Phụ nữ Trung Quốc kéo vali rút 9 tỷ đồng, công an ngăn vụ lừa đảo đầu tư
Một phụ nữ Trung Quốc đã suýt trở thành nạn nhân của một vụ lừa đảo đầu tư quy mô lớn khi cố gắng rút gần 9 tỷ đồng tiền mặt từ ngân hàng, nhưng may mắn đã được ngăn chặn kịp thời nhờ sự cảnh giác của nhân viên ngân hàng và lực lượng công an địa phương.
Giao dịch bất thường và cảnh báo từ ngân hàng
Vào ngày 3 tháng 2, một khách hàng nữ họ Trần, đến từ tỉnh Hồ Bắc, Trung Quốc, đã đặt lệnh rút tiền mặt trực tuyến số tiền khổng lồ lên tới 2,4 triệu NDT, tương đương gần 9 tỷ đồng. Ngay lập tức, hệ thống ngân hàng ghi nhận giao dịch bất thường này, và quản lý nghiệp vụ đã chủ động liên hệ với cô Trần để xác minh mục đích sử dụng số tiền.
Quản lý ngân hàng không chỉ hỏi han chi tiết mà còn nhắc nhở khách hàng về các chiêu trò lừa đảo phổ biến, đồng thời khuyến nghị nếu mục đích hợp pháp thì chuyển khoản ngân hàng sẽ an toàn hơn. Tuy nhiên, người phụ nữ này khẳng định số tiền được dùng để trả nợ gấp và tỏ ra tự tin.
Phối hợp giữa ngân hàng và công an
Do vẫn nghi ngờ về tính minh bạch của giao dịch, ngày 4 tháng 2, quản lý ngân hàng tiếp tục liên hệ để cảnh báo thêm, nhưng cô Trần vẫn khăng khăng rằng mình "không thể bị lừa". Lúc 10 giờ sáng cùng ngày, chi nhánh ngân hàng đã báo cáo kế hoạch rút tiền lớn lên bộ phận an ninh cấp trên, và thông tin nhanh chóng được chuyển đến Trung tâm Chống gian lận của công an địa phương.
Công an tiến hành các biện pháp nghiệp vụ và phát hiện tài khoản của cô Trần có giao dịch bất thường với một nền tảng đầu tư đáng ngờ. Khoảng 11 giờ, người phụ nữ xuất hiện tại quầy ngân hàng với một chiếc vali lớn để rút tiền. Giao dịch viên khéo léo kéo dài thời gian xử lý, vừa trấn an khách hàng vừa phối hợp với công an để xác minh tại chỗ.
Hành trình rơi vào bẫy lừa đảo
Khi lực lượng công an có mặt, cô Trần vẫn kiên quyết chờ rút số tiền mặt lớn và cho rằng đây là "khoản đầu tư hợp pháp". Lực lượng chức năng đã đưa cô đến khu vực riêng và kiên nhẫn phân tích các thủ đoạn lừa đảo tương tự trong hơn 2 giờ đồng hồ.
Qua trao đổi, khách hàng này tiết lộ đã xem các "bài giảng đầu tư" trên nền tảng Douyin, sau đó tải ứng dụng để tham gia vào một nền tảng đầu tư trực tuyến. Sau khi nạp thử 100.000 NDT (khoảng 370 triệu đồng), tài khoản của cô ngay lập tức hiển thị lợi nhuận 70.000 NDT (khoảng 260 triệu đồng).
Việc rút thành công 40.000 NDT (khoảng 150 triệu đồng) từ khoản lãi này khiến cô Trần hoàn toàn tin tưởng vào nền tảng. Cô đã vay mượn người thân và bạn bè để có được 2,4 triệu NDT, với dự định rút toàn bộ tiền mặt và làm theo chỉ dẫn của nền tảng đầu tư.
Chiến thuật ngăn chặn hiệu quả
Lực lượng chức năng đã tiếp tục giả làm nạn nhân để liên lạc với nhóm lừa đảo đứng sau nền tảng, thông báo rằng đã chuẩn bị đủ 2,4 triệu NDT tiền mặt. Tin rằng sắp chiếm được khoản tiền lớn, các đối tượng đồng ý trả lại 60.000 NDT (khoảng 220 triệu đồng) còn trong tài khoản của người phụ nữ.
Cuối cùng, vụ lừa đảo có nguy cơ gây thiệt hại lớn đã được ngăn chặn thành công nhờ sự vào cuộc kịp thời và phối hợp chặt chẽ giữa ngân hàng và công an địa phương. Sự việc này một lần nữa nhấn mạnh tầm quan trọng của cảnh giác trong các giao dịch tài chính và sự cần thiết của các biện pháp bảo vệ người tiêu dùng.
