Sáng 29/6, TAND TP.HCM mở phiên tòa xét xử Tymur Bugaievskyi, Kravchuk Iryna (quốc tịch Ukraine) cùng 28 đồng phạm về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.
Đường dây cho vay lãi nặng xuyên quốc gia
Theo cáo trạng, ngày 19/3/2023, Cơ quan Cảnh sát điều tra Bộ Công an nhận được đơn tố cáo của 20 người về hành vi cho vay lãi nặng của Công ty Lộc Tín. Ngày 21/3/2024, cơ quan điều tra khám xét khẩn cấp Công ty Lộc Tín và các công ty liên quan gồm Ixora, Cactus, Vinex, thu giữ nhiều tài liệu và triệu tập 30 đối tượng.
Kết quả điều tra xác định, năm 2019, Lê Thanh Huỳnh Cang quen biết với đối tượng người Ukraine tên Roman (chưa rõ lai lịch) đang tìm hiểu lĩnh vực đầu tư tài chính tại Việt Nam. Roman đã thành lập 3 công ty: Oncredit, Lợi Tín và Ixora. Cang được giao quản lý Oncredit và Lợi Tín để thực hiện cho vay qua ứng dụng Oncredit. Công ty Ixora được thành lập để kinh doanh công nghệ thông tin nhưng không hoạt động do dịch Covid-19.
Chuyên gia Ukraine viết phần mềm chấm điểm khách hàng
Ngày 6/4/2023, Công ty Oncredit bị tổ công tác liên ngành TP.Thủ Đức kiểm tra, xử phạt 25 triệu đồng vì kinh doanh sai ngành nghề, buộc tạm dừng hoạt động. Roman sau đó xuất cảnh khỏi Việt Nam nhưng vẫn liên lạc với Cang, yêu cầu chuẩn bị thủ tục pháp lý và nhân sự để thành lập công ty mới, mỗi công ty đảm nhận một công đoạn trong việc cho vay qua app Oncredit.
Theo chỉ đạo của Roman, Cang tìm nhân sự thành lập các công ty Lộc Tín (giám đốc Lê Huy Hùng), Cactus (Nguyễn Thanh Trung), Vinex (Nguyễn Thị Tuyết Xương). Các công ty này kết hợp với Ixora tổ chức cho vay lãi nặng qua ứng dụng Oncredit và website Oncredit.vn, Easycash.vn. Roman cử nhiều chuyên gia công nghệ từ Ukraine đến TP.HCM làm việc. Tymur Bugaievskyi viết phần mềm “score” chấm điểm khách hàng, Kravchuk Iryna quản lý đòi nợ và phát triển doanh nghiệp.
Dữ liệu lưu trữ ở nước ngoài, thu lợi bất chính hơn 260 triệu
Phương thức cho vay trên app và website được lập trình sẵn bởi chuyên gia Ukraine. Toàn bộ dữ liệu, hợp đồng điện tử, thông tin khách hàng, khoản vay, trả nợ, tin nhắn, email đều lưu trữ trên hệ thống quản lý ở nước ngoài. Qua trích xuất dữ liệu, cơ quan điều tra xác định 20 khách hàng đã vay qua app Oncredit và website với 162 hợp đồng, tổng số tiền giải ngân 905,8 triệu đồng, thu về 1,1 tỉ đồng, trong đó tiền lãi thu về 268 triệu đồng (chỉ có 8 triệu đồng lãi suất hợp pháp), thu lợi bất chính 260,6 triệu đồng.
Đối với Roman (quốc tịch Ukraine) và các đối tượng khác như Nguyễn Ngọc Minh Tâm, Lê Hải Đăng, Nguyễn Vũ Kiện, Nguyễn Trung Nam, Sử Điền Nguyên, Trần Anh Chiến, Mai Văn Tiến, Phạm Hoàng Xuân Mai, Đỗ Vũ Thắng cùng nhân viên các công ty liên quan, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP.HCM đã tách hành vi để tiếp tục xác minh, xử lý sau.
