kịch bản "bẫy kỹ thuật" được kích hoạt.
Theo đó, đối tượng thông báo rằng tài khoản bị âm ký quỹ do "đặt sai lệnh", yêu cầu nạp thêm tiền (thậm chí lên tới 7 tỷ đồng) để "cân bằng tài khoản" mới có thể thực hiện việc rút tiền. Dù đã nạp thêm tiền, chị L. vẫn không thể rút được số tiền của mình. Khi bắt đầu nghi ngờ và yêu cầu gặp trực tiếp, các đối tượng lập tức cắt đứt liên lạc, chiếm đoạt toàn bộ hơn 3,2 tỷ đồng của nạn nhân.
Những vụ việc này cho thấy sự tinh vi và nguy hiểm của các đường dây lừa đảo đầu tư hiện nay, với chiến thuật thao túng tâm lý được tính toán kỹ lưỡng, từ việc xây dựng niềm tin ban đầu đến việc khai thác tâm lý gỡ lỗ và sử dụng số liệu ảo để đánh lừa nạn nhân. Người dân cần hết sức cảnh giác trước những lời mời chào đầu tư với lợi nhuận cao bất thường, đặc biệt là qua các nền tảng mạng xã hội và ứng dụng nhắn tin.
