Cảnh báo từ Đắk Lắk: Nguy cơ bị phạt nặng khi cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng
Công an tỉnh Đắk Lắk mới đây đã đưa ra thông tin quan trọng, cảnh báo về tình trạng gia tăng các vụ việc người dân vô tình để tài khoản ngân hàng của mình bị lợi dụng vào hoạt động vi phạm pháp luật. Nguyên nhân chủ yếu xuất phát từ sự cả tin, thiếu hiểu biết pháp luật hoặc tâm lý cả nể, muốn giúp đỡ bạn bè, người thân.
Chiêu trò dụ dỗ ngày càng tinh vi
Thời gian gần đây, tình trạng lợi dụng tài khoản ngân hàng của người dân để phục vụ các hoạt động phi pháp có xu hướng gia tăng đáng kể, với nhiều phương thức ngày càng tinh vi và khó lường. Các đối tượng xấu thường tiếp cận nạn nhân thông qua nhiều kênh khác nhau như mạng xã hội, điện thoại, tin nhắn hoặc thậm chí gặp mặt trực tiếp để rủ rê, dụ dỗ.
Chúng đưa ra những lời hứa hấp dẫn về “tiền công”, “hoa hồng” nếu người dân đồng ý cung cấp thông tin đăng nhập hoặc trao quyền sử dụng tài khoản. Vì khoản lợi nhỏ trước mắt, chỉ từ vài trăm nghìn đến vài triệu đồng, không ít người đã nhẹ dạ giao thông tin cá nhân, vô tình trở thành công cụ tiếp tay cho hành vi vi phạm pháp luật.
- Ngoài hình thức chào mời trực tiếp, các đối tượng còn giả danh nhân viên ngân hàng, cơ quan chức năng, công ty tài chính hoặc làm quen qua các ứng dụng hẹn hò trực tuyến nhằm tạo dựng lòng tin.
- Sau một thời gian trò chuyện, chúng đề nghị nạn nhân cung cấp mã xác thực, thông tin tài khoản hoặc nhờ đứng tên mở tài khoản mới.
- Một số trường hợp khác lợi dụng mối quan hệ quen biết để “mượn tạm” tài khoản nhận hoặc chuyển tiền giúp, thực chất là cách che giấu nguồn tiền bất hợp pháp.
- Thậm chí, các đối tượng còn mạo danh bạn bè trên mạng xã hội để đề nghị hỗ trợ, khiến nhiều người mất cảnh giác và dễ dàng sa vào bẫy.
Nguy cơ tiếp tay cho tội phạm nghiêm trọng
Sau khi chiếm được quyền sử dụng, tài khoản ngân hàng bị lợi dụng để thực hiện nhiều hoạt động phi pháp như nhận và chuyển tiền từ các vụ lừa đảo, cá độ trực tuyến, rửa tiền hoặc giao dịch trái phép khác. Đáng lo ngại hơn, việc cho thuê, cho mượn tài khoản còn có thể liên quan đến những hành vi đặc biệt nghiêm trọng như tài trợ khủng bố – tức cung cấp, trung chuyển tiền hoặc tài sản phục vụ cho hoạt động khủng bố.
Chủ tài khoản dù không trực tiếp thực hiện hành vi vi phạm hoặc không hưởng lợi từ các giao dịch này vẫn có thể phải chịu trách nhiệm liên đới theo quy định của pháp luật. Thực tế cho thấy, nhiều trường hợp đã bị phong tỏa tài khoản để phục vụ điều tra, bị mời làm việc với cơ quan chức năng hoặc xử phạt hành chính theo Nghị định 340/2025/NĐ-CP (có hiệu lực từ ngày 09/02/2026).
Nếu đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người đứng tên tài khoản còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự, đối mặt với các hình phạt nặng nề hơn.
Khuyến cáo người dân nâng cao cảnh giác
Trước tình hình trên, cơ quan chức năng tại Đắk Lắk đã đưa ra những khuyến cáo quan trọng để người dân tự bảo vệ mình:
- Tuyệt đối không cho mượn, cho thuê, mua bán hoặc mở hộ tài khoản ngân hàng dưới bất kỳ hình thức nào, dù là với bạn bè hay người thân.
- Cần cảnh giác cao độ với các lời mời gọi “việc nhẹ lương cao”, nhờ nhận tiền hộ, chuyển tiền giúp hoặc đầu tư tài chính không rõ nguồn gốc. Dù không thu lợi, việc giao tài khoản cho người khác sử dụng vẫn có thể dẫn đến xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
- Nếu đã lỡ cung cấp thông tin hoặc nghi ngờ tài khoản bị lợi dụng, người dân cần nhanh chóng liên hệ ngân hàng để khóa hoặc tạm ngừng giao dịch, đồng thời trình báo cơ quan Công an gần nhất để được hướng dẫn xử lý kịp thời.
- Bên cạnh đó, cần thận trọng khi kết bạn, giao lưu, hẹn hò trên môi trường mạng; kiểm tra kỹ thông tin đối phương và không nên tin tưởng tuyệt đối vào những người chỉ quen biết trực tuyến.
- Khi phát hiện dấu hiệu nghi vấn lừa đảo, hãy lưu giữ đầy đủ chứng cứ như tin nhắn, cuộc gọi và báo ngay cho công an để hỗ trợ điều tra.
Theo thông tin từ Thái Hà, việc tuân thủ các khuyến cáo này không chỉ giúp bảo vệ tài sản cá nhân mà còn góp phần ngăn chặn các hoạt động tội phạm, đảm bảo an ninh trật tự trên địa bàn tỉnh Đắk Lắk nói riêng và cả nước nói chung.
