Thẩm Dương triệt phá đường dây lừa đảo bảo hiểm quy mô lớn từ hơn 2.400 hồ sơ
Theo thông tin từ cơ quan chức năng tại thành phố Thẩm Dương, Trung Quốc, một đường dây gian lận bảo hiểm với quy mô đáng báo động đã bị phát hiện sau khi một doanh nghiệp bảo hiểm tiến hành kiểm toán nội bộ. Vụ việc này đã làm lộ ra những dấu hiệu bất thường từ hơn 2.400 hồ sơ yêu cầu bồi thường, gây thiệt hại tài chính nghiêm trọng cho ngành bảo hiểm.
Phát hiện dấu hiệu bất thường từ kiểm toán nội bộ
Vào ngày 5 tháng 9 năm 2025, trong quá trình rà soát dữ liệu, một công ty bảo hiểm đã ghi nhận nhiều hồ sơ yêu cầu bồi thường có những đặc điểm trùng lặp đáng ngờ. Các hồ sơ này liên quan đến cùng một nhóm người, với hình thức va chạm tương tự và tần suất phát sinh tai nạn cao trong một khoảng thời gian ngắn. Nhận thấy dấu hiệu bất thường, doanh nghiệp này đã nhanh chóng chuyển thông tin đến Phòng Điều tra tội phạm kinh tế thuộc Công an thành phố Thẩm Dương để phối hợp xử lý.
Trên cơ sở các dữ liệu được cung cấp, lực lượng chức năng đã tiến hành phân tích chi tiết hồ sơ, đối chiếu thông tin và xác định rằng nhiều vụ tai nạn có dấu hiệu được dàn dựng một cách có chủ đích. Các tình huống va chạm chủ yếu ở mức độ nhẹ, nhưng vẫn được lập hồ sơ yêu cầu bồi thường theo quy trình đầy đủ, cho thấy sự tinh vi trong hoạt động gian lận.
Đường dây hoạt động suốt nhiều năm với phương thức tinh vi
Kết quả điều tra cho thấy, đường dây lừa đảo này đã hoạt động liên tục trong nhiều năm, từ 2019 đến 2025, do hai đối tượng cầm đầu với sự tham gia của nhiều thành viên. Các đối tượng được phân công theo từng vai trò cụ thể, bao gồm người điều khiển phương tiện, người liên quan trong va chạm và người đóng vai bị thương, tạo nên một mạng lưới phối hợp chặt chẽ.
Phương thức hoạt động chủ yếu là sử dụng ô tô và xe điện để tạo ra các vụ va chạm giao thông có chủ đích, sau đó hoàn thiện hồ sơ nhằm yêu cầu bồi thường từ các công ty bảo hiểm. Các vụ việc được thực hiện theo kịch bản tương tự và lặp lại nhiều lần, cho thấy tính chuyên nghiệp và quy mô lớn của đường dây.
Thiệt hại tài chính nghiêm trọng và chiến dịch truy bắt quy mô
Theo cơ quan điều tra, tổng số vụ việc liên quan vượt 2.400, trải rộng tại 22 doanh nghiệp bảo hiểm khác nhau. Tổng số tiền bồi thường mà các công ty bảo hiểm đã chi trả lên tới hơn 7,8 triệu NDT (tương đương hơn 29,8 tỷ đồng). Sau khi trừ chi phí, số tiền các đối tượng thu lợi bất chính được xác định khoảng 2,3 triệu NDT (hơn 8,7 tỷ đồng), gây thiệt hại đáng kể cho nền kinh tế.
Đáng chú ý, các thành viên trong đường dây chủ yếu là người quen biết, có sự phối hợp chặt chẽ thông qua dữ liệu giao dịch cho thấy dòng tiền được luân chuyển giữa nhiều cá nhân liên quan. Sau khi hoàn tất thu thập chứng cứ, lực lượng công an đã triển khai kế hoạch truy bắt với sự tham gia của 120 cán bộ, chiến sĩ, dẫn đến việc toàn bộ các đối tượng trong đường dây bị bắt giữ.
Hiện tại, 37 nghi phạm đã bị tạm giữ để phục vụ điều tra về hành vi gian lận bảo hiểm. Vụ án đang tiếp tục được mở rộng để làm rõ các tình tiết liên quan, với hy vọng ngăn chặn những hoạt động tương tự trong tương lai. Sự việc này nhấn mạnh tầm quan trọng của việc tăng cường giám sát và kiểm toán trong ngành bảo hiểm để đảm bảo an toàn tài chính.
