Cảnh báo chiêu trò lừa đảo 'chuyển nhầm tiền' dịp Tết từ Công an và ngân hàng
Trước thềm Tết Nguyên đán, khi nhu cầu giao dịch tài chính tăng cao, Công an tỉnh Phú Thọ và các ngân hàng đã phát đi cảnh báo khẩn cấp về một thủ đoạn lừa đảo tinh vi mang tên "chuyển nhầm tiền". Đây là chiêu trò mới nhắm vào người dân, đặc biệt trong dịp lễ hội, với mục đích chiếm đoạt tài sản thông qua các giao dịch ngân hàng.
Thủ đoạn lừa đảo tinh vi
Theo thông tin từ Công an, các đối tượng xấu chủ động chuyển một khoản tiền nhỏ, thường chỉ từ 1.000 đồng đến vài chục ngàn đồng, vào tài khoản của nạn nhân. Sau đó, chúng giả danh là người đã chuyển nhầm, liên tục thúc ép, thậm chí đe dọa để yêu cầu nạn nhân chuyển trả số tiền này vào một tài khoản khác do chúng chỉ định.
Điểm đáng chú ý là trong nhiều trường hợp, người nhận tiền không nhận được tin nhắn SMS thông báo biến động số dư từ ngân hàng, khiến họ chỉ phát hiện ra khi kẻ gian chủ động liên hệ. Từ đây, chúng bắt đầu thao túng tâm lý, dẫn dắt nạn nhân vào các bước tiếp theo như yêu cầu sử dụng ứng dụng ngân hàng quét mã QR với lý do xác minh thông tin, truy cập đường link lạ, hoặc cung cấp mã OTP. Mục đích cuối cùng là chiếm đoạt toàn bộ số tiền hiện có trong tài khoản của nạn nhân.
Nguyên nhân và khuyến cáo từ chuyên gia
Ông Trần Công Quỳnh Lân, Phó Tổng Giám đốc Ngân hàng TMCP Công thương Việt Nam (VietinBank), cho biết khách hàng của VietinBank và nhiều ngân hàng khác vẫn nhận được tin nhắn thông báo khi có khoản tiền chuyển vào tài khoản, dù chỉ là 1.000 đồng. Tuy nhiên, hiện nay một số ngân hàng áp dụng chính sách không gửi tin nhắn SMS đối với các giao dịch có giá trị rất nhỏ, thường dưới một ngưỡng nhất định. Chính sách này có thể đã bị các đối tượng xấu lợi dụng để thực hiện hành vi lừa đảo.
Theo ông Lân, khi gặp phải tình huống này, người dân có thể chuyển tiền trả lại nếu xác định rõ đối tượng chuyển nhầm thật sự. Tuyệt đối không làm theo bất cứ hướng dẫn nào từ người tự xưng là người chuyển nhầm, nếu không sẽ dễ dàng rơi vào bẫy lừa đảo. Công an cũng khuyến cáo tất cả người dân gặp trường hợp tương tự phải lưu ngay bill chuyển khoản và mã giao dịch để làm bằng chứng tố cáo.
Biện pháp phòng ngừa cho người dân
Để tránh trở thành nạn nhân của chiêu trò này, người dân cần:
- Kiểm tra kỹ thông tin giao dịch: Luôn xác minh nguồn gốc của các khoản tiền nhận được, đặc biệt là những giao dịch nhỏ bất ngờ.
- Không cung cấp thông tin cá nhân: Tuyệt đối không chia sẻ mã OTP, mật khẩu, hoặc quét mã QR từ người lạ.
- Báo cáo ngay cho cơ quan chức năng: Nếu nghi ngờ bị lừa đảo, hãy liên hệ ngay với ngân hàng và Công an để được hỗ trợ.
- Cập nhật chính sách ngân hàng: Hiểu rõ các quy định về thông báo giao dịch của ngân hàng mình sử dụng để không bị bất ngờ.
Với sự phối hợp chặt chẽ giữa Công an và ngân hàng, hy vọng người dân sẽ nâng cao cảnh giác, bảo vệ tài sản của mình trong dịp Tết sắp tới.
