Ngân hàng và công an phối hợp ngăn chặn vụ lừa đảo đầu tư quy mô lớn
Vào ngày 3/2, một khách hàng nữ họ Trần, cư trú tại tỉnh Hồ Bắc, Trung Quốc, đã thực hiện lệnh rút tiền mặt trực tuyến với số tiền khổng lồ lên tới 2,4 triệu NDT, tương đương gần 9 tỷ đồng Việt Nam. Ngay khi hệ thống ngân hàng ghi nhận giao dịch bất thường này, quản lý nghiệp vụ đã chủ động liên hệ với cô Trần để xác minh mục đích sử dụng số tiền lớn. Trong cuộc gọi, vị quản lý không chỉ nhắc nhở khách hàng về các chiêu trò lừa đảo phổ biến mà còn khuyến nghị chuyển khoản ngân hàng sẽ an toàn hơn nếu mục đích là hợp pháp.
Khách hàng kiên quyết rút tiền dù được cảnh báo
Tuy nhiên, người phụ nữ này khẳng định số tiền được dùng để trả nợ gấp và tỏ ra tự tin. Do nhận thấy những dấu hiệu đáng ngờ từ giao dịch có giá trị cao, đến ngày 4/2, quản lý ngân hàng một lần nữa liên hệ để nhắc nhở, nhưng cô Trần vẫn khẳng định mình “không thể bị lừa”. Trước tình hình đó, chi nhánh ngân hàng đã báo cáo kế hoạch rút tiền lớn lên bộ phận an ninh cấp trên vào lúc 10 giờ sáng cùng ngày. Thông tin sau đó nhanh chóng được chuyển tiếp tới Trung tâm Chống gian lận của công an địa phương để phối hợp xử lý.
Công an tiến hành các biện pháp nghiệp vụ và phát hiện tài khoản của cô Trần có những giao dịch bất thường với một nền tảng đầu tư trực tuyến đáng ngờ. Khoảng 11 giờ, người phụ nữ xuất hiện tại quầy giao dịch cùng một chiếc vali lớn để rút tiền. Nhân viên ngân hàng đã khéo léo kéo dài thời gian xử lý, vừa trấn an khách hàng vừa phối hợp với lực lượng công an chống gian lận để xác minh tại chỗ.
Lộ diện chiêu trò lừa đảo tinh vi từ nền tảng đầu tư trực tuyến
Khi lực lượng công an có mặt, cô Trần vẫn kiên quyết chờ rút số tiền mặt lớn và cho rằng đây là “khoản đầu tư hợp pháp”. Lực lượng chức năng đã đưa cô đến khu vực riêng và kiên nhẫn phân tích các thủ đoạn lừa đảo tương tự trong hơn 2 giờ đồng hồ. Qua đó, khách hàng tiết lộ rằng cô từng xem các “bài giảng đầu tư” trên nền tảng Douyin, sau đó tải ứng dụng để tham gia vào nền tảng đầu tư trực tuyến này.
Sau khi nạp thử 100.000 NDT (khoảng 370 triệu đồng), tài khoản của cô ngay lập tức hiển thị lợi nhuận 70.000 NDT (tương đương 260 triệu đồng). Việc rút thành công 40.000 NDT (150 triệu đồng) từ khoản lãi này đã khiến cô Trần hoàn toàn tin tưởng vào nền tảng đầu tư. Để có đủ 2,4 triệu NDT, người phụ nữ đã vay mượn từ người thân và bạn bè, với dự định rút toàn bộ tiền mặt để làm theo chỉ dẫn của nền tảng đầu tư.
Chiến thuật đánh lừa nhóm lừa đảo và kết quả tích cực
Lực lượng chức năng đã tiếp tục giả làm nạn nhân để liên lạc với nhóm lừa đảo đứng sau nền tảng, thông báo rằng đã chuẩn bị đủ 2,4 triệu NDT tiền mặt. Tin rằng sắp chiếm được khoản tiền lớn, các đối tượng này đã đồng ý trả lại 60.000 NDT (220 triệu đồng) còn lại trong tài khoản của người phụ nữ. Nhờ sự vào cuộc kịp thời và phối hợp chặt chẽ giữa ngân hàng và công an địa phương, vụ lừa đảo có nguy cơ gây thiệt hại lớn đã được ngăn chặn thành công.
Sự việc này một lần nữa nhấn mạnh tầm quan trọng của việc cảnh giác trước các chiêu trò lừa đảo trực tuyến, đồng thời cho thấy hiệu quả của sự phối hợp giữa các cơ quan chức năng trong bảo vệ tài sản của người dân.
