Theo Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN), hệ thống SIMO đã được triển khai rộng rãi đến 149 đơn vị, bao gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán. Hệ thống này đã tích lũy tổng cộng hơn 688.000 bản ghi liên quan đến tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng, và các đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật.
Hiệu quả vượt trội trong việc bảo vệ khách hàng
Đáng chú ý, hệ thống SIMO đã hỗ trợ cảnh báo kịp thời đến 3,5 triệu lượt khách hàng. Trong số đó, hơn 1,1 triệu lượt khách hàng đã quyết định tạm dừng hoặc hủy bỏ giao dịch ngay sau khi nhận được thông báo từ hệ thống. Tổng số tiền giao dịch tương ứng được ngăn chặn lên đến hơn 3.990 tỷ đồng, một con số ấn tượng phản ánh hiệu quả thiết thực của công cụ này trong cuộc chiến chống lừa đảo tài chính.
Cơ chế hoạt động thông minh của SIMO
Hệ thống SIMO cho phép các tổ chức thành viên tham gia thực hiện báo cáo thông tin về các tài khoản đáng ngờ ngay khi phát hiện và chia sẻ dữ liệu này tới các thành viên khác một cách nhanh chóng. Dựa trên nguồn dữ liệu tập trung của hệ thống, các tổ chức tín dụng có thể đưa ra quyết định kịp thời để ngăn chặn giao dịch ngay lập tức hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước khi thực hiện các giao dịch trực tuyến.
Cơ chế này góp phần giảm thiểu đáng kể tình trạng gian lận và lừa đảo, đồng thời bảo vệ an toàn tài khoản của khách hàng một cách hiệu quả. Trong quá trình triển khai dịch vụ, NHNN cũng đã yêu cầu các đơn vị có lộ trình đồng bộ để cung cấp dịch vụ cảnh báo cho khách hàng trên tất cả các kênh, bao gồm Mobile Banking, Internet Banking, quầy giao dịch và ATM, nhằm đảm bảo trải nghiệm thống nhất và thuận tiện cho người dùng.
Kế hoạch mở rộng và nâng cấp trong tương lai
Dựa trên đánh giá kết quả triển khai trong thời gian vừa qua, NHNN cho biết sẽ tiếp tục đẩy mạnh các hoạt động trong thời gian tới. Cụ thể, ngân hàng trung ương sẽ tăng cường thu thập thông tin về các tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng, và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận.
Bên cạnh đó, NHNN cũng tập trung nâng cấp hạ tầng kỹ thuật để mở rộng triển khai dịch vụ truy vấn trạng thái nghi ngờ cho các tổ chức tín dụng và tổ chức trung gian thanh toán có nhu cầu. Những nỗ lực này nhằm mục tiêu củng cố hơn nữa hệ thống bảo vệ tài chính, đảm bảo an toàn cho người dùng trong bối cảnh công nghệ ngày càng phát triển.
