Ngân hàng phát hiện giao dịch bất thường, cảnh báo khách hàng
Ngày 3/2, hệ thống ngân hàng tại tỉnh Hồ Bắc, Trung Quốc ghi nhận một lệnh rút tiền mặt trực tuyến với số tiền cực lớn: 2,4 triệu NDT, tương đương gần 9 tỷ đồng. Ngay lập tức, quản lý nghiệp vụ của ngân hàng đã chủ động liên hệ với khách hàng nữ họ Trần để xác minh mục đích sử dụng.
Vị quản lý này không chỉ hỏi han chi tiết mà còn nhắc nhở khách hàng về các chiêu trò lừa đảo phổ biến, đồng thời khuyến nghị nếu mục đích hợp pháp thì nên chuyển khoản để an toàn hơn. Tuy nhiên, cô Trần khẳng định số tiền này dùng để trả nợ gấp và tỏ ra tự tin.
Dấu hiệu đáng ngờ và sự vào cuộc của công an
Nhận thấy những điểm bất thường, ngày 4/2, quản lý ngân hàng tiếp tục gọi điện nhắc nhở nhưng cô Trần vẫn một mực cho rằng mình “không thể bị lừa”. Trước tình hình đó, chi nhánh ngân hàng đã báo cáo kế hoạch rút tiền lớn lên bộ phận an ninh cấp trên.
Thông tin nhanh chóng được chuyển đến Trung tâm Chống gian lận của công an địa phương. Sau khi tiến hành các biện pháp nghiệp vụ, lực lượng chức năng xác định tài khoản của cô Trần có giao dịch bất thường với một nền tảng đầu tư đáng ngờ.
Cuộc đối đầu căng thẳng tại quầy giao dịch
Khoảng 11h cùng ngày, người phụ nữ này xuất hiện tại ngân hàng với một chiếc vali lớn, chuẩn bị rút toàn bộ số tiền mặt. Giao dịch viên đã khéo léo kéo dài thời gian xử lý, vừa trấn an khách hàng vừa phối hợp với công an chống gian lận để xác minh tại chỗ.
Khi lực lượng công an có mặt, cô Trần vẫn kiên quyết chờ rút tiền và cho rằng đây là “khoản đầu tư hợp pháp”. Cô được đưa đến khu vực riêng, nơi các cán bộ kiên nhẫn phân tích các thủ đoạn lừa đảo tương tự trong hơn 2 giờ đồng hồ.
Bản chất của nền tảng đầu tư lừa đảo
Qua làm việc, người phụ nữ tiết lộ cô từng xem các “bài giảng đầu tư” trên Douyin, sau đó tải ứng dụng để tham gia nền tảng đầu tư trực tuyến. Sau khi nạp thử 100.000 NDT (khoảng 370 triệu đồng), tài khoản của cô ngay lập tức hiển thị lợi nhuận 70.000 NDT (260 triệu đồng).
Việc rút thành công 40.000 NDT (150 triệu đồng) trong khoản lãi đã khiến cô hoàn toàn tin tưởng. Từ đó, cô vay mượn người thân, bạn bè để có đủ 2,4 triệu NDT, dự định rút toàn bộ tiền mặt làm theo chỉ dẫn của nền tảng.
Chiến thuật đánh lừa nhóm tội phạm
Để thu hồi số tiền còn lại, lực lượng chức năng đã giả làm nạn nhân liên lạc với nhóm lừa đảo đứng sau nền tảng. Họ thông báo đã chuẩn bị đủ 2,4 triệu NDT tiền mặt như yêu cầu.
Tin rằng sắp chiếm được khoản tiền lớn, các đối tượng đồng ý trả lại 60.000 NDT (220 triệu đồng) còn trong tài khoản của người phụ nữ. Nhờ vậy, một phần tài sản đã được cứu vãn.
Bài học về cảnh giác và phối hợp liên ngành
Vụ lừa đảo có nguy cơ gây thiệt hại lớn đã được ngăn chặn thành công nhờ sự vào cuộc kịp thời và nhạy bén của ngân hàng cùng công an địa phương. Sự việc này cho thấy:
- Cảnh giác cao độ của nhân viên ngân hàng trước các giao dịch bất thường.
- Phối hợp chặt chẽ giữa ngân hàng và lực lượng chức năng trong công tác phòng chống tội phạm.
- Sự kiên nhẫn trong công tác thuyết phục, giúp nạn nhân nhận ra sai lầm.
Đây là một minh chứng rõ ràng về hiệu quả của các biện pháp nghiệp vụ và tầm quan trọng của việc nâng cao nhận thức cộng đồng về các hình thức lừa đảo tinh vi trong thời đại số.
