Trách nhiệm trả lại tiền do người khác chuyển khoản nhầm
Theo Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015, người chiếm hữu hoặc sử dụng tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật phải hoàn trả cho chủ sở hữu. Nếu không tìm được chủ sở hữu, phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp xác lập quyền sở hữu theo thời hiệu (chiếm hữu ngay tình, liên tục, công khai 10 năm với động sản, 30 năm với bất động sản).
Người được lợi về tài sản không có căn cứ pháp luật gây thiệt hại cho người khác phải hoàn trả khoản lợi đó. Như vậy, người nhận tiền chuyển nhầm có nghĩa vụ hoàn trả; nếu không biết hoặc không tìm được người chuyển, phải báo cơ quan chức năng.
Mức xử lý khi không trả lại tiền chuyển nhầm
Hành vi không trả lại tiền chuyển nhầm, rút tiền sử dụng bị coi là chiếm giữ tài sản trái phép và bị xử lý như sau:
Xử phạt hành chính
Theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định 144/2021/NĐ-CP, hành vi chiếm giữ tài sản của người khác bị phạt từ 3-5 triệu đồng, đồng thời buộc trả lại tài sản (điểm b khoản 4).
Truy cứu hình sự
Theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017) về Tội chiếm giữ trái phép tài sản:
- Số tiền từ 10 triệu đến dưới 200 triệu đồng: phạt tiền 10-50 triệu đồng, cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù 3 tháng đến 2 năm.
- Số tiền từ 200 triệu đồng trở lên: phạt tù từ 1-5 năm.
Nếu số tiền dưới 10 triệu đồng, chỉ bị xử phạt hành chính 3-5 triệu đồng.
Lưu ý về lừa đảo chuyển khoản nhầm
Hiện nay, tình trạng lợi dụng chuyển khoản nhầm để lừa đảo khá phổ biến. Nếu không chắc chắn thông tin chủ sở hữu hoặc nghi ngờ bị lừa, cần trình báo ngay cơ quan công an.
