Một người đàn ông sinh sống tại Thượng Hải, Trung Quốc đã phải đối mặt với tình huống bất ngờ khi tài khoản ngân hàng của mình bị phong tỏa chỉ vài giờ sau khi hoàn tất giao dịch bán vàng. Sự việc này làm nổi bật những rủi ro tiềm ẩn trong các giao dịch trực tiếp, đặc biệt khi liên quan đến tài sản có giá trị lớn như vàng.
Giao dịch bán vàng và cú sốc phong tỏa tài khoản
Ông Trần, một cư dân Thượng Hải, đã tích lũy vàng trong nhiều năm dưới các hình thức như dây chuyền, vòng tay và thỏi vàng. Đầu tháng 6/2025, ông quyết định bán toàn bộ số vàng này thông qua một sàn thương mại điện tử nội địa. Sau khoảng nửa tháng, một tài khoản liên hệ để mua trọn gói và hẹn gặp trực tiếp để giao dịch.
Vào ngày 22/6, một người đàn ông đã đến gặp ông Trần, thực hiện chuyển khoản 80.000 NDT (tương đương hơn 304 triệu đồng) vào tài khoản ngân hàng của ông, cùng với 3.400 NDT (gần 13 triệu đồng) qua ứng dụng Alipay. Tuy nhiên, đến tối cùng ngày, ông bất ngờ nhận được thông báo tài khoản bị đóng băng theo yêu cầu của Công an huyện Tân Thái, tỉnh Hà Nam.
Liên quan đến vụ lừa đảo viễn thông lớn
Ngay sau khi nhận thông báo, ông Trần đã đến cơ quan công an tại Thượng Hải để làm việc. Tại đây, ông được thông báo rằng tài khoản của mình có liên quan đến một vụ lừa đảo lớn. Ông đã cung cấp đầy đủ các tài liệu như yêu cầu giao dịch, chứng từ thanh toán và trích xuất camera giám sát từ thời điểm mua bán để phục vụ quá trình xác minh.
Hôm sau, ông Trần di chuyển đến Cục Cảnh sát huyện Tân Thái để trình bày chi tiết vụ việc. Cơ quan điều tra cho biết khoản tiền 80.000 NDT được chuyển vào tài khoản của ông có nguồn gốc từ một vụ lừa đảo viễn thông. Ông được thông báo rằng cảnh sát sẽ thực hiện khấu trừ đúng số tiền này theo quy định pháp luật.
Nguồn gốc số tiền từ vụ lừa đảo 1,5 tỷ đồng
Vào ngày 31/7, Công an huyện Tân Thái công bố thông tin chi tiết về vụ việc. Qua xác minh, ngày 23/6/2025, một bé gái 12 tuổi cư trú tại địa phương đã cùng mẹ là bà Trương đến Trung tâm Chống gian lận của huyện để trình báo về việc bị lừa đảo trực tuyến với số tiền lên đến 399.000 NDT (hơn 1,5 tỷ đồng).
Điều tra phát hiện rằng, vào ngày 22/6/2025, con gái 12 tuổi của chị Trương đã sử dụng tài khoản ngân hàng của mẹ để chuyển 80.000 NDT vào tài khoản ngân hàng của ông Trần. Khoản tiền này trùng khớp với số tiền mà người mua vàng đã thanh toán cho ông trong buổi giao dịch cùng ngày.
Cơ chế lừa đảo tinh vi và hậu quả
Cơ quan điều tra xác định đây là một phần của vụ lừa đảo viễn thông tổng cộng 399.000 NDT nhắm vào bà Trương. Đối tượng lừa đảo đã yêu cầu nạn nhân chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản của ông Trần – người bán vàng, sau đó để đồng bọn đến nhận vàng. Công an nhận định tài khoản của ông Trần bị sử dụng làm khâu trung gian nhằm hợp thức hóa dòng tiền bất hợp pháp.
Vì số tiền 80.000 NDT được xác định rõ ràng là có nguồn gốc từ hành vi lừa đảo và không có giao dịch nào khác xen lẫn, công an đã phong tỏa tài khoản, sau đó trích chuyển hoàn trả cho người bị hại theo đúng quy định pháp luật. Sau khi xác minh ông Trần không liên quan đến hành vi phạm tội, tài khoản của ông đã được giải phong tỏa.
Vụ việc tương tự tại Trịnh Châu
Trước đó, tại Trịnh Châu, Hà Nam, một vụ việc tương tự đã xảy ra. Vào tháng 4/2025, ông Lâm bán 4 thỏi vàng nặng 200 gram với giá 148.000 NDT (hơn 563 triệu đồng). Chỉ khoảng một giờ sau khi nhận tiền chuyển khoản, tài khoản của ông bị phong tỏa.
Ngân hàng xác định số tiền này thực chất là tiền của một nạn nhân trong một vụ lừa đảo viễn thông khác. Do khoản tiền được xem là tài sản liên quan đến vụ án, tài khoản của ông Lâm bị đóng băng để phục vụ điều tra, mặc dù ông không bị xác định là tham gia vào hành vi lừa đảo.
Quy trình xử lý và giải pháp pháp lý
Cơ quan chức năng cho biết, khi quyền sở hữu của số tiền được xác định rõ ràng là thuộc về người bị hại, khoản tiền sẽ được hoàn trả. Trong trường hợp phát sinh tranh chấp, các bên có thể khởi kiện dân sự để giải quyết vấn đề. Điều này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tuân thủ các quy định pháp luật trong giao dịch tài chính.
Các vụ việc này cho thấy sự phức tạp và rủi ro trong việc giao dịch vàng và các tài sản giá trị cao, đặc biệt khi liên quan đến tiền điện tử và chuyển khoản ngân hàng. Người dân cần thận trọng và tìm hiểu kỹ về đối tác giao dịch để tránh rơi vào tình huống tương tự.
