Cảnh báo lừa đảo mua bán vàng online: Chỉ vài phút chuyển tiền, mất hàng trăm triệu
Trong bối cảnh giá vàng biến động mạnh và nhu cầu giao dịch tăng cao vào cuối năm, nhiều người dân đang trở thành mục tiêu của các đối tượng lừa đảo tinh vi trên không gian mạng. Chỉ với vài phút chuyển khoản, người mua có thể mất trắng hàng trăm triệu đồng hoặc nhận về vàng giả, vàng không rõ nguồn gốc xuất xứ.
Thủ đoạn giả mạo fanpage, tài khoản có dấu tích xanh
Thực tế cho thấy, vào các đợt cao điểm, nhiều doanh nghiệp kinh doanh vàng lớn thường rơi vào tình trạng quá tải, phải xếp hàng dài hoặc tạm ngừng nhận giao dịch. Lợi dụng tâm lý muốn mua nhanh, chốt sớm và giữ giá tốt của khách hàng, không ít người đã tìm đến các kênh mua bán vàng trên Facebook, Zalo. Đây chính là "đất diễn" mà các đối tượng xấu khai thác triệt để.
Mới đây, Công an TP Hà Nội cho biết đã tiếp nhận đơn trình báo của ông N.V.M (trú tại Hà Nội) về việc bị lừa đảo khi đặt mua vàng thông qua mạng xã hội. Theo đó, ông M. đã liên hệ với một tài khoản Facebook mang tên "Bảo Tín Minh Châu", có gắn dấu tích xanh, để trao đổi việc mua 2 cây vàng. Sau khi nhận báo giá, nạn nhân cung cấp thông tin cá nhân và chuyển khoản hơn 300 triệu đồng vào tài khoản do đối tượng cung cấp. Tuy nhiên, ngay sau đó, ông phát hiện nhiều dấu hiệu bất thường và đã đến cơ quan Công an trình báo.
Từ vụ việc trên, Công an TP Hà Nội cảnh báo thời gian gần đây xuất hiện ngày càng nhiều fanpage, tài khoản mạng xã hội giả mạo các doanh nghiệp kinh doanh vàng, trang sức uy tín. Các đối tượng này thường:
- Sao chép gần như toàn bộ hình ảnh, nhận diện thương hiệu, tên gọi, ảnh đại diện, ảnh bìa và nội dung bài viết của fanpage chính thống.
- Gắn dấu tích xanh (dấu kiểm xanh) để tăng độ tin cậy, khiến người mua dễ chủ quan, mất cảnh giác.
Kịch bản lừa đảo phức tạp và cảnh báo từ nhiều địa phương
Không chỉ tại Hà Nội, trước đó Công an TP Huế cũng đã phát đi cảnh báo về thủ đoạn lừa đảo mua bán vàng trong bối cảnh giá vàng liên tục biến động mạnh. Khi nhu cầu "mua nhanh – bán gọn – chốt giá tốt" gia tăng, các đối tượng xấu đã lợi dụng tâm lý này để triển khai nhiều kịch bản chiếm đoạt tài sản phức tạp thông qua mạng xã hội.
Theo cơ quan chức năng, một thủ đoạn phổ biến là đối tượng đứng ra làm "trung gian", hẹn cả người mua và người bán gặp nhau tại cửa hàng vàng uy tín với lý do kiểm tra thật – giả. Khi hai bên gặp mặt, mỗi người đều hiểu nhầm đối phương là người đã nhắn tin trước đó. Sau khi vàng được xác nhận là thật, một bên đã chuyển tiền theo thông tin thanh toán do đối tượng trung gian cung cấp nhưng không nhận được vàng. Đến lúc đó, nạn nhân mới tá hỏa phát hiện mình đã bị lừa.
Công an cho biết thêm, các tài khoản lừa đảo thường có đặc điểm:
- Thường xuyên đăng bài mua – bán vàng trong các hội nhóm trên Facebook, Zalo.
- Chủ động nhắn tin yêu cầu cung cấp số lượng, giá bán, địa điểm giao dịch.
- Thúc giục chuyển tiền trước khi hoàn tất việc giao nhận hàng hóa.
Việc yêu cầu thanh toán sớm, tách rời người mua và người bán trực tiếp chính là dấu hiệu điển hình của hành vi lừa đảo cần đặc biệt cảnh giác.
Khuyến cáo phòng tránh từ cơ quan chức năng
Để phòng tránh rủi ro, cơ quan Công an đưa ra một số khuyến cáo quan trọng:
- Ưu tiên giao dịch trực tiếp: Người dân nên mua vàng tại các cửa hàng lớn, uy tín, có giấy phép kinh doanh rõ ràng, tránh mua bán qua mạng khi không cần thiết.
- Kiểm tra kỹ thông tin: Khi giao dịch online, cần xác minh kỹ danh tính đối phương, kiểm tra mục "Tính minh bạch của trang" trên Facebook để biết thời gian hoạt động, lịch sử đổi tên, quốc gia quản lý.
- Không chuyển tiền vội vàng: Tuyệt đối không chuyển khoản khi chưa trực tiếp kiểm soát được hàng hóa, ngay cả với các fanpage có dấu tích xanh.
- Trình báo kịp thời: Trong trường hợp nghi ngờ hoặc đã trở thành nạn nhân, cần nhanh chóng trình báo cơ quan Công án để được hỗ trợ, xử lý, góp phần ngăn chặn các thủ đoạn lừa đảo ngày càng tinh vi.
Theo các chuyên gia, sự chủ quan và thiếu hiểu biết về an toàn thông tin chính là cánh cửa để tội phạm mạng thực hiện các vụ lừa đảo. Trong bối cảnh công nghệ phát triển, mỗi người dân cần nâng cao cảnh giác, trang bị kiến thức để tự bảo vệ tài sản của chính mình.
