Cơ quan An ninh điều tra Công an thành phố Hải Phòng vừa hoàn tất điều tra đối với Nguyễn Thị Kim Oanh (68 tuổi), nguyên cán bộ tín dụng Phòng giao dịch Cầu Đất, Ngân hàng Công thương Ngô Quyền (nay là VietinBank Chi nhánh Ngô Quyền), về hành vi vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng. Bà Oanh đã đầu thú sau gần 30 năm trốn truy nã tại Lào.
Diễn biến vụ án
Theo hồ sơ vụ án, ngày 25/5/1998, Ngân hàng Công thương Ngô Quyền đề nghị Công an thành phố Hải Phòng điều tra các sai phạm trong hoạt động tín dụng tại một số phòng giao dịch, trong đó có Phòng giao dịch Cầu Đất. Quá trình xác minh cho thấy bốn cán bộ của đơn vị đã rời khỏi nơi cư trú, không đến cơ quan làm việc và có dấu hiệu bỏ trốn.
Ngày 4/6/1998, Cơ quan An ninh điều tra khởi tố vụ án, đồng thời khởi tố các bị can liên quan và ra quyết định truy nã đối với bốn cán bộ. Do các bị can bỏ trốn, vụ án được tạm đình chỉ điều tra theo quy định.
Hành trình trốn chạy và đầu thú
Đến ngày 6/9/2025, sau gần 30 năm lẩn trốn ở nước ngoài, Nguyễn Thị Kim Oanh đến Cơ quan An ninh điều tra Công an thành phố Hải Phòng đầu thú. Bị can khai sau khi sang Lào năm 1998, biết mình bị truy nã nên không dám trở về Việt Nam, sinh sống tại thủ đô Viêng Chăn dưới danh tính khác.
Theo lời khai, khi tuổi đã cao, luôn day dứt về những sai phạm trong quá khứ, bà Oanh quyết định trở về đầu thú để chịu trách nhiệm trước pháp luật.
Chi tiết sai phạm
Kết quả điều tra xác định, trong giai đoạn 1995-1997, Nguyễn Thị Kim Oanh được giao lập hồ sơ vay vốn, thẩm định tài sản bảo đảm và đề xuất cho vay. Tuy nhiên, đối với 3 hồ sơ vay vốn đứng tên ông Đ.V.X., bà P.T.T. và bà Đ.T.H., bị can không trực tiếp thẩm định tài sản theo quy định mà tự xác định giá trị tài sản bảo đảm cao hơn nhiều lần so với thực tế. Sau đó, bà Oanh lập và ký các tờ trình thẩm định, đề nghị duyệt cho vay và khế ước nhận nợ để ngân hàng giải ngân.
Theo cơ quan điều tra, việc không thực hiện đúng quy trình thẩm định và nâng khống giá trị tài sản bảo đảm là nguyên nhân trực tiếp dẫn đến thiệt hại cho Ngân hàng Công thương Ngô Quyền. Bản án hình sự sơ thẩm năm 2000 xác định số tiền thiệt hại chưa thu hồi là hơn 432,8 triệu đồng, gồm cả nợ gốc và lãi. Đến nay, ngân hàng xác định mức thiệt hại vẫn giữ nguyên sau khi đã xử lý tài sản bảo đảm.
Lời khai và xử lý
Làm việc với cơ quan điều tra, Nguyễn Thị Kim Oanh thành khẩn khai báo, thừa nhận không trực tiếp thẩm định tài sản nhưng vẫn lập hồ sơ và ký đề xuất cho vay trái quy định. Bị can khai việc nâng giá trị tài sản được thực hiện theo chỉ đạo của lãnh đạo trực tiếp thời điểm đó, bản thân không hưởng lợi từ hành vi phạm tội. Theo hồ sơ, bị can đã tự nguyện khắc phục 50 triệu đồng và tích cực hợp tác với cơ quan điều tra.
Ngày 22/12/2025, Cơ quan An ninh điều tra Công an thành phố Hải Phòng thay đổi quyết định khởi tố vụ án và quyết định khởi tố bị can đối với Nguyễn Thị Kim Oanh từ tội Tham ô tài sản xã hội chủ nghĩa sang tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng theo khoản 2 Điều 206 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2025). Quyết định đã được Viện Kiểm sát nhân dân thành phố Hải Phòng phê chuẩn.
Bài học và kiến nghị
Cơ quan An ninh điều tra nhận định vụ án là bài học đối với đội ngũ cán bộ tín dụng trong việc tuân thủ nghiêm quy trình nghiệp vụ, thực hiện đầy đủ việc kiểm tra, thẩm định tài sản bảo đảm và không hợp thức hóa hồ sơ vay vốn. Cơ quan điều tra cũng kiến nghị các tổ chức tín dụng tiếp tục hoàn thiện cơ chế quản trị rủi ro, tăng cường kiểm tra, giám sát và hậu kiểm hoạt động cho vay; nâng cao hiệu quả kiểm soát nội bộ, phân định rõ trách nhiệm của từng cá nhân trong từng khâu nghiệp vụ nhằm phòng ngừa vi phạm và bảo đảm an toàn hoạt động tín dụng.
